(1) | Naturaleza, actividades y composición de la Entidad ........................................................................................ | |
(2) | Criterios aplicados y otra información ................................................................................................................... | |
(3) | Distribución de resultados ....................................................................................................................................... | |
(4) | Principios contables y normas de valoración aplicados .................................................................................... | |
(5) | Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista ............................................... | |
(6) | Activos y pasivos financieros mantenidos para negociar .................................................................................. | |
(7) | cambios en resultados .............................................................................................................................................. | |
(8) | Activos y pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados ........................... | |
(9) | Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global ................................................ | |
(10) | Activos financieros a coste amortizado ................................................................................................................ | |
(11) | Transparencia Informativa ...................................................................................................................................... | |
(12) | Derivados - Contabilidad de coberturas ............................................................................................................... | |
(13) | Inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas ....................................................................... | |
(14) | Activo tangible ........................................................................................................................................................... | |
(15) | Activos y pasivos por impuestos ............................................................................................................................ | |
(16) | Otros activos y pasivos ............................................................................................................................................. | |
(17) | para la venta ............................................................................................................................................................... | |
(18) | Pasivos financieros a coste amortizado ................................................................................................................ | |
(19) | Información sobre los aplazamientos de pago efectuados a los proveedores. ............................................ | |
(20) | Provisiones ................................................................................................................................................................. | |
(21) | Fondos Propios .......................................................................................................................................................... | |
(22) | Otro resultado global acumulado - Patrimonio Neto .......................................................................................... | |
(23) | Exposiciones fuera de Balance: .............................................................................................................................. | |
(24) | Ingresos y gastos por intereses .............................................................................................................................. | |
(25) | Ingresos por dividendos ........................................................................................................................................... | |
(26) | Ingresos por comisiones .......................................................................................................................................... | |
(27) | Gastos por comisiones ............................................................................................................................................. | |
(28) | Ganancias o pérdidas por activos y pasivos financieros ................................................................................... | |
(29) | Diferencias de cambio, netas .................................................................................................................................. | |
(30) | Otros ingresos y otros gastos de explotación ...................................................................................................... |
(31) | Gastos de administración ........................................................................................................................................ | |
(32) | Provisiones o reversiones de provisiones ............................................................................................................. | |
(33) | razonable con cambios en resultados ................................................................................................................... | |
(34) | Ganancias o pérdidas al dar de baja en cuenta activos no financieros y participaciones ........................... | |
(35) | ||
(36) | Remuneraciones y Saldos con Miembros del Consejo de Administración y Alta Dirección ................. | |
(37) | Información sobre el medio ambiente ................................................................................................................... | |
(38) | Servicio de atención al cliente ................................................................................................................................. | |
(39) | Agentes financieros .................................................................................................................................................. | |
(40) | Situación fiscal ........................................................................................................................................................... | |
(41) | Gestión de riesgos ..................................................................................................................................................... | |
(42) | Valor razonable de los activos y pasivos financieros .......................................................................................... | |
(43) | Información relativa a las cédulas hipotecarias emitidas por Deutsche Bank S.A.E.U. .............................. | |
(44) | Hechos posteriores ................................................................................................................................................... | |
Anexo I. Operaciones y Saldos con Partes Vinculadas a 31 de diciembre de 2022 ................................................ | ||
Anexo II. Relación de los Servicios Centrales y Sociedades dependientes más significativas .............................. | ||
Anexo III. Mapa y listado de la red de oficinas de Deutsche Bank S.A.E.U. .............................................................. | ||
Anexo IV. Composición del Consejo de Administración y del Comité Ejecutivo ...................................................... | ||
Informe de Gestión ................................................................................................................................................................ |
Miles de euros | ||||||
ACTIVO | 31.12.2022 | 31.12.2021 | ||||
Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista (Nota 5) | 2.585.115 | 2.136.853 | ||||
Activos financieros mantenidos para negociar (Nota 6) | 562.774 | 192.542 | ||||
Derivados | 562.774 | 192.542 | ||||
Activos financieros no destinados a negociación valorados obligatoriamente a valor razonable con cambios en resultados (Nota 7) | 4.946 | 4.635 | ||||
Instrumentos de patrimonio | 4.946 | 4.635 | ||||
Activos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados (Nota 8) | — | — | ||||
Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global (Nota 9) | — | — | ||||
Activos financieros a coste amortizado (Nota 10) | 17.026.443 | 15.160.872 | ||||
Préstamos y anticipos | 17.026.443 | 15.160.872 | ||||
Bancos centrales | 43.521 | 28.861 | ||||
Entidades de crédito | 1.968.595 | 910.248 | ||||
Clientela | 15.014.327 | 14.221.763 | ||||
Derivados - contabilidad de coberturas (Nota 12) | 130.632 | 81.065 | ||||
Cambios del valor razonable de los elementos cubiertos de una cartera con cobertura del riesgo de tipo de interés (Nota 12) | (123.739) | — | ||||
Inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas (Nota 13) | 14.781 | 13.565 | ||||
Entidades dependientes | 13.348 | 12.132 | ||||
Negocios conjuntos | 1.433 | 1.433 | ||||
Entidades asociadas | — | — | ||||
Activos tangibles (Nota 14) | 132.783 | 125.198 | ||||
Inmovilizado material | 132.783 | 125.198 | ||||
De uso propio | 132.783 | 125.198 | ||||
Activos por impuestos (Nota 15) | 316.149 | 247.808 | ||||
Activos por impuestos corrientes | 39 | 2.767 | ||||
Activos por impuestos diferidos | 316.110 | 245.041 | ||||
Otros activos (Nota 16) | 120.794 | 131.958 | ||||
Resto de los otros activos | 120.794 | 131.958 | ||||
Activos no corrientes y grupos enajenables de elementos que se han clasificado como mantenidos para la venta (Nota 17) | 8.441 | 11.244 | ||||
TOTAL ACTIVO | 20.779.119 | 18.105.740 |
Miles de euros | |||||
PASIVO | 31.12.2022 | 31.12.2021 | |||
Pasivos financieros mantenidos para negociar (Nota 6) | 562.847 | 175.115 | |||
Derivados | 562.847 | 175.115 | |||
Pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados (Nota 8) | — | — | |||
Pasivos financieros a coste amortizado (Nota 18) | 18.721.542 | 16.494.637 | |||
Depósitos | 16.324.793 | 14.092.647 | |||
Bancos centrales | 2.500.000 | 2.500.000 | |||
Entidades de crédito | 1.896.226 | 1.494.661 | |||
Clientela | 11.928.567 | 10.097.986 | |||
Valores representativos de deuda emitidos | 1.945.719 | 2.034.840 | |||
Otros pasivos financieros | 451.030 | 367.150 | |||
Pro memoria: pasivos subordinados | 295.738 | 195.235 | |||
Derivados - contabilidad de coberturas (Nota 12) | 326.202 | 21.360 | |||
Provisiones (Nota 20) | 58.351 | 84.374 | |||
Pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post-empleo | 18.120 | 20.595 | |||
Compromisos y garantías concedidos | 15.229 | 13.862 | |||
Restantes provisiones | 25.002 | 49.917 | |||
Pasivos por impuestos (Nota 15) | 3.944 | 5.492 | |||
Pasivos por impuestos corrientes | 657 | — | |||
Pasivos por impuestos diferidos | 3.287 | 5.492 | |||
Otros pasivos (Nota 16) | 151.731 | 202.971 | |||
TOTAL PASIVO | 19.824.617 | 16.983.949 | |||
Miles de euros | ||||||
PATRIMONIO NETO | 31.12.2022 | 31.12.2021 | ||||
Fondos propios (Nota 21) | 1.118.768 | 1.109.160 | ||||
Capital | 109.793 | 109.793 | ||||
Capital desembolsado | 109.793 | 109.793 | ||||
Capital no desembolsado exigido | — | — | ||||
Prima de emisión | 544.057 | 544.057 | ||||
Ganancias acumuladas | 455.310 | 467.234 | ||||
Resultado del ejercicio | 9.608 | (11.924) | ||||
Otro resultado global acumulado (Nota 22) | (164.266) | 12.631 | ||||
Elementos que no se reclasificarán en resultados | (1.884) | (1.884) | ||||
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas | (1.884) | (1.884) | ||||
Elementos que pueden clasificarse en resultados | (162.382) | 14.515 | ||||
Derivados de cobertura. Coberturas de flujos de efectivo (porción efectiva) | (162.382) | 14.515 | ||||
TOTAL PATRIMONIO NETO | 954.502 | 1.121.791 | ||||
TOTAL PATRIMONIO NETO Y PASIVO | 20.779.119 | 18.105.740 | ||||
Pro memoria: exposiciones fuera de balance (Nota 23) | ||||||
Garantías financieras concedidas | 101.482 | 38.344 | ||||
Compromisos de préstamos concedidos | 2.353.576 | 2.362.268 | ||||
Otros compromisos concedidos | 4.992.906 | 4.543.392 |
Miles de euros | ||||||
31.12.2022 | 31.12.2021 | |||||
Ingresos por intereses (Nota 24) | 422.442 | 362.354 | ||||
Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global | --- | --- | ||||
Activos financieros a coste amortizado | 311.645 | 233.450 | ||||
Restantes ingresos por intereses | 110.797 | 128.904 | ||||
Gastos por intereses (Nota 24) | (117.450) | (93.969) | ||||
MARGEN DE INTERESES | 304.992 | 268.385 | ||||
Ingresos por dividendos (Nota 25) | 703 | 331 | ||||
Ingresos por comisiones (Nota 26) | 247.909 | 275.428 | ||||
Gastos por comisiones (Nota 27) | (34.958) | (35.366) | ||||
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar, netas (Nota 28) | (15.791) | (979) | ||||
Ganancias o (-) pérdidas por activos y pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados, netas (Nota 28) | 311 | 110 | ||||
Ganancias o (-) pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas, netas (Nota 28) | (12.606) | (1.925) | ||||
Diferencias de cambio (ganancia o (-) pérdida), netas (Nota 29) | 13.182 | 9.169 | ||||
Otros ingresos de explotación (Nota 30) | 4.781 | 3.846 | ||||
Otros gastos de explotación (Nota 30) | (38.780) | (38.807) | ||||
MARGEN BRUTO | 469.742 | 480.192 | ||||
Gastos de administración (Nota 31) | (378.067) | (411.458) | ||||
Gastos de personal | (184.299) | (189.897) | ||||
Otros gastos de administración | (193.768) | (221.561) | ||||
Amortización (Nota 14) | (22.104) | (21.956) | ||||
(-) Provisiones o reversión de provisiones (Nota 32) | 6.766 | 3.852 | ||||
(-) Deterioro del valor o reversión del deterioro del valor de activos financieros no valorados a valor razonable con cambios en resultados y pérdidas o ganancias netas por modificación (Nota 33) | (61.454) | (69.924) | ||||
Activos financieros valorados al coste amortizado | (61.454) | (69.924) | ||||
RESULTADO DE LA ACTIVIDAD DE EXPLOTACIÓN | 14.883 | (19.294) | ||||
(-) Deterioro del valor o reversión del deterioro del valor de inversiones en dependientes, negocios conjuntos o asociadas (nota 13) | 445 | 2.177 | ||||
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros, netas (Nota 34) | (148) | (22) | ||||
Ganancias o (-) pérdidas procedentes de activos no corrientes y grupos enajenables de elementos clasificados como mantenidos para la venta no admisibles como actividades interrumpidas (Nota 35) | 1.546 | 3.136 | ||||
GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS ANTES DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS | 16.726 | (14.003) | ||||
(-) Gastos o ingresos por impuestos sobre las ganancias de las actividades continuadas (Nota 40) | (7.118) | 2.079 | ||||
GANANCIAS O (-) PÉRDIDAS DESPUÉS DE IMPUESTOS PROCEDENTES DE LAS ACTIVIDADES CONTINUADAS | 9.608 | (11.924) | ||||
Ganancias o (-) pérdidas después de impuestos procedentes de actividades interrumpidas | — | — | ||||
RESULTADO DEL EJERCICIO | 9.608 | (11.924) |
Miles de euros | ||||||
31.12.2022 | 31.12.2021 | |||||
Resultado del ejercicio | 9.608 | (11.924) | ||||
Otro resultado global | (176.898) | (39.946) | ||||
Elementos que pueden reclasificarse en resultados | (176.898) | (39.946) | ||||
Coberturas de flujo de efectivo (porción efectiva) (Nota 12) | (252.711) | (57.065) | ||||
Ganancias o (-) pérdidas de valor contabilizadas en el patrimonio neto | (252.711) | (57.065) | ||||
Impuesto sobre las ganancias relativo a los elementos que pueden reclasificarse en resultados | 75.813 | 17.119 | ||||
RESULTADO GLOBAL TOTAL DEL EJERCICIO | (167.289) | (51.870) |
Miles de euros | ||||||||||
Capital | Prima de emisión | Ganancias acumuladas | Resultado del ejercicio | Otro resultado global acumulado | Intereses minoritarios | Total | ||||
Otro resultado global acumulado | Otros elementos | |||||||||
Saldo a 1 de enero de 2022 | 109.793 | 544.057 | 467.234 | (11.924) | 12.631 | — | — | 1.121.791 | ||
Resultado global del ejercicio | — | — | — | 9.608 | (176.898) | — | — | (167.289) | ||
Otras variaciones del patrimonio neto | (11.924) | 11.924 | — | — | — | |||||
Transferencias entre componentes del patrimonio neto | — | — | (11.924) | 11.924 | — | — | — | — | ||
Reducción de capital (Nota 21) | — | — | — | — | — | |||||
Aumento o (-) disminución del patrimonio neto resultante de combinaciones de negocio | — | — | — | — | — | — | — | — | ||
Otros aumentos o (-) disminuciones del patrimonio neto | — | — | — | — | — | — | — | — | ||
Saldos a 31 de diciembre de 2022 | 109.793 | 544.057 | 455.310 | 9.608 | (164.266) | — | — | 954.502 |
Miles de euros | ||||||||||
Capital | Prima de emisión | Ganancias acumuladas | Resultado del ejercicio | Otro resultado global acumulado | Intereses minoritarios | Total | ||||
Otro resultado global acumulado | Otros elementos | |||||||||
Saldo a 1 de enero de 2021 | 109.988 | 545.944 | 472.019 | (4.785) | 52.577 | — | — | 1.175.743 | ||
Resultado global del ejercicio | — | — | — | (11.924) | (39.946) | — | — | (51.870) | ||
Otras variaciones del patrimonio neto | (195) | (1.887) | (4.785) | 4.785 | — | — | — | (2.082) | ||
Transferencias entre componentes del patrimonio neto | — | — | (4.785) | 4.785 | — | — | — | — | ||
Reducción de capital (Nota 21) | (195) | (1.887) | — | — | — | — | — | (2.082) | ||
Aumento o (-) disminución del patrimonio neto resultante de combinaciones de negocio | — | — | — | — | — | — | — | — | ||
Otros aumentos o (-) disminuciones del patrimonio neto | — | — | — | — | — | — | — | — | ||
Saldos a 31 de diciembre de 2021 | 109.793 | 544.057 | 467.234 | (11.924) | 12.631 | — | — | 1.121.791 |
Miles de euros | ||||
31.12.2022 | 31.12.2021 | |||
FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE EXPLOTACIÓN | (165.819) | 488.074 | ||
Resultado del ejercicio | 9.608 | (11.924) | ||
Ajustes para obtener los flujos de efectivo de las actividades de explotación | 21.684 | 23.915 | ||
Amortización | 22.104 | 21.956 | ||
Otros Ajustes | (420) | 1.959 | ||
Aumento/disminución neto de los activos de explotación | 2.654.056 | (437.113) | ||
Activos financieros mantenidos para negociar (Nota 6) | 370.232 | (204.721) | ||
Activos financieros no destinados a negociación valorados obligatoriamente a valor razonable con cambios en resultados (Nota 7) | 311 | 111 | ||
Activos financieros a coste amortizado (Nota 10) | 1.913.227 | (159.595) | ||
Otros activos (Nota 16) | 370.286 | (72.908) | ||
Aumento/disminución neto de los pasivos de explotación | 2.454.874 | 38.220 | ||
Pasivos financieros mantenidos para negociar (Nota 6) | 387.732 | (208.646) | ||
Pasivos financieros a coste amortizado (Nota 18) | 1.666.026 | 285.782 | ||
Otros pasivos (Nota 16) | 401.116 | (38.917) | ||
Cobros/ Pagos por impuesto sobre las ganancias | 2.071 | 752 | ||
FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE INVERSIÓN | (35.919) | (478) | ||
Pagos | (42.397) | (8.032) | ||
Activos tangibles (Nota 14) | (18.388) | (7.974) | ||
Inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas (Nota 13) | --- | --- | ||
Activos no corrientes y pasivos que se han clasificado como mantenidos para la venta (Nota 17) | (70) | (58) | ||
Otros pagos relacionados con actividades de inversión | (23.939) | --- | ||
Cobros | 6.478 | 7.554 | ||
Activos tangibles (Nota 14) | ||||
Inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas (Nota 13) | 445 | 2.177 | ||
Activos no corrientes y pasivos que se han clasificado como mantenidos para la venta (Nota 17) | 5.330 | 5.047 | ||
Otros cobros relacionados con actividades de inversión | 703 | 331 | ||
FLUJOS DE EFECTIVO DE LAS ACTIVIDADES DE FINANCIACIÓN | 650.000 | (250.000) | ||
Pagos | --- | (1.000.000) | ||
Dividendos | --- | --- | ||
Otros pagos relacionados con actividades de financiación | --- | (1.000.000) | ||
Cobros (Nota 18) | 650.000 | 750.000 | ||
Pasivos subordinados | 100.000 | 100.000 | ||
Otros cobros relacionados con actividades de financiación | 550.000 | 650.000 | ||
EFECTO DE LAS VARIACIONES DE LOS TIPOS DE CAMBIO | --- | --- | ||
AUMENTO (DISMINUCIÓN) NETA DEL EFECTIVO Y EQUIVALENTES | 448.262 | 237.596 | ||
EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL INICIO DEL PERIODO | 2.136.853 | 1.899.257 | ||
EFECTIVO Y EQUIVALENTES AL FINAL DEL PERIODO | 2.585.115 | 2.136.853 | ||
Del que: intereses percibidos | 289.862 | 242.188 | ||
Del que: intereses pagados | 29.781 | 31.658 | ||
Del que: dividendos percibidos | 703 | 331 |
Miles de euros | |
Resultado neto distribuible | 9.608 |
Dividendo | 9.608 |
Miles de euros | |
Resultado neto distribuible | (11.924) |
Resultados negativos de ejercicios anteriores o ganancias acumuladas | (11.924) |
Años de vida útil | |
Equipos informáticos y sus instalaciones | 3-5 |
Mobiliario, vehículos y resto de instalaciones | 7-10 |
Edificios | 50 |
Otros | 7-10 |
Año(s) de Concesión | Deutsche Bank Equity Plan | Periodo de entrega (“Vesting schedule“) | Elebigilidad | |||||||
20224 | Annual Award | 1/4: 12 meses1 | Empleados con compensación | |||||||
1/4: 24 meses1 | anual basada en rendimiento | |||||||||
1/4: 36 meses1 | (CB/IB/CRU y InstVV MRTs)2 | |||||||||
1/4: 48 meses1 | ||||||||||
Annual Award | 1/3: 12 meses1 | Empleados con compensación | ||||||||
1/3: 24 meses1 | anual basada en rendimiento | |||||||||
1/3: 36 meses1 | (non-CB/IB/CRU)2 |
Annual Award | 1/5: 12 meses1 | Empleados con compensación | ||||||||
1/5: 24 meses1 | anual basada en rendimiento | |||||||||
1/5: 36 meses1 | (Senior Management) | |||||||||
1/5: 48 meses1 | ||||||||||
1/5: 60 meses1 | ||||||||||
Retention/New Hire | Especificación individual | Empleados seleccionados; para atraer y retener el mejor talento | ||||||||
Severance | Individual specification | Requerimiento regulatorio para empleados con indemnización diferida | ||||||||
Annual Award – Upfront | Entrega inmediata en la concesión3 | Empleados seleccionados | ||||||||
2019-20214 | Annual Award | 1/4: 12 meses1 | Empleados con compensación | |||||||
1/4: 24 meses1 | anual basada en rendimiento | |||||||||
1/4: 36 meses1 | (CB/IB/CRU and InstVV MRTs | |||||||||
1/4: 48 meses1 | en una MBU)2 | |||||||||
Annual Award | 1/3: 12 meses1 | Empleados con compensación | ||||||||
1/3: 24 meses1 | anual basada en rendimiento | |||||||||
1/3: 36 meses1 | (non-CB/IB/CRU)2 | |||||||||
Annual Award | 1/5: 12 meses1 | Empleados con compensación | ||||||||
1/5: 24 meses1 | anual basada en rendimiento | |||||||||
1/5: 36 meses1 | (Senior Management) | |||||||||
1/5: 48 meses1 | ||||||||||
1/5: 60 meses1 | ||||||||||
Retention/New Hire/Off- Cycle5 | Especificación individual | Empleados seleccionados; para atraer y retener el mejor talento | ||||||||
Severance | Especificación Individual | Requerimiento regulatorio para empleados con indemnización diferida | ||||||||
Annual Award – Upfront | Entrega inmediata en la concesión3 | Empleados regulados | ||||||||
2017 -20184 | Annual Award | 1/4: 12 meses1 | Empleados con compensación | |||||||
1/4: 24 meses1 | anual basada en rendimiento | |||||||||
1/4: 36 meses1 | ||||||||||
1/4: 48 meses1 | ||||||||||
O cliff vesting tras 54 meses1 | Miembros del Senior Leadership Cadre | |||||||||
Severance | Especificación Individual | Requerimiento regulatorio para empleados con indemnización diferida | ||||||||
Retention/New Hire/Off- Cycle | Especificación individual | Empleados seleccionados; para atraer y retener el mejor talento | ||||||||
Unidades de acciones (en miles) | 2022 | 2021 | ||
Pendientes a 1 de Enero | 1,015 | 985 | ||
Concedidas | 737 | 521 | ||
Entregadas | (342) | (429) | ||
Perdidas | (7) | (99) | ||
Otros Movimientos | (1) | 37 | ||
Balance pendiente a 31 de Diciembre | 1,402 | 1,015 |
Euros | |||||||
2022 | 2021 | ||||||
Importe promedio ponderado por premio concedido en el año | Precio de acción promedio ponderado en la entrega en el año | Promedio años pendientes | Importe promedio ponderado por premio concedido en el año | Precio de acción promedio ponderado en la entrega en el año | Promedio años pendientes | ||
DB Equity Plan | € 8,97 | € 10,22 | 2 años | € 9,30 | € 10,58 | 2 años |
En millones de euros | 2022 | 2021 | 2020 | |||
Gastos de pagos basados en acciones | ||||||
Gastos de pagos basados en acciones (acciones) 1 | 5,7 | 4,5 | 2,6 | |||
Gastos de pagos basados en acciones (efectivo)1 | 0 | 0 | 0 | |||
Gastos de pagos de retención en efectivo1 | 4,6 | 3 | 1,9 |
Miles de euros | |||||||||
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||||||||
Efectivo, saldos en efectivo en Bancos Centrales y otros depósitos a la vista | |||||||||
Efectivo | 35.678 | 44.180 | |||||||
Saldos en efectivo en bancos centrales | 2.429.858 | 1.944.647 | |||||||
Otros depósitos a la vista | 119.579 | 148.026 | |||||||
2.585.115 | 2.136.853 | ||||||||
En Euros | 2.564.717 | 2.114.594 | |||||||
En Moneda Extranjera | 20.398 | 22.259 | |||||||
2.585.115 | 2.136.853 |
Miles de euros | |||
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||
Activos financieros mantenidos para negociar | |||
Derivados | 562.774 | 192.542 | |
562.774 | 192.542 | ||
En Euros | 562.618 | 192.501 | |
En Moneda Extranjera | 156 | 41 | |
562.774 | 192.542 |
Miles de euros | |||
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||
Pasivos financieros mantenidos para negociar | |||
Derivados | 562.847 | 175.115 | |
562.847 | 175.115 | ||
En Euros | 562.094 | 174.972 | |
En Moneda Extranjera | 753 | 143 | |
562.847 | 175.115 |
Miles de euros | |||||
A 31 de diciembre de 2022 | Activos financieros mantenidos para negociar | Pasivos financieros mantenidos para negociar | Importe nocional - Total | ||
Total: | Del cual: vendido | ||||
Tipo de interés | |||||
De los cuales: coberturas económicas | --- | --- | --- | --- | |
Opciones OTC | 197 | 197 | 127.586 | 63.793 | |
Otros OTC | 201.973 | 179.112 | 13.268.460 | ||
202.170 | 179.309 | 13.396.046 | 63.793 | ||
Instrumentos de patrimonio | |||||
De los cuales: coberturas económicas | --- | --- | --- | --- | |
Otros en mercados organizados | 1.251 | --- | 1.284 | --- | |
1.251 | --- | 1.284 | --- | ||
Divisas y oro | |||||
De los cuales: coberturas económicas | --- | --- | --- | --- | |
Opciones OTC | 271.998 | 272.091 | 13.722.187 | 6.860.641 | |
Otros OTC | 87.355 | 111.447 | 3.689.513 | --- | |
359.353 | 383.538 | 17.411.700 | 6.860.641 | ||
562.774 | 562.847 | 30.809.030 | 6.924.434 | ||
Derivados | |||||
De los cuales: OTC - entidades de crédito | 200.637 | 513.628 | 23.394.534 | --- | |
De los cuales: OTC - otras sociedades financieras | --- | --- | --- | --- | |
De los cuales: OTC - resto | 362.137 | 49.219 | 7.414.496 | --- | |
562.774 | 562.847 | 30.809.030 | --- |
Miles de euros | |||||
A 31 de diciembre de 2021 | Activos financieros mantenidos para negociar | Pasivos financieros mantenidos para negociar | Importe nocional - Total | ||
Total: | Del cual: vendido | ||||
Tipo de interés | |||||
De los cuales: coberturas económicas | --- | --- | --- | --- | |
Opciones OTC | 9 | 9 | 127.918 | 63.959 | |
Otros OTC | 39.013 | 20.862 | 24.428.924 | --- | |
39.022 | 20.872 | 24.556.842 | 63.959 | ||
Instrumentos de patrimonio | |||||
De los cuales: coberturas económicas | --- | --- | --- | --- | |
Otros en mercados organizados | 2.572 | --- | 1.284 | --- | |
2.572 | --- | 1.284 | --- | ||
Divisas y oro | |||||
De los cuales: coberturas económicas | --- | --- | --- | --- | |
Opciones OTC | 107.915 | 111.210 | 9.419.957 | 4.709.953 | |
Otros OTC | 43.033 | 43.033 | 2.886.993 | --- | |
150.948 | 154.243 | 12.306.950 | 4.709.953 | ||
192.542 | 175.115 | 36.865.075 | 4.773.912 | ||
Derivados | |||||
De los cuales: OTC - entidades de crédito | 91.752 | 134.319 | 32.466.917 | --- | |
De los cuales: OTC - otras sociedades financieras | 191 | 114 | 8.995 | --- | |
De los cuales: OTC - resto | 100.599 | 40.682 | 4.389.163 | --- | |
192.542 | 175.115 | 36.865.075 | --- |
Miles de euros | |||
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||
Activos financieros no destinados a negociación valorados obligatoriamente a valor razonable con cambios en resultados | |||
Instrumentos de patrimonio | 4.946 | 4.635 | |
4.946 | 4.635 | ||
En Euros | 4.946 | 4.635 | |
En Moneda Extranjera | --- | --- | |
4.946 | 4.635 |
Miles de euros | ||||
31.12.2022 | 31.12.2021 | |||
Activos financieros a coste amortizado | ||||
Préstamos y anticipos | 17.026.443 | 15.160.872 | ||
Bancos centrales | 43.521 | 28.861 | ||
Administraciones públicas | 361.730 | 332.339 | ||
Entidades de crédito | 1.968.595 | 910.248 | ||
Otras sociedades financieras | 45.951 | 98.721 | ||
Sociedades no financieras | 5.704.233 | 4.792.798 | ||
Hogares | 8.902.413 | 8.997.905 | ||
17.026.443 | 15.160.872 | |||
En Euros | 15.887.125 | 13.953.606 | ||
En Moneda Extranjera | 1.139.318 | 1.207.266 | ||
17.026.443 | 15.160.872 |
Porcentajes | ||
2022 | 2021 | |
Bancos centrales | 0,00% | 0,00% |
Entidades de crédito | 0,02% | 0,05% |
Clientela | 2,77% | 1,38% |
Miles de euros | ||
31.12.2022 | 31.12.2021 | |
Bancos Centrales | 43.521 | 28.861 |
Otros préstamos a plazo | 256 | — |
Anticipos distintos de préstamos | 43.265 | 28.861 |
Préstamos y anticipos en Administraciones Públicas | 361.730 | 332.339 |
Cartera comercial | 57.721 | 62.652 |
Otros préstamos a plazo | 304.002 | 269.681 |
Anticipos distintos de préstamos | 7 | 6 |
Préstamos y anticipos en Entidades de Crédito | 1.968.595 | 910.248 |
Cartera comercial | --- | 96 |
Otros préstamos a plazo | 1.549.716 | 879.922 |
Anticipos distintos de préstamos | 418.879 | 30.230 |
Préstamos y anticipos en otras Sociedades financieras | 45.951 | 98.721 |
A la vista y con breve plazo de preaviso (cuenta corriente) | --- | — |
Deuda por tarjetas de crédito | 23 | 27 |
Cartera comercial | 197 | 205 |
Arrendamientos financieros | --- | 2 |
Otros préstamos a plazo | 45.366 | 98.059 |
Anticipos distintos de préstamos | 365 | 428 |
Préstamos y anticipos: | ||
De los cuales: préstamos hipotecarios (préstamos garantizados por bienes inmuebles) | 477 | 1.936 |
De los cuales: otros préstamos con garantías reales | 19.344 | 54.105 |
Préstamos y anticipos en Sociedades no financieras | 5.704.233 | 4.792.798 |
A la vista y con breve plazo de preaviso (cuenta corriente) | 3.575 | 1.708 |
Deuda por tarjetas de crédito | 1.419 | 1.313 |
Cartera comercial | 1.455.802 | 1.127.885 |
Arrendamientos financieros | 39.890 | 45.466 |
Otros préstamos a plazo | 3.966.923 | 3.491.954 |
Anticipos distintos de préstamos | 236.624 | 124.472 |
Préstamos y anticipos: | 511.697 | 420.934 |
De los cuales: préstamos hipotecarios (préstamos garantizados por bienes inmuebles) | 204.889 | 170.849 |
De los cuales: otros préstamos con garantías reales | 306.808 | 250.085 |
Préstamos y anticipos en Hogares | 8.902.413 | 8.997.906 |
A la vista y con breve plazo de preaviso (cuenta corriente) | 52.286 | 26.776 |
Deuda por tarjetas de crédito | 110.736 | 109.721 |
Cartera comercial | 2.405 | 981 |
Arrendamientos financieros | 1.685 | 1.963 |
Otros préstamos a plazo | 8.734.027 | 8.856.311 |
Anticipos distintos de préstamos | 1.274 | 2.154 |
Préstamos y anticipos: | 7.277.885 | 7.508.241 |
De los cuales: préstamos hipotecarios (préstamos garantizados por bienes inmuebles) | 6.804.351 | 7.074.679 |
De los cuales: otros préstamos con garantías reales | 473.534 | 433.562 |
17.026.443 | 15.160.873 |
Miles de euros | ||
31.12.2022 | 31.12.2021 | |
Pagos mínimos a recibir por el arrendamiento | 39.708 | 45.289 |
Valor residual | 1.867 | 2.142 |
Inversión bruta en el arrendamiento | 41.575 | 47.431 |
Miles de euros | |||||||
Importe en libros bruto | Deterioro de valor acumulado | ||||||
A 31 de diciembre de 2022 | Importe bruto en libros | Fase 1 | Fase 2 | Fase 3 | Fase 1 | Fase 2 | Fase 3 |
Activos financieros a coste amortizado | |||||||
Préstamos y anticipos | |||||||
Bancos centrales | 43.522 | 43.522 | --- | --- | (1) | --- | --- |
Administraciones Públicas | 363.496 | 202.062 | 11.836 | 149.598 | (571) | (15) | (1.181) |
Entidades de crédito | 1.968.637 | 1.960.382 | --- | 8.255 | --- | --- | (43) |
Otras sociedades financieras | 46.313 | 44.705 | 1.358 | 250 | (89) | (111) | (162) |
Sociedades no financieras | 5.948.155 | 4.903.448 | 630.324 | 414.383 | (19.087) | (31.797) | (193.038) |
Hogares | 9.049.872 | 8.319.575 | 440.652 | 289.645 | (25.878) | (26.106) | (95.474) |
17.419.995 | 15.473.694 | 1.084.170 | 862.131 | (45.626) | (58.029) | (289.898) |
Miles de euros | |||||||
Importe en libros bruto | Deterioro de valor acumulado | ||||||
A 31 de diciembre de 2021 | Importe bruto en libros | Fase 1 | Fase 2 | Fase 3 | Fase 1 | Fase 2 | Fase 3 |
Activos financieros a coste amortizado | |||||||
Préstamos y anticipos | |||||||
Bancos centrales | 28.861 | 28.861 | --- | --- | --- | --- | --- |
Administraciones Públicas | 334.464 | 160.520 | 20.121 | 153.823 | (701) | (38) | (1.385) |
Entidades de crédito | 910.333 | 892.958 | --- | 17.375 | --- | --- | (86) |
Otras sociedades financieras | 100.576 | 95.854 | 3.115 | 1.607 | (136) | (217) | (1.503) |
Sociedades no financieras | 5.010.474 | 4.123.602 | 515.864 | 371.008 | (15.237) | (18.392) | (184.047) |
Hogares | 9.142.230 | 8.439.078 | 401.617 | 301.535 | (21.530) | (18.696) | (104.098) |
15.526.938 | 13.740.873 | 940.717 | 845.348 | (37.604) | (37.343) | (291.119) |
Importe en libros bruto | Miles de euros | |||
Fase 1 | Fase 2 | Fase 3 | Total | |
Saldo al 31 de diciembre de 2021 | 13.740.873 | 940.717 | 845.348 | 15.526.939 |
Transferencias entre fases | — | — | — | — |
De fase 1 | (461.885) | 383.920 | 77.965 | — |
De fase 2 | 167.992 | (229.579) | 61.587 | — |
De fase 3 | 5.032 | 24.852 | (29.884) | — |
Altas/aumentos | 4.039.855 | 116.328 | 60.589 | 4.216.773 |
Bajas/Disminuciones distintas de fallidos | (2.018.174) | (152.069) | (119.693) | (2.289.936) |
Fallidos | — | — | (33.781) | (33.781) |
Saldo al 31 de diciembre de 2022 | 15.473.694 | 1.084.170 | 862.131 | 17.419.995 |
Importe en libros bruto | Miles de euros | |||
Fase 1 | Fase 2 | Fase 3 | Total | |
Saldo al 31 de diciembre de 2020 | 14.317.256 | 678.882 | 732.376 | 15.728.513 |
Transferencias entre fases | ||||
De fase 1 | (533.608) | 447.854 | 85.754 | — |
De fase 2 | 169.248 | (256.224) | 86.976 | — |
De fase 3 | 7.714 | 14.060 | (21.774) | — |
Altas/aumentos | 2.532.797 | 138.887 | 119.332 | 2.791.016 |
Bajas/Disminuciones distintas de fallidos | (2.752.533) | (82.742) | (114.596) | (2.949.871) |
Fallidos | — | — | (42.719) | (42.719) |
Saldo al 31 de diciembre de 2021 | 13.740.873 | 940.717 | 845.348 | 15.526.939 |
Miles de euros | ||||
Fase 1 | Fase 2 | Fase 3 | Total | |
Saldo al 31 de diciembre de 2021 | 37.604 | 37.343 | 291.119 | 366.067 |
Transferencias entre fases | — | — | — | — |
De fase 1 | (1.668) | 22.089 | 17.727 | 38.147 |
De fase 2 | 578 | (9.812) | 13.770 | 4.536 |
De fase 3 | 9 | 717 | (3.564) | (2.839) |
Altas/aumentos | 57.911 | 75.183 | 129.281 | 262.375 |
Bajas/Disminuciones | (48.896) | (67.507) | (125.968) | (242.370) |
Utilizaciones | — | — | (32.561) | (32.561) |
Otros ajustes | 88 | 16 | 93 | 197 |
Saldo al 31 de diciembre de 2022 | 45.626 | 58.029 | 289.898 | 393.553 |
Miles de euros | ||||
Fase 1 | Fase 2 | Fase 3 | Total | |
Saldo al 31 de diciembre de 2020 | 37.443 | 30.123 | 270.556 | 338.122 |
Transferencias entre fases | ||||
De fase 1 | (1.973) | 17.739 | 17.680 | 33.446 |
De fase 2 | 549 | (15.075) | 19.799 | 5.274 |
De fase 3 | 20 | 836 | (6.962) | (6.106) |
Altas/aumentos | 36.101 | 51.649 | 141.250 | 228.999 |
Bajas/Disminuciones | (34.675) | (47.928) | (107.922) | (190.525) |
Utilizaciones | — | — | (40.504) | (40.504) |
Otros ajustes | 140 | — | (2.779) | (2.639) |
Saldo al 31 de diciembre de 2021 | 37.604 | 37.343 | 291.119 | 366.067 |
Miles de euros | |||||
Saldo de apertura a 1 de enero de 2022 | Altas | Bajas | Diferencias de cambio | Saldo de cierre 31 de diciembre 2022 | |
Préstamos y anticipos | 845.348 | 303.195 | (291.736) | 5.324 | 862.131 |
Bancos Centrales | --- | --- | --- | — | — |
Administraciones Públicas | 153.823 | 66.087 | (72.517) | 2.206 | 149.599 |
Entidades de crédito | 17.375 | 238 | (9.358) | --- | 8.255 |
Otras sociedades financieras | 1.607 | 64 | (1.421) | --- | 250 |
Sociedades no financieras | 371.008 | 167.598 | (127.454) | 3.230 | 414.382 |
Hogares | 301.535 | 69.208 | (80.986) | (112) | 289.645 |
845.348 | 303.195 | (291.736) | 5.324 | 862.131 |
Miles de euros | |||||
Saldo de apertura a 1 de enero de 2021 | Altas | Bajas | Diferencias de cambio | Saldo de cierre 31 de diciembre 2021 | |
Préstamos y anticipos | 732.376 | 389.446 | (284.062) | 7.588 | 845.348 |
Bancos Centrales | - | --- | --- | - | - |
Administraciones Públicas | 138.838 | 86.070 | (74.572) | 3.487 | 153.823 |
Entidades de crédito | 26.534 | 344 | (8.300) | (1.203) | 17.375 |
Otras sociedades financieras | 7.941 | 120 | (6.453) | (1) | 1.607 |
Sociedades no financieras | 297.421 | 200.140 | (131.589) | 5.036 | 371.008 |
Hogares | 261.642 | 102.772 | (63.148) | 269 | 301.535 |
732.376 | 389.446 | (284.062) | 7.588 | 845.348 |
Miles de euros | ||||||
A 31 de diciembre de 2022 | Préstamos hipotecarios (préstamos garantizados por bienes inmuebles) | Otros préstamos con garantías reales | Total | |||
Inmuebles residenciales | Inmuebles comerciales | Efectivo (instrumentos de deuda emitidos) | Resto | |||
Préstamos y anticipos | 6.790.401 | 159.848 | 24.260 | 742.064 | 7.716.573 | |
De las cuales: Otras sociedades financieras | 392 | 84 | --- | 19.319 | 19.795 | |
De las cuales: Sociedades no financieras | 125.730 | 72.792 | 17.610 | 264.593 | 480.725 | |
De las cuales: Hogares | 6.664.279 | 86.972 | 6.650 | 458.152 | 7.216.053 |
Miles de euros | ||||||
A 31 de diciembre de 2021 | Préstamos hipotecarios (préstamos garantizados por bienes inmuebles) | Otros préstamos con garantías reales | Total | |||
Inmuebles residenciales | Inmuebles comerciales | Efectivo (instrumentos de deuda emitidos) | Resto | |||
Préstamos y anticipos | 7.013.686 | 154.742 | 17.408 | 700.718 | 7.886.554 | |
De las cuales: Otras sociedades financieras | 629 | 1.306 | 50 | 54.046 | 56.031 | |
De las cuales: Sociedades no financieras | 109.228 | 57.657 | 8.089 | 227.533 | 402.507 | |
De las cuales: Hogares | 6.903.829 | 95.779 | 9.269 | 419.139 | 7.428.016 |
Miles de euros | ||||||||||
Total 31 de diciembre de 2022 | De los cuales: garantía inmobiliaria | De los cuales: resto de garantías reales | Préstamos con garantía real. Importe en libros sobre importe de la última tasación disponible (loan to value) | |||||||
Inferior o igual al 40% | Entre el 40 y el 60% | Entre el 60 y el 80% | Entre el 80 y el 100% | Superior al 100% | ||||||
Administraciones Públicas | 361.730 | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | ||
Otras sociedades financieras y empresarios individuales (actividad empresarial financiera) | 45.951 | 4.700 | 15.102 | 699 | 10.188 | 4.072 | 4.827 | 16 | ||
Sociedades no financieras y empresarios individuales (actividad empresarial no financiera) | 5.704.233 | 299.348 | 229.535 | 267.125 | 61.955 | 84.520 | 67.974 | 47.310 | ||
Construcción y promoción inmobiliaria (incluido suelo) | 8.746 | 8.005 | --- | 6.471 | 1.535 | --- | --- | --- | ||
Construcción de obra civil | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | ||
Resto de finalidades | 5.695.487 | 291.343 | 229.535 | 260.654 | 60.420 | 84.520 | 67.974 | 47.310 | ||
Grandes empresas | 3.028.588 | 37.595 | 34.041 | 32.053 | 227 | 10.228 | 18.541 | 10.587 | ||
Pymes y empresarios individuales | 2.666.899 | 253.748 | 195.494 | 228.601 | 60.193 | 74.292 | 49.433 | 36.723 | ||
Resto de hogares | 8.902.413 | 6.857.695 | 393.185 | 2.413.673 | 1.862.143 | 2.486.778 | 413.844 | 74.439 | ||
Viviendas | 6.971.866 | 6.828.786 | 29.199 | 2.395.766 | 1.817.128 | 2.321.690 | 277.919 | 45.481 | ||
Consumo | 1.131.319 | 46 | 161.168 | 4.804 | 20.666 | 75.571 | 48.117 | 12.055 | ||
Otros fines | 799.228 | 28.863 | 202.818 | 13.103 | 24.349 | 89.517 | 87.808 | 16.903 | ||
Total | 15.014.327 | 7.161.743 | 637.822 | 2.681.497 | 1.934.286 | 2.575.370 | 486.645 | 121.765 | ||
Pro-Memoria | ||||||||||
Operaciones de refinanciación, refinanciadas y reestructuradas | 455.252 | 219.783 | 392 | 56.366 | 55.214 | 53.957 | 27.445 | 27.193 | ||
Miles de euros | ||||||||||
Total 31 de diciembre de 2021 | De los cuales: garantía inmobiliaria | De los cuales: resto de garantías reales | Préstamos con garantía real. Importe en libros sobre importe de la última tasación disponible (loan to value) | |||||||
Inferior o igual al 40% | Entre el 40 y el 60% | Entre el 60 y el 80% | Entre el 80 y el 100% | Superior al 100% | ||||||
Administraciones Públicas | 332.339 | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | ||
Otras sociedades financieras y empresarios individuales (actividad empresarial financiera) | 98.721 | 6.426 | 49.605 | 798 | 46.537 | 6.336 | 2.360 | --- | ||
Sociedades no financieras y empresarios individuales (actividad empresarial no financiera) | 4.792.798 | 251.114 | 192.894 | 211.266 | 83.315 | 95.442 | 27.027 | 26.961 | ||
Construcción y promoción inmobiliaria (incluido suelo) | 11.026 | 9.764 | --- | 8.152 | 1.612 | --- | --- | 1 | ||
Construcción de obra civil | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | ||
Resto de finalidades | 4.781.772 | 241.350 | 192.894 | 203.114 | 81.703 | 95.442 | 27.027 | 26.960 | ||
Grandes empresas | 2.356.047 | 21.075 | 15.920 | 13.624 | 10.013 | 8.853 | 512 | 3.995 | ||
Pymes y empresarios individuales | 2.425.725 | 220.275 | 176.974 | 189.490 | 71.690 | 86.589 | 26.515 | 22.965 | ||
Resto de hogares | 8.997.905 | 7.129.433 | 344.690 | 2.578.566 | 2.071.276 | 2.503.923 | 252.067 | 68.293 | ||
Viviendas | 7.229.994 | 7.108.970 | 19.786 | 2.559.831 | 1.995.724 | 2.308.285 | 212.625 | 52.291 | ||
Consumo | 1.244.243 | 9 | 180.366 | 8.263 | 43.474 | 93.108 | 21.915 | 13.615 | ||
Otros fines | 523.668 | 20.454 | 144.538 | 10.472 | 32.078 | 102.530 | 17.527 | 2.387 | ||
Total | 14.221.763 | 7.386.973 | 587.189 | 2.790.630 | 2.201.128 | 2.605.701 | 281.454 | 95.254 | ||
Pro-Memoria | ||||||||||
Operaciones de refinanciación, refinanciadas y reestructuradas | 500.895 | 237.625 | 537 | 54.977 | 63.561 | 55.265 | 32.440 | 31.920 |
Miles de euros | ||||||||||||||||
A 31 de diciembre de 2022 | Importe en libros brutos | Sin incumplimiento | Con incumplimientos | Garantías reales recibidas sobre exposiciones con incumplimientos | Deterioro de valor acumulado, cambios en el valor razonable debido al riesgo de crédito y provisiones | Importe en libros neto | ||||||||||
No vencidas o vencidas <= 30 días | Vencidas > 30 días <= 90 días | Total | Improbable que se paguen que no están vencidas o están vencidas <= 90 días | Vencidas > 90 días <= 180 días | Vencidas > 180 días <= 1 año | Vencidas > 1 año <= 5 años | Vencidas > 5 año | Total | De las cuales: con impago | De los cuales: deteriorado | ||||||
Préstamos y anticipos | ||||||||||||||||
Bancos Centrales | 43.522 | 43.522 | --- | 43.522 | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | (1) | 43.521 | |
Administraciones públicas | 363.496 | 213.898 | --- | 213.898 | 149.478 | --- | --- | 82 | 37 | 149.597 | 149.598 | 149.598 | --- | (1.767) | 361.730 | |
Entidades de crédito | 1.968.636 | 1.960.382 | --- | 1.960.382 | 8.255 | --- | --- | --- | --- | 8.255 | 8.255 | 8.255 | --- | (42) | 1.968.595 | |
Otras sociedades financieras | 46.313 | 46.062 | 1 | 46.063 | 59 | 81 | --- | 110 | --- | 250 | 250 | 250 | 38 | (362) | 45.951 | |
Sociedades no financieras | 5.948.155 | 5.531.945 | 1.827 | 5.533.772 | 236.919 | 30.352 | 15.794 | 108.231 | 23.086 | 414.383 | 414.383 | 414.383 | 27.894 | (243.922) | 5.704.233 | |
De los cuales: pequeñas y medianas empresas | 2.813.593 | 2.529.938 | 1.827 | 2.531.765 | 138.647 | 15.608 | 14.614 | 92.066 | 20.893 | 281.828 | 281.828 | 281.828 | 26.383 | (187.820) | 2.625.773 | |
De los cuales: garantizados por bienes inmuebles comerciales | 83.219 | 69.935 | --- | 69.935 | 9.379 | 411 | 485 | 1.435 | 1.574 | 13.284 | 13.284 | 13.284 | 8.675 | (4.801) | 78.418 | |
Hogares | 9.049.872 | 8.747.858 | 12.369 | 8.760.227 | 104.010 | 46.982 | 18.281 | 72.907 | 47.465 | 289.645 | 289.645 | 289.645 | 171.718 | (147.459) | 8.902.413 | |
De los cuales: préstamos garantizados por bienes inmuebles residenciales | 6.746.899 | 6.552.307 | 8.044 | 6.560.351 | 77.607 | 32.830 | 11.242 | 34.040 | 30.828 | 186.548 | 186.548 | 186.548 | 162.031 | (33.805) | 6.713.094 | |
De los cuales: crédito al consumo | 1.200.552 | 1.135.201 | 1.324 | 1.136.525 | 13.606 | 8.727 | 5.118 | 35.041 | 1.536 | 64.028 | 64.028 | 64.028 | 1.152 | (69.233) | 1.131.319 | |
17.419.995 | 16.543.667 | 14.197 | 16.557.864 | 498.721 | 77.415 | 34.075 | 181.330 | 70.588 | 862.131 | 862.131 | 862.131 | 199.650 | (393.553) | 17.026.443 |
Miles de euros | ||||||||||||||||
A 31 de diciembre de 2021 | Importe en libros brutos | Sin incumplimiento | Con incumplimientos | Garantías reales recibidas sobre exposiciones con incumplimientos | Deterioro de valor acumulado, cambios en el valor razonable debido al riesgo de crédito y provisiones | Importe en libros neto | ||||||||||
No vencidas o vencidas <= 30 días | Vencidas > 30 días <= 90 días | Total | Improbable que se paguen que no están vencidas o están vencidas <= 90 días | Vencidas > 90 días <= 180 días | Vencidas > 180 días <= 1 año | Vencidas > 1 año <= 5 años | Vencidas > 5 año | Total | De las cuales: con impago | De los cuales: deteriorado | ||||||
Préstamos y anticipos | ||||||||||||||||
Bancos Centrales | 28.861 | 28.861 | --- | 28.861 | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | 28.861 | |
Administraciones públicas | 334.463 | 180.641 | --- | 180.641 | 153.703 | --- | --- | 119 | --- | 153.823 | 153.823 | 153.823 | --- | (2.124) | 332.339 | |
Entidades de crédito | 910.334 | 892.958 | --- | 892.958 | 17.375 | --- | --- | --- | --- | 17.375 | 17.375 | 17.375 | --- | (85) | 910.249 | |
Otras sociedades financieras | 100.576 | 98.967 | 2 | 98.969 | 113 | --- | 48 | 1.447 | --- | 1.607 | 1.607 | 1.607 | 46 | (1.856) | 98.720 | |
Sociedades no financieras | 5.010.472 | 4.635.185 | 4.280 | 4.639.465 | 203.744 | 18.221 | 24.397 | 102.666 | 21.980 | 371.008 | 371.008 | 371.008 | 25.511 | (217.676) | 4.792.796 | |
De los cuales: pequeñas y medianas empresas | 2.556.105 | 2.312.400 | 4.279 | 2.316.679 | 97.401 | 13.782 | 11.880 | 96.364 | 19.999 | 239.425 | 239.425 | 239.425 | 23.490 | (169.759) | 2.386.346 | |
De los cuales: garantizados por bienes inmuebles comerciales | 70.525 | 49.369 | 335 | 49.704 | 9.927 | 4.504 | 937 | 1.843 | 3.611 | 20.822 | 20.822 | 20.822 | 11.792 | (9.082) | 61.443 | |
Hogares | 9.142.231 | 8.808.956 | 31.740 | 8.840.696 | 103.002 | 44.354 | 42.463 | 65.997 | 45.721 | 301.535 | 301.535 | 301.535 | 174.888 | (144.325) | 8.997.907 | |
De los cuales: préstamos garantizados por bienes inmuebles residenciales | 7.024.654 | 6.802.053 | 22.438 | 6.824.491 | 78.716 | 32.764 | 15.451 | 38.252 | 34.981 | 200.162 | 200.162 | 200.162 | 164.615 | (47.408) | 6.977.246 | |
De los cuales: crédito al consumo | 1.306.699 | 1.240.354 | 6.332 | 1.246.686 | 10.943 | 6.512 | 22.281 | 19.408 | 870 | 60.014 | 60.014 | 60.014 | 1.470 | (64.393) | 1.242.306 | |
15.526.938 | 14.645.568 | 36.022 | 14.681.590 | 477.937 | 62.575 | 66.908 | 170.229 | 67.701 | 845.348 | 845.348 | 845.348 | 200.444 | (366.067) | 15.160.872 |
Miles de euros | |||||||||||||||||||||||||||||||
TOTAL | De los cuales: con incumplimientos/ dudosos | ||||||||||||||||||||||||||||||
A 31 de diciembre de 2022 | Deterioro de valor acumulado o pérdidas acumuladas en el valor razonable | Deterioro de valor acumulado o pérdidas acumuladas en el valor razonable | |||||||||||||||||||||||||||||
Número de operaciones | Importe en libros bruto | Número de operaciones | Importe en libros bruto | Importe máximo de la garantía real que puede considerarse | Número de operaciones | Importe en libros bruto | Número de operaciones | Importe en libros bruto | Importe máximo de la garantía real que puede considerarse | ||||||||||||||||||||||
Garantía inmobiliaria | Resto de garantías reales | Garantía inmobiliaria | Resto de garantías reales | ||||||||||||||||||||||||||||
Otras sociedades financieras y empresarios individuales (actividad empresarial financiera) | 4 | 43 | --- | --- | --- | --- | (43) | 4 | 43 | --- | --- | --- | --- | (43) | |||||||||||||||||
Sociedades no financieras y empresarios individuales (actividad empresarial no financiera) | 1.176 | 295.368 | 152 | 39.734 | 24.603 | 230 | (90.408) | 795 | 159.554 | 118 | 34.882 | 19.949 | 167 | (85.792) | |||||||||||||||||
De las cuales: financiación a la construcción y promoción inmobiliaria (incluido suelo) | 2 | 827 | 1 | 783 | 164 | --- | (1.308) | 2 | 827 | 1 | 783 | 164 | --- | (1.308) | |||||||||||||||||
Resto de hogares | 1.354 | 30.618 | 1.637 | 216.175 | 191.239 | 16 | (36.232) | 953 | 20.440 | 738 | 98.642 | 80.799 | --- | (31.000) | |||||||||||||||||
Total | 2.534 | 326.029 | 1.789 | 255.909 | 215.842 | 246 | (126.683) | 1.752 | 180.037 | 856 | 133.524 | 100.748 | 167 | (116.835) | |||||||||||||||||
Miles de euros | |||||||||||||||||||||||||||||||
TOTAL | De los cuales: con incumplimientos/ dudosos | ||||||||||||||||||||||||||||||
A 31 de diciembre de 2021 | Deterioro de valor acumulado o pérdidas acumuladas en el valor razonable | Deterioro de valor acumulado o pérdidas acumuladas en el valor razonable | |||||||||||||||||||||||||||||
Número de operaciones | Importe en libros bruto | Número de operaciones | Importe en libros bruto | Importe máximo de la garantía real que puede considerarse | Número de operaciones | Importe en libros bruto | Número de operaciones | Importe en libros bruto | Importe máximo de la garantía real que puede considerarse | ||||||||||||||||||||||
Garantía inmobiliaria | Resto de garantías reales | Garantía inmobiliaria | Resto de garantías reales | ||||||||||||||||||||||||||||
Otras sociedades financieras y empresarios individuales (actividad empresarial financiera) | 6 | 1.149 | --- | --- | --- | --- | (1.032) | 4 | 1.026 | --- | --- | --- | --- | (1.023) | |||||||||||||||||
Sociedades no financieras y empresarios individuales (actividad empresarial no financiera) | 1.363 | 318.455 | 177 | 47.627 | 26.765 | 248 | (90.477) | 885 | 161.503 | 139 | 41.094 | 20.856 | 95 | (85.967) | |||||||||||||||||
De las cuales: financiación a la construcción y promoción inmobiliaria (incluido suelo) | 2 | 751 | 2 | 1.151 | 207 | --- | (1.351) | 2 | 751 | 2 | 1.151 | 207 | --- | (1.351) | |||||||||||||||||
Resto de hogares | 1.584 | 33.686 | 1.756 | 236.247 | 202.015 | 26 | (44.760) | 1.133 | 23.445 | 795 | 111.562 | 89.006 | --- | (39.411) | |||||||||||||||||
Total | 2.953 | 353.290 | 1.933 | 283.874 | 228.780 | 274 | (136.269) | 2.022 | 185.974 | 934 | 152.656 | 109.862 | 95 | (126.401) |
Miles de euros | |||
Correcciones de valor valorados individualmente | Correcciones de valor valorados colectivamente | Total | |
Saldo a 1 de enero de 2022 | (47.289) | (318.778) | (366.067) |
Aumentos por originación y adquisición | (19.483) | (297.782) | (317.265) |
Disminuciones por baja en cuentas | 27.424 | 229.991 | 257.415 |
Disminución en la cuenta correctora de valor por fallidos dados de baja | 6.978 | 25.583 | 32.561 |
Otros ajustes | (20.233) | 20.036 | (197) |
Saldo a 31 de diciembre de 2022 | (52.603) | (340.950) | (393.553) |
Miles de euros | |||
Correcciones de valor valorados individualmente | Correcciones de valor valorados colectivamente | Total | |
Saldo a 1 de enero de 2021 | (32.222) | (305.900) | (338.122) |
Aumentos por originación y adquisición | (21.306) | (264.316) | (285.622) |
Disminuciones por baja en cuentas | 23.902 | 190.633 | 214.535 |
Disminución en la cuenta correctora de valor por fallidos dados de baja | 8.680 | 31.823 | 40.503 |
Otros ajustes | (26.343) | 28.982 | 2.639 |
Saldo a 31 de diciembre de 2021 | (47.289) | (318.778) | (366.067) |
Miles de euros | ||||||
A 31 de diciembre de 2022 | Importe en libros bruto | De los cuales: sujetos a moratorial legal | De los cuales: vencidos | Tiempo restante hasta el vencimiento de la moratoria | ||
Menos de 3 meses | Entre 3 y 6 meses | Entre 6 y 9 meses | ||||
Préstamos y anticipos sujetos a moratorias | 221.115 | 80.797 | 221.115 | --- | --- | --- |
De las cuales: Sociedades no financieras | 78.058 | 22.916 | 78.058 | --- | --- | --- |
De las cuales: pequeñas y medianas empresas | 1.829 | 60 | 1.829 | --- | --- | --- |
De las cuales: garantizadas por bienes inmuebles comerciales | 802 | --- | 802 | --- | --- | --- |
De las cuales: Hogares | 142.642 | 57.759 | 142.642 | --- | --- | --- |
De las cuales: garantizadas por bienes inmuebles residenciales | 137.787 | 55.691 | 137.787 | --- | --- | --- |
Total | 221.115 | 80.797 | 221.115 | --- | --- | --- |
Miles de euros | ||||||
A 31 de diciembre de 2021 | Importe en libros bruto | De los cuales: sujetos a moratorial legal | De los cuales: vencidos | Tiempo restante hasta el vencimiento de la moratoria | ||
Menos de 3 meses | Entre 3 y 6 meses | Entre 6 y 9 meses | ||||
Préstamos y anticipos sujetos a moratorias | 252.290 | 91.400 | 240.707 | 1.611 | 9.972 | --- |
De las cuales: Sociedades no financieras | 87.606 | 26.845 | 77.285 | 350 | 9.972 | --- |
De las cuales: pequeñas y medianas empresas | 1.094 | 115 | 1.094 | --- | --- | --- |
De las cuales: garantizadas por bienes inmuebles comerciales | 970 | --- | 970 | --- | --- | --- |
De las cuales: Hogares | 164.063 | 64.248 | 162.801 | 1.262 | --- | --- |
De las cuales: garantizadas por bienes inmuebles residenciales | 157.300 | 61.526 | 156.151 | 1.149 | --- | --- |
Total | 252.290 | 91.400 | 240.707 | 1.611 | 9.972 | --- |
Miles de euros | |||||
A 31 de diciembre de 2022 | Importe en libros bruto | De los cuales: fase 1 | De los cuales: fase 2 | De los cuales: fase 3 | De los cuales: vencidos <= 90 días |
Préstamos y anticipos sujetos a moratorias | --- | --- | --- | --- | --- |
De las cuales: Sociedades no financieras | --- | --- | --- | --- | --- |
De las cuales: pequeñas y medianas empresas | --- | --- | --- | --- | --- |
De las cuales: garantizadas por bienes inmuebles comerciales | --- | --- | --- | --- | --- |
De las cuales: Hogares | --- | --- | --- | --- | --- |
De las cuales: garantizadas por bienes inmuebles residenciales | --- | --- | --- | --- | --- |
Total | --- | --- | --- | --- | --- |
Miles de euros | |||||
A 31 de diciembre de 2021 | Importe en libros bruto | De los cuales: fase 1 | De los cuales: fase 2 | De los cuales: fase 3 | De los cuales: vencidos <= 90 días |
Préstamos y anticipos sujetos a moratorias | 11.583 | 11.468 | 351 | 115 | 115 |
De las cuales: Sociedades no financieras | 10.322 | 10.287 | 19 | 35 | 35 |
De las cuales: pequeñas y medianas empresas | --- | --- | --- | --- | --- |
De las cuales: garantizadas por bienes inmuebles comerciales | --- | --- | --- | --- | --- |
De las cuales: Hogares | 1.262 | 1.181 | 332 | 81 | 81 |
De las cuales: garantizadas por bienes inmuebles residenciales | 1.149 | 1.090 | 288 | 60 | 60 |
Total | 11.583 | 11.468 | 351 | 115 | 115 |
Miles de euros | |||||
A 31 de diciembre de 2022 | Deterioro de valor acumulado, pérdidas acumuladas | De los cuales: fase 1 | De los cuales: fase 2 | De los cuales: fase 3 | De los cuales: vencidos <= 90 días |
Préstamos y anticipos sujetos a moratorias | --- | --- | --- | --- | --- |
De las cuales: Sociedades no financieras | --- | --- | --- | --- | --- |
De las cuales: pequeñas y medianas empresas | --- | --- | --- | --- | --- |
De las cuales: garantizadas por bienes inmuebles comerciales | --- | --- | --- | --- | --- |
De las cuales: Hogares | --- | --- | --- | --- | --- |
De las cuales: garantizadas por bienes inmuebles residenciales | --- | --- | --- | --- | --- |
Total | --- | --- | --- | --- | --- |
Miles de euros | |||||
A 31 de diciembre de 2021 | Deterioro de valor acumulado, pérdidas acumuladas | De los cuales: fase 1 | De los cuales: fase 2 | De los cuales: fase 3 | De los cuales: vencidos <= 90 días |
Préstamos y anticipos sujetos a moratorias | 106 | 32 | 12 | 62 | 62 |
De las cuales: Sociedades no financieras | 34 | 30 | 2 | 2 | 2 |
De las cuales: pequeñas y medianas empresas | --- | --- | --- | --- | --- |
De las cuales: garantizadas por bienes inmuebles comerciales | --- | --- | --- | --- | --- |
De las cuales: Hogares | 72 | 1 | 10 | 61 | 61 |
De las cuales: garantizadas por bienes inmuebles residenciales | 48 | 1 | 3 | 44 | 44 |
Total | 106 | 32 | 12 | 62 | 62 |
A 31 de diciembre de 2022 | Miles de euros | |
Importe en libros bruto | De los cuales: refinanciados | |
Préstamos y anticipos sujetos a programas de garantías públicas | 1.677.424 | 118.775 |
De las cuales: Sociedades no financieras | 1.664.920 | 118.592 |
De las cuales: pequeñas y medianas empresas | 1.224.372 | --- |
De las cuales: Hogares | 6.958 | --- |
De las cuales: garantizadas por bienes inmuebles residenciales | --- | |
Total | 1.677.424 | 118.775 |
A 31 de diciembre de 2021 | Miles de euros | |
Importe en libros bruto | De los cuales: refinanciados | |
Préstamos y anticipos sujetos a programas de garantías públicas | 1.642.163 | 111.507 |
De las cuales: Sociedades no financieras | 1.630.953 | 111.320 |
De las cuales: pequeñas y medianas empresas | 1.171.728 | --- |
De las cuales: Hogares | 7.443 | --- |
De las cuales: garantizadas por bienes inmuebles residenciales | 29 | --- |
Total | 1.642.163 | 111.507 |
A 31 de diciembre de 2022 | Miles de euros | |||
Importe en libros bruto | De los cuales: fase 1 | De los cuales: fase 2 | De los cuales: fase 3 | |
Préstamos y anticipos sujetos a programas de garantías públicas | 1.677.424 | 957.195 | 561.732 | 158.496 |
De las cuales: Sociedades no financieras | 1.664.920 | 949.122 | 557.648 | 158.150 |
Total | 1.677.424 | 957.195 | 561.732 | 158.496 |
A 31 de diciembre de 2021 | Miles de euros | |||
Importe en libros bruto | De los cuales: fase 1 | De los cuales: fase 2 | De los cuales: fase 3 | |
Préstamos y anticipos sujetos a programas de garantías públicas | 1.642.163 | 1.108.616 | 466.697 | 66.850 |
De las cuales: Sociedades no financieras | 1.630.953 | 1.100.551 | 463.863 | 66.539 |
Total | 1.642.163 | 1.108.616 | 466.697 | 66.850 |
2022 | Miles de euros | |||
Deterioro de valor acumulado, pérdidas acumuladas en el valor razonable debido a riesgo de crédito | De los cuales: fase 1 | De los cuales: fase 2 | De los cuales: fase 3 | |
Préstamos y anticipos sujetos a programas de garantías públicas | (39.112) | (2.343) | (7.562) | (29.207) |
De las cuales: Sociedades no financieras | (39.005) | (2.330) | (7.529) | (29.146) |
Total | (39.112) | (2.343) | (7.562) | (29.207) |
2021 | Miles de euros | |||
Deterioro de valor acumulado, pérdidas acumuladas en el valor razonable debido a riesgo de crédito | De los cuales: fase 1 | De los cuales: fase 2 | De los cuales: fase 3 | |
Préstamos y anticipos sujetos a programas de garantías públicas | (21.416) | (1.907) | (7.753) | (11.756) |
De las cuales: Sociedades no financieras | (21.324) | (1.896) | (7.724) | (11.704) |
Total | (21.416) | (1.907) | (7.753) | (11.756) |
Miles de euros | ||||
A 31 de diciembre de 2022 | Importe en libros bruto | Exceso sobre el valor de la garantía real | Deterioro de valor acumulado | |
Financiación a la construcción y promoción inmobiliaria (incluido suelo) (negocios en España) | 13.725 | 3.760 | (4.977) | |
De las cuales: con incumplimientos/dudosos | 4.554 | 2.927 | (4.252) | |
Pro memoria: | ||||
Activos fallidos | (11.686) | — | — | |
Préstamos a la clientela, excluidas Administraciones Públicas (negocios en España) (importe en libros) | 14.414.336 | — | — | |
Total activo (negocios totales) (importe en libros) | 20.779.119 | — | — | |
Deterioro de valor y provisiones para exposiciones clasificadas normales (negocios totales) | 112.826 | — | — | |
Total | 13.725 | 3.760 | (4.977) |
Miles de euros | ||||
A 31 de diciembre de 2021 | Importe en libros bruto | Exceso sobre el valor de la garantía real | Deterioro de valor acumulado | |
Financiación a la construcción y promoción inmobiliaria (incluido suelo) (negocios en España) | 16.377 | 4.163 | (5.349) | |
De las cuales: con incumplimientos/dudosos | 5.241 | 3.167 | (4.367) | |
Pro memoria: | ||||
Activos fallidos | (8.977) | — | — | |
Préstamos a la clientela, excluidas Administraciones Públicas (negocios en España) (importe en libros) | 13.762.369 | — | — | |
Total activo (negocios totales) (importe en libros) | 18.105.740 | — | — | |
Deterioro de valor y provisiones para exposiciones clasificadas normales (negocios totales) | 82.180 | — | — | |
Total | 16.377 | 4.163 | (5.349) |
Miles de euros | ||
31.12.2022 | 31.12.2021 | |
Sin garantía inmobiliaria | 1.578 | 2.037 |
Con garantía inmobiliaria (desglosado según el tipo de activo recibido en garantía) | 12.147 | 14.340 |
Edificios y otras construcciones terminados | 7.888 | 10.406 |
Vivienda | 7.888 | 10.406 |
Resto | --- | --- |
Suelo | 4.259 | 3.933 |
Suelo urbano consolidado | 4.259 | 3.933 |
Resto de suelo | --- | --- |
Total | 13.725 | 16.377 |
Miles de euros | |||
A 31 de diciembre de 2022 | Importe en libros bruto | De los cuales: Con incumplimientos/ dudosos | |
Préstamos para adquisición de vivienda | 6.903.122 | 193.818 | |
Sin hipoteca inmobiliaria | 152.899 | 15.475 | |
Con hipoteca inmobiliaria | 6.750.223 | 178.343 |
Miles de euros | |||
A 31 de diciembre de 2021 | Importe en libros bruto | De los cuales: Con incumplimientos/ dudosos | |
Préstamos para adquisición de vivienda | 7.155.065 | 214.997 | |
Sin hipoteca inmobiliaria | 130.471 | 21.929 | |
Con hipoteca inmobiliaria | 7.024.595 | 193.068 |
Importe en libros bruto sobre el importe de la última tasación (loan to value) | Miles de euros | |||||||||||
A 31 de diciembre de 2022 | Inferior o igual al 40% | Superior al 40% e inferior o igual al 60% | Superior al 60% e inferior o igual al 80% | Superior al 80% e inferior o igual al 100% | Superior al 100% | Total | ||||||
Importe en libros bruto | 2.304.480 | 1.806.338 | 2.319.652 | 268.489 | 51.264 | 6.750.223 | ||||||
De los cuales: con incumplimientos/ dudosos | 40.729 | 46.802 | 58.297 | 14.141 | 18.375 | 178.344 |
Importe en libros bruto sobre el importe de la última tasación (loan to value) | Miles de euros | |||||||||||
A 31 de diciembre de 2021 | Inferior o igual al 40% | Superior al 40% e inferior o igual al 60% | Superior al 60% e inferior o igual al 80% | Superior al 80% e inferior o igual al 100% | Superior al 100% | Total | ||||||
Importe en libros bruto | 2.455.485 | 1.982.607 | 2.309.312 | 218.055 | 59.136 | 7.024.595 | ||||||
De los cuales: con incumplimientos/ dudosos | 42.604 | 50.306 | 61.162 | 18.617 | 20.379 | 193.068 |
Miles de euros | ||||
A 31 de diciembre de 2022 | Importe en libros bruto | Deterioro de valor acumulado | Total | |
Activos inmobiliarios procedentes de financiaciones hipotecarias a hogares para adquisición de vivienda | 13.156 | (6.603) | 6.553 | |
Resto de activos inmobiliarios adjudicados o recibidos en pago de deudas | 2.614 | (1.563) | 1.051 | |
Instrumentos de capital de entidades tenedoras de activos inmobiliarios adjudicados o recibidos en pago de deudas | 30.916 | (22.425) | 8.491 | |
Financiación a entidades tenedoras de activos inmobiliarios adjudicados o recibidos en pago de deudas | 1.797 | (20) | 1.777 |
Miles de euros | ||||
A 31 de diciembre de 2021 | Importe en libros bruto | Deterioro de valor acumulado | Total | |
Activos inmobiliarios procedentes de financiaciones hipotecarias a hogares para adquisición de vivienda | 14.892 | (6.777) | 8.115 | |
Resto de activos inmobiliarios adjudicados o recibidos en pago de deudas | 2.679 | (1.503) | 1.176 | |
Instrumentos de capital de entidades tenedoras de activos inmobiliarios adjudicados o recibidos en pago de deudas | 30.916 | (22.870) | 8.046 | |
Financiación a entidades tenedoras de activos inmobiliarios adjudicados o recibidos en pago de deudas | --- | --- | --- |
Miles de euros | ||||
A 31 de diciembre de 2022 | Importe en libros bruto | Importe nocional | ||
Activo | Pasivo | Total coberturas | ||
Coberturas de flujos de efectivo | 305 | 244.943 | 1.943.793 | |
Tipo de interés | ||||
Otros OTC | 305 | 244.943 | 1.943.793 | |
Coberturas de valor razonable | 130.327 | 81.259 | 2.523.463 | |
Tipo de interés | ||||
Otros OTC | 130.327 | 81.259 | 2.523.463 | |
Total derivados - contabilidad de coberturas | 130.632 | 326.202 | 4.467.256 | |
De los cuales: OTC - entidades de crédito | 130.632 | 324.777 | 4.361.335 | |
De los cuales: OTC - resto (*) | --- | 1.425 | 105.921 | |
(*) Operaciones CARI |
Miles de euros | ||||
A 31 de diciembre de 2021 | Importe en libros bruto | Importe nocional | ||
Activo | Pasivo | Total coberturas | ||
Coberturas de flujos de efectivo | 47.107 | 19.949 | 2.069.920 | |
Tipo de interés | ||||
Otros OTC | 47.107 | 19.949 | 2.069.920 | |
Coberturas de valor razonable | 33.958 | 1.411 | 2.405.321 | |
Tipo de interés | ||||
Otros OTC | 33.958 | 1.411 | 2.405.321 | |
Total derivados - contabilidad de coberturas | 81.065 | 21.360 | 4.475.241 | |
De los cuales: OTC - entidades de crédito | 81.065 | 19.949 | 4.369.320 | |
De los cuales: OTC - resto (*) | --- | 1.411 | 105.921 | |
(*) Operaciones CARI |
Miles de euros | ||||
Nominal al 31.12.2022 | Valor razonable del instrumento de cobertura al 31.12.2022 | Valor razonable del instrumento de cobertura al 31.12.2021 | Cambios en el valor razonable en el ejercicio 2022 | |
Microcoberturas de valor razonable | ||||
De tipo de interés, que cubren los siguientes elementos | ||||
TLTRO II | --- | |||
Cédulas hipotecarias | 2.000.000 | (59.692) | 32.006 | (91.698) |
Operaciones CARI | 204.686 | (1.425) | (1.411) | (14) |
Macrocoberturas de valor razonable | ||||
De tipo de interés, que cubren los siguientes elementos | ||||
Cartera de préstamos hipotecarios a tipo fijo | 318.777 | 110.241 | 1.952 | 108.289 |
Macrocoberturas de flujos de efectivo | ||||
De tipo de interés, que cubren los siguientes elementos | ||||
Cartera de préstamos hipotecarios a tipo variable | 1.943.793 | (244.638) | 27.158 | (271.796) |
Miles de euros | ||||
Nominal al 31.12.2021 | Valor razonable del instrumento de cobertura al 31.12.2021 | Valor razonable del instrumento de cobertura al 31.12.2020 | Cambios en el valor razonable en el ejercicio 2021 | |
Microcoberturas de valor razonable | ||||
De tipo de interés, que cubren los siguientes elementos | ||||
TLTRO II | --- | --- | --- | --- |
Cédulas hipotecarias | 2.000.000 | 32.006 | 61.523 | (29.517) |
Operaciones CARI | 169.953 | (1.411) | (1.393) | (18) |
Macrocoberturas de valor razonable | ||||
De tipo de interés, que cubren los siguientes elementos | ||||
Cartera de préstamos hipotecarios a tipo fijo | 235.368 | 1.952 | (16.680) | 18.632 |
Macrocoberturas de flujos de efectivo | ||||
De tipo de interés, que cubren los siguientes elementos | ||||
Cartera de préstamos hipotecarios a tipo variable | 2.069.920 | 27.158 | 90.167 | (63.009) |
Miles de euros | ||||
Valor en libros al 31.12.2022 | Ajuste acumulado por coberturas al 31.12.2022 | Ajuste acumulado por coberturas al 31.12.2021 | Ajuste por coberturas reconocido en el ejercicio 2022 | |
Microcoberturas de valor razonable | ||||
TLTRO II | — | |||
Cédulas hipotecarias | 2.000.000 | 59.692 | (32.006) | 91.698 |
Operaciones CARI | 204.686 | 1.425 | 1.411 | 14 |
Macrocoberturas de valor razonable | ||||
Cartera de préstamos hipotecarios a tipo fijo | 318.777 | (110.241) | (1.952) | (108.289) |
Macrocoberturas de flujos de efectivo | ||||
Cartera de préstamos hipotecarios a tipo variable | 5.602.931 | (162.382) | 14.515 | (179.898) |
Miles de euros | ||||
Valor en libros al 31.12.2021 | Ajuste acumulado por coberturas al 31.12.2021 | Ajuste acumulado por coberturas al 31.12.2020 | Ajuste por coberturas reconocido en el ejercicio 2021 | |
Microcoberturas de valor razonable | ||||
TLTRO II | — | — | — | — |
Cédulas hipotecarias | 2.000.000 | (32.006) | (61.523) | 29.517 |
Operaciones CARI | 169.953 | 1.411 | 1.393 | 18 |
Macrocoberturas de valor razonable | ||||
Cartera de préstamos hipotecarios a tipo fijo | 169.953 | (1.952) | 16.680 | (18.632) |
Macrocoberturas de flujos de efectivo | ||||
Cartera de préstamos hipotecarios a tipo variable | 6.154.017 | 14.515 | 54.461 | (39.946) |
Miles de euros | ||||
Ganancia o pérdida reconocida en patrimonio en el ejercicio 2022 | Inefectividad reconocida en la cuenta de resultados | Flujos de caja cubiertos que no se van a realizar | Flujos de caja afectados por la cuenta de resultados | |
Coberturas de flujos de efectivo | ||||
De tipo de interés | ||||
Cartera de préstamos hipotecarios a tipo variable | (176.898) | (10.955) | — | — |
Miles de euros | ||||
Ganancia o pérdida reconocida en patrimonio en el ejercicio 2021 | Inefectividad reconocida en la cuenta de resultados | Flujos de caja cubiertos que no se van a realizar | Flujos de caja afectados por la cuenta de resultados | |
Coberturas de flujos de efectivo | ||||
De tipo de interés | ||||
Cartera de préstamos hipotecarios a tipo variable | (57.065) | (4.257) | — | — |
Miles de euros | |
Reserva de cobertura de flujos de efectivo | |
Balance a 1 de enero de 2022 | |
Importes reconocidos en OCI | 14.516 |
Cobertura de flujos de efectivo - riesgo de tipo de interés | |
Cambios en valor razonable | (263.667) |
Importes reclasificados de reservas a pérdidas y ganancias | 10.955 |
Impuestos | 75.814 |
Balance a 31 de diciembre de 2022 | (162.382) |
Miles de euros | |
Reserva de cobertura de flujos de efectivo | |
Balance a 1 de enero de 2021 | 54.461 |
Importes reconocidos en OCI | |
Cobertura de flujos de efectivo - riesgo de tipo de interés | |
Cambios en valor razonable | (61.321) |
Importes reclasificados de reservas a P&G | 4.257 |
Impuestos | 17.119 |
Balance a 31 de diciembre de 2021 | 14.516 |
Miles de euros | ||||
31.12.2022 | Hasta 3 años | De 3 a 10 años | Más de 10 años | Total |
Coberturas de valor razonable | ||||
De tipo de interés | ||||
TLTRO II | ||||
Cédulas hipotecarias | 2.000.000 | --- | --- | 2.000.000 |
Cartera de préstamos hipotecarios a tipo fijo | --- | 1.000 | 416.542 | 417.542 |
Operaciones CARI | 98.601 | 55.079 | 51.006 | 204.686 |
Coberturas de flujos de efectivo | ||||
De tipo de interés | ||||
Cartera de préstamos hipotecarios a tipo variable | 651.963 | 1.238.163 | 53.667 | 1.943.793 |
Miles de euros | ||||
31.12.2021 | Hasta 3 años | De 3 a 10 años | Más de 10 años | Total |
Coberturas de valor razonable | ||||
De tipo de interés | ||||
TLTRO II | --- | --- | --- | --- |
Cédulas hipotecarias | 1.500.000 | 500.000 | --- | 2.000.000 |
Cartera de préstamos hipotecarios a tipo fijo | --- | 1.000 | 234.368 | 235.368 |
Operaciones CARI | 81.869 | 45.733 | 42.351 | 169.953 |
Coberturas de flujos de efectivo | ||||
De tipo de interés | ||||
Cartera de préstamos hipotecarios a tipo variable | 608.668 | 1.370.322 | 90.930 | 2.069.920 |
Miles de euros | ||||
31.12.2022 | 31.12.2021 | |||
Ingresos | Gastos | Ingresos | Gastos | |
Derivados - contabilidad de coberturas, riesgo de tipo de interés | ||||
Microcoberturas | --- | 9.449 | --- | 2.961 |
Valores representativos de deuda | --- | 5.258 | --- | 1.964 |
Derivados | --- | 4.191 | --- | 997 |
Cobertura de carteras | 17.359 | 28.748 | --- | |
17.359 | 9.449 | 28.748 | 2.961 |
Miles de euros | ||
31.12.2022 | 31.12.2021 | |
Entidades asociadas | — | — |
Negocios Conjuntos | 1.433 | 1.433 |
Entidades dependientes | 13.348 | 12.132 |
14.781 | 13.565 | |
En euros | 14.781 | 13.565 |
En moneda extranjera | --- | --- |
14.781 | 13.565 |
31 de diciembre de 2022 | % Participación | Euros | Miles de euros | ||||||||||||
Directa | Indirecta | Total | Nº acciones | Valor nominal | Capital | Prima de emisión | Reservas | Resultados | VNC participación del banco | Precio de adquisición | Precio de adquisición corregido | ||||
DB Cartera de Inmuebles 1, S.A.U. | 100,00% | 0,00% | 100% | 28.204 | 100,00 | 2.820 | 28.095 | (22.868) | 451 | 8.498 | 30.916 | 8.491 | |||
Deutsche Wealth Management (Spain) S.G.I.I.C., S.A. | 99.99% | 0,01% | 100% | 189.999 | 16,00 | 3.040 | --- | 1.084 | 320 | 4.444 | 3.064 | 3.064 | |||
DB O.S. Interactivos, S.L.U. | 100,00% | 0,00% | 100% | 149.120 | 6,01 | 896 | --- | --- | --- | 896 | 896 | 896 | |||
IVAF I Manager | 100,00% | 0,00% | 100% | 125 | 26,81 | 13 | --- | 36 | --- | 49 | 335 | --- | |||
MEF I Manager | 100,00% | 0,00% | 100% | 125 | 10,53 | 13 | --- | 268 | 10 | 291 | 132 | 132 | |||
100,00% | 0,00% | 100% | 600.000 | 1,00 | 600 | --- | --- | (11) | 589 | 600 | 600 | ||||
Tech Venture Growth Portfolio, F.C.R. | 100,00% | 0,00% | 100% | 165.000 | 1,00 | 165 | --- | --- | (19) | 146 | 165 | 165 | |||
13.348 |
31 de diciembre de 2022 | % Participación | Euros | Miles de euros | ||||||||||||
Directa | Indirecta | Total | Nº acciones | Valor nominal | Capital | Prima de emisión | Reservas | Resultados | VNC participación del banco | Precio de adquisición | Precio de adquisición corregido | ||||
Deutsche Zurich Pensiones, Entidad Gestora de Fondos de Pensiones, SA | 50,00% | 0,00% | 50% | 366.667 | 3,91 | 1.433 | --- | 702 | 205 | 2.340 | 1.433 | 1.433 |
31 de diciembre de 2021 | % Participación | Euros | Miles de euros | ||||||||||||
Directa | Indirecta | Total | Nº acciones | Valor nominal | Capital | Prima de emisión | Reservas | Resultados | VNC participación del banco | Precio de adquisición | Precio de adquisición corregido | ||||
DB Cartera de Inmuebles 1, S.A.U. | 100,00% | 0,00% | 100% | 28.204 | 100,00 | 2.820 | 28.095 | (25.097) | 2.228 | 5.818 | 30.916 | 8.046 | |||
Deutsche Wealth Management (Spain) S.G.I.I.C., S.A. | 99,99% | 0,01% | 100% | 189.999 | 16,00 | 3.040 | --- | 373 | 711 | 3.413 | 3.064 | 3.064 | |||
DB O.S. Interactivos, AIE | 99,25% | 0,75% | 100% | 148.000 | 6,01 | 889 | --- | --- | --- | 889 | 889 | 889 | |||
IVAF I Manager | 100,00% | 0,00% | 100% | 125 | 26,81 | 13 | --- | 44 | (8) | 49 | 335 | --- | |||
MEF I Manager | 100,00% | 0,00% | 100% | 125 | 10,53 | 13 | --- | 227 | 41 | 4 | 132 | 132 | |||
12.132 |
31 de diciembre de 2021 | % Participación | Euros | Miles de euros | ||||||||||||
Directa | Indirecta | Total | Nº acciones | Valor nominal | Capital | Prima de emisión | Reservas | Resultados | VNC participación del banco | Precio de adquisición | Precio de adquisición corregido | ||||
Deutsche Zurich Pensiones, Entidad Gestora de Fondos de Pensiones, SA | 50,00% | 0,00% | 50% | 366.667 | 3,91 | 1.433 | --- | 648 | 327 | 2.408 | 1.433 | 1.433 |
Miles de euros | |||
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||
Negocios Conjuntos | 272 | 69 | |
Cotizada | — | — | |
No cotizada (Nota 25) | 272 | 69 | |
272 | 69 |
Miles de euros | |||
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||
Activo Tangible | |||
Inmovilizado Material | 132.783 | 125.198 | |
De uso propio | 132.783 | 125.198 | |
Cedido en arrendamiento operativo | --- | --- | |
132.783 | 125.198 | ||
En Euros | 132.783 | 125.198 | |
En Moneda Extranjera | --- | --- | |
132.783 | 125.198 |
Miles de euros | |||||
31.12.21 | Altas | Bajas | Otros movimientos | 31.12.22 | |
Coste | |||||
Equipos informáticos y sus instalaciones | 25.628 | 3.145 | (360) | — | 28.413 |
Mobiliario, vehículos y resto de instalaciones | 104.961 | 16.643 | (2.971) | 100 | 118.733 |
Edificios | 155.374 | 11.833 | (8.731) | (100) | 158.376 |
285.963 | 31.621 | (12.062) | — | 305.522 | |
Amortización acumulada | |||||
Equipos informáticos y sus instalaciones | (21.068) | (523) | 339 | — | (21.252) |
Mobiliario, vehículos y resto de instalaciones | (89.280) | (4.595) | 2.833 | (1) | (91.043) |
Edificios | (50.417) | (18.597) | 8.569 | 1 | (60.444) |
(160.765) | (23.715) | 11.741 | — | (172.739) | |
Saldo neto | 125.198 | 7.906 | (321) | — | 132.783 |
Miles de euros | |||||
31.12.20 | Altas | Bajas | Otros movimientos | 31.12.21 | |
Coste | |||||
Equipos informáticos y sus instalaciones | 20.513 | 5.131 | (16) | --- | 25.628 |
Mobiliario, vehículos y resto de instalaciones | 103.557 | 1.451 | (47) | --- | 104.961 |
Edificios | 135.191 | 20.184 | (1) | --- | 155.374 |
259.261 | 26.766 | (64) | --- | 285.963 | |
Amortización acumulada | |||||
Equipos informáticos y sus instalaciones | (19.556) | (1.525) | 13 | --- | (21.068) |
Mobiliario, vehículos y resto de instalaciones | (87.885) | (1.420) | 25 | --- | (89.280) |
Edificios | (37.119) | (13.298) | 0 | (50.417) | |
(144.560) | (16.243) | 38 | --- | (160.765) | |
Saldo neto | 114.701 | 10.523 | (26) | --- | 125.198 |
Tipo de bien | Plazo |
Inmuebles | 5 - 10 años |
Vehículos | 2 - 4 años |
Otros | 2 - 4 años |
Miles de euros | ||||
Inmuebles | Vehículos | Otros | Total | |
Saldo al 31 de diciembre de 2021 | 104.039 | 293 | — | 104.332 |
Altas | 10.810 | — | — | 10.810 |
Bajas | (72) | — | — | (72) |
Amortización | (18.636) | (218) | — | (18.854) |
Saldo a 31 de diciembre de 2022 | 96.141 | 75 | — | 96.216 |
Miles de euros | ||||
Inmuebles | Vehículos | Otros | Total | |
Saldo al 31 de diciembre de 2020 | 97.693 | 805 | --- | 98.498 |
Altas | 17.726 | --- | --- | 17.726 |
Bajas | --- | --- | --- | --- |
Amortización | (11.379) | (512) | --- | (11.891) |
Saldo a 31 de diciembre de 2021 | 104.039 | 293 | --- | 104.332 |
Miles de euros | ||
Arrendamientos bajo Circular 2/2018 | 2022 | 2021 |
Intereses sobre el pasivo por arrendamientos | 1.443 | 1.571 |
Amortización derecho de uso | 218 | 512 |
Total | 1.661 | 2.083 |
Miles de euros | ||
31.12.2022 | 31.12.2021 | |
Hasta un año | 16.676 | 17.459 |
Entre uno y cinco años | 53.270 | 61.429 |
Más de cinco años | 32.397 | 41.570 |
Total de pagos por arrendamientos no descontados | 102.343 | 120.458 |
Miles de euros | ||
2022 | 2021 | |
Total flujos de efectivo por arrendamientos | 16.260 | 16.290 |
Miles de euros | ||
31.12.2022 | 31.12.2021 | |
Pagos futuros mínimos por subarriendo a recibir | 1.802 | 518 |
Miles de euros | |||
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||
Activos por impuestos | |||
Activos por impuestos corrientes | 39 | 2.767 | |
Activos por impuestos diferidos | 316.110 | 245.041 | |
316.149 | 247.808 | ||
En Euros | 316.149 | 247.808 | |
En Moneda Extranjera | --- | --- | |
316.149 | 247.808 |
Miles de euros | |||
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||
Pasivos por impuestos | |||
Pasivos por impuestos corrientes | 657 | --- | |
Pasivos por impuestos diferidos | 3.287 | 5.492 | |
3.944 | 5.492 | ||
En Euros | 3.944 | 5.492 | |
En Moneda Extranjera | --- | --- | |
3.944 | 5.492 |
Miles de euros | ||||
Activos | Pasivos | |||
31.12.2022 | 31.12.2021 | 31.12.2022 | 31.12.2021 | |
Corrientes (Nota 40) | 39 | 2.767 | 657 | --- |
Impuesto de Sociedades | 39 | 2.767 | 657 | --- |
Impuesto Valor Añadido | --- | --- | --- | --- |
Impuesto General Islas Canarias | --- | --- | --- | --- |
Diferidos (Nota 40) | 316.110 | 245.041 | 3.287 | 5.492 |
Impuesto de Sociedades | 316.110 | 245.041 | 3.287 | 5.492 |
Impuesto Valor Añadido | --- | --- | --- | --- |
Impuesto General Islas Canarias | --- | --- | --- | --- |
316.149 | 247.808 | 3.944 | 5.492 | |
En euros | 316.149 | 247.808 | 3.944 | 5.492 |
En moneda extranjera | --- | --- | --- | --- |
316.149 | 247.808 | 3.944 | 5.492 |
Miles de euros | |||
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||
Otros activos | |||
Resto de los otros activos | 120.794 | 131.958 | |
Periodificaciones | 99.016 | 108.816 | |
Operaciones en camino | 2.243 | 1.691 | |
Otros conceptos | 19.535 | 21.451 | |
120.794 | 131.958 | ||
En Euros | 120.456 | 131.607 | |
En Moneda Extranjera | 338 | 351 | |
120.794 | 131.958 |
Miles de euros | |||
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||
Otros pasivos | |||
Periodificaciones | 127.431 | 170.819 | |
Resto de los otros pasivos | 24.300 | 32.152 | |
151.731 | 202.971 | ||
En Euros | 150.070 | 202.971 | |
En Moneda Extranjera | 1.661 | --- | |
151.731 | 202.971 |
Miles de euros | |||||
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||||
Activo material que se han clasificado como mantenidos para la venta | 16.607 | 19.525 | |||
Deterioro del valor | (8.166) | (8.281) | |||
8.441 | 11.244 |
Miles de euros | |||||||
Activo material | Inversiones Inmobiliarias | Total | |||||
2022 | 2021 | 2022 | 2021 | 2022 | 2021 | ||
Coste | |||||||
Saldo al inicio | 17.571 | 19.829 | 1.954 | 1.954 | 19.525 | 21.783 | |
Altas | 1.987 | 2.745 | --- | --- | 1.987 | 2.745 | |
Ajustes por fusión | --- | --- | --- | --- | --- | --- | |
Bajas | (3.774) | (5.003) | (1.340) | --- | (5.114) | (5.003) | |
Otros Ajustes | (15) | --- | 224 | --- | 209 | --- | |
Saldo al final | 15.769 | 17.571 | 838 | 1.954 | 16.607 | 19.525 | |
Deterioro de valor | |||||||
Saldo al inicio | (8.281) | (10.929) | --- | --- | (8.281) | (10.929) | |
Altas | (301) | (933) | --- | --- | (301) | (933) | |
Ajustes por fusión | --- | --- | --- | --- | --- | --- | |
Ajustes de valoración | --- | --- | --- | --- | --- | --- | |
Bajas | 1.917 | 3.661 | --- | --- | 1.917 | 3.661 | |
Otros Ajustes | (1.501) | (80) | --- | --- | (1.501) | (80) | |
Saldo al final | (8.166) | (8.281) | --- | --- | (8.166) | (8.281) | |
Saldo neto al final | 7.603 | 9.290 | 838 | 1.954 | 8.441 | 11.244 |
Miles de euros | ||||||||
Activos residenciales | Terrenos | Instrumentos de Capital | Totales | |||||
2022 | 2021 | 2022 | 2021 | 2022 | 2021 | 2022 | 2021 | |
Hasta 12 meses | 2.404 | 3.688 | 77 | 78 | --- | --- | 2.481 | 3.766 |
Más de 12, sin exceder de 24 | 1.416 | 1.702 | 71 | --- | --- | --- | 1.487 | 1.702 |
Más de 24, sin exceder de 36 | 1.105 | 1.120 | 154 | --- | --- | 1.105 | 1.274 | |
Más de 36 meses | 3.327 | 4.428 | 41 | 74 | --- | --- | 3.368 | 4.502 |
8.252 | 10.938 | 189 | 306 | --- | --- | 8.441 | 11.244 |
Miles de euros | |||
Pasivos financieros a coste amortizado | 31.12.2022 | 31.12.2021 | |
Depósitos | 16.324.793 | 14.092.647 | |
Bancos centrales | 2.500.000 | 2.500.000 | |
Entidades de crédito | 1.896.226 | 1.494.661 | |
Clientela | 11.928.567 | 10.097.986 | |
Valores representativos de deuda emitidos | 1.945.719 | 2.034.840 | |
Otros pasivos financieros | 451.030 | 367.150 | |
18.721.542 | 16.494.637 | ||
Pro memoria: | |||
Pasivos subordinados | 295.738 | 195.235 | |
En Euros | 17.517.549 | 15.217.430 | |
En Moneda Extranjera | 1.203.993 | 1.277.207 | |
18.721.542 | 16.494.637 |
Miles de euros | |||
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||
Depósitos | |||
Bancos Centrales | 2.500.000 | 2.500.000 | |
Depósitos a plazo | 2.500.000 | 2.500.000 | |
Entidades de crédito | 1.896.226 | 1.494.661 | |
Cuentas corrientes/ depósitos intradía | 62.331 | 60.222 | |
Depósitos a plazo | 1.833.895 | 1.434.439 | |
Administraciones públicas | 524.255 | 581.992 | |
Cuentas corrientes/ depósitos intradía | 517.448 | 581.692 | |
Depósitos a plazo | 6.807 | 300 | |
Otras sociedades financieras | 654.358 | 438.407 | |
Cuentas corrientes/ depósitos intradía | 442.418 | 259.366 | |
Depósitos a plazo | 211.940 | 179.041 | |
Sociedades no financieras | 4.146.861 | 2.917.899 | |
Cuentas corrientes/ depósitos intradía | 3.362.557 | 2.721.582 | |
Depósitos a plazo | 784.304 | 196.317 | |
Hogares | 6.603.093 | 6.159.688 | |
Cuentas corrientes/ depósitos intradía | 5.898.791 | 5.782.370 | |
Depósitos a plazo | 704.302 | 377.318 | |
16.324.793 | 14.092.647 |
Miles de euros | |||
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||
Valores representativos de deuda emitidos | |||
Bonos garantizados | 1.945.719 | 2.034.840 | |
1.945.719 | 2.034.840 |
A 31 de diciembre de 2022 | Miles de euros | |||
Emisión | Nominal | Saldo Vivo | % Intereses | Vencimiento final de la emisión |
Cédulas hipotecarias | 1.000.000 | — | Euríbor 12M + 0,75% | 07/03/2027 |
Cédulas hipotecarias | 800.000 | — | Euríbor 12M + 0,75% | 21/03/2029 |
1.800.000 | — |
Miles de euros | |||
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||
Otros pasivos financieros | |||
Obligaciones a pagar | 4.005 | 3.758 | |
Fianzas recibidas | 1.521 | 4.688 | |
Cámaras de compensación | --- | --- | |
Cuentas de recaudación | 52.224 | 69.242 | |
Cuentas especiales | 265.257 | 158.832 | |
Garantías Financieras | 1.024 | 745 | |
Resto de los otros pasivos financieros | 27.914 | 23.480 | |
Pasivos por arrendamiento (Nota 14.c) | 99.085 | 106.405 | |
451.030 | 367.150 | ||
En Euros | 435.310 | 348.656 | |
En Moneda Extranjera | 15.720 | 18.494 | |
451.030 | 367.150 |
Pagos realizados y pendientes en la fecha de cierre del balance | Miles de euros | ||
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||
Total pagos realizados | 142.403 | 141.635 | |
Total pagos pendientes | 3.500 | 3.932 | |
Total pagos del ejercicio | 145.903 | 145.567 | |
Periodo medio de pago y ratios de pago a proveedores | |||
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||
Periodo medio de pago a proveedores | 41,69 | 35,09 | |
Periodo medio de pago a proveedores de las operaciones pagadas | 41,83 | 34,85 | |
Periodo medio de pago a proveedores de las operaciones pendientes de pago | 36,18 | 43,76 |
Pagos realizados y pendientes en la fecha de cierre del balance | Miles de euros | |
31.12.2022 | 31.12.2021 | |
Volumen monetarios pagado en euros | 132.742 | 132.413 |
Porcentaje que supone sobre el total monetario de pagos a los proveedores | 91% | 91% |
Número de facturas pagadas | 22.224 | 21.917 |
Porcentaje sobre el número total de facturas a proveedores | 91% | 92% |
Miles de euros | ||
31.12.2022 | 31.12.2021 | |
Provisiones | ||
Pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post-empleo | 18.120 | 20.595 |
Compromisos y garantías concedidos | 15.229 | 13.862 |
Restantes provisiones | 25.002 | 49.917 |
Reestructuración | 987 | 13.308 |
Otras provisiones | 24.015 | 36.609 |
58.351 | 84.374 | |
En Euros | 56.203 | 82.025 |
En Moneda Extranjera | 2.148 | 2.349 |
58.351 | 84.374 |
Miles de euros | |||||
Pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post- empleo | Reestructuración | Compromisos y garantías concedidos | Otras provisiones | Total | |
Saldo a 1 de enero de 2022 | 20.595 | 13.308 | 13.862 | 36.609 | 84.373 |
Adiciones, incluidos los aumentos de provisiones existentes | 6.031 | — | 21.739 | 8.644 | 36.414 |
(-) Importes utilizados | (8.506) | (8.521) | (20.437) | (12.440) | (49.903) |
(-) Importes no utilizados revertidos durante el periodo | — | (3.800) | — | (8.798) | (12.598) |
Aumento de importe descontado (por el paso del tiempo) y efecto de las variaciones del tipo de descuento | — | — | — | — | — |
Otros movimientos | — | — | 65 | — | 65 |
Saldo a 31 de diciembre de 2022 | 18.120 | 987 | 15.229 | 24.015 | 58.351 |
Miles de euros | |||||
Pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post- empleo | Reestructuración | Compromisos y garantías concedidos | Otras provisiones | Total | |
Saldo a 1 de enero de 2021 | 21.292 | 19.518 | 12.353 | 38.615 | 91.777 |
Adiciones, incluidos los aumentos de provisiones existentes | 9.582 | 2.254 | 14.961 | 7.595 | 34.392 |
(-) Importes utilizados | (10.279) | (8.464) | (13.584) | (8.092) | (40.419) |
(-) Importes no utilizados revertidos durante el periodo | — | — | — | (1.509) | (1.509) |
Aumento de importe descontado (por el paso del tiempo) y efecto de las variaciones del tipo de descuento | — | — | — | — | — |
Otros movimientos | 132 | 132 | |||
Saldo a 31 de diciembre de 2021 | 20.595 | 13.308 | 13.862 | 36.609 | 84.373 |
Miles de euros | |
Otras retribuciones a los empleados a largo plazo | |
Saldo al 31.12.21 | 20.595 |
Coste por intereses | --- |
Costes por servicios pasados | 6.031 |
Prestaciones pagadas | (8.506) |
Liquidaciones de los planes | --- |
Pérdidas (+) y ganancias (-) actuariales | --- |
Saldo al 31.12.22 | 18.120 |
Miles de euros | |
Otras retribuciones a los empleados a largo plazo | |
Saldo al 31.12.20 | 21.292 |
Coste por intereses | --- |
Costes por servicios pasados | 9.582 |
Prestaciones pagadas | (10.279) |
Liquidaciones de los planes | --- |
Pérdidas (+) y ganancias (-) actuariales | --- |
Saldo al 31.12.21 | 20.595 |
Miles de euros | ||
31.12.2022 | 31.12.2021 | |
Provisiones y garantías concedidos | ||
Fondos por riesgo país | 453 | 320 |
Cobertura específica de pasivos contingentes dudosos | 5.738 | 6.406 |
Otras provisiones | 9.038 | 7.136 |
15.229 | 13.862 |
Porcentaje de participación | |||
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||
Deutsche Bank AG | 100% | 100% |
Miles de euros | |||
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||
Ganancias (pérdidas) acumuladas | |||
Reserva legal | 21.997 | 21.997 | |
Reservas voluntarias | 536.147 | 536.147 | |
Reserva especial e indisponible | 309 | 309 | |
Reserva por fusión | 20.802 | 20.802 | |
Reserva voluntarias | 502.806 | 502.806 | |
Reserva voluntarias especiales | 12.230 | 12.230 | |
Perdidas de Ejercicios anteriores | (155.045) | (143.123) | |
Impacto nueva C. 02/2018 | (319) | (319) | |
Impacto nueva C. 04/2017 | (22.830) | (22.830) | |
Reserva por aplicación C. 04/2004 | 75.360 | 75.360 | |
455.310 | 467.234 |
Miles de euros | |||
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||
Reservas no distribuibles: | |||
Reserva legal | 21.997 | 21.997 | |
Reserva especial e indisponible | 309 | 309 | |
22.306 | 22.306 |
31.12.2022 | 31.12.2021 | |
Resultado del ejercicio (miles de euros) | 9.609 | (11.924) |
Número de acciones | 18.298.795 | 18.298.795 |
Beneficios por acción básico (euros) | 0,52 | (0,65) |
Beneficios por acción diluida (euros) | 0,52 | (0,65) |
Miles de euros | ||||||||
31.12.2022 | 31.12.2021 | |||||||
Importe | en % | Importe | en % | |||||
Fondos Propios Contables | 1.109.160 | 1.109.160 | ||||||
Capital o fondo de dotación | 109.793 | 109.793 | ||||||
Reservas y prima de emisión | 999.367 | 1.011.291 | ||||||
Otros instrumentos de capital | --- | --- | ||||||
Resultado atribuido al Grupo neto de dividendo pagados | — | (11.924) | ||||||
- Previsión de dividendos | --- | --- | ||||||
+ Intereses minoritarios y ajustes por valoración | -164.266 | 12.631 | ||||||
- Elementos no computables | 161.251 | -14.888 | ||||||
Instrumentos de Capital | 1.106.145 | 1.106.903 | ||||||
- Deducciones de CET1 | — | — | ||||||
- Cobertura Tier 1 | — | — | ||||||
CET1 | 1.106.145 | 9,72% | 1.106.903 | 9,72% | ||||
+ Instrumentos de Tier 1 adicional | — | — | ||||||
- Deducciones de recursos propios básicos | — | — | ||||||
+ Cobertura Tier 1 | — | — | ||||||
Recursos Propios Básicos (Tier 1) | 1.106.145 | 9,72% | 1.106.903 | 9,72% | ||||
+ Financiaciones subordinadas | 295.000 | 195.000 | ||||||
+ Cobertura genérica computable | — | — | ||||||
- Deducciones de Recursos Propios de Segunda Categoría | — | — | ||||||
Recursos Propios de Segunda Categoría (Tier 2) | 295.000 | 2,59% | 195.000 | 1,71% | ||||
Recursos Propios Totales (Tier Total) | 1.401.145 | 12,31% | 1.301.903 | 11,44% | ||||
Pro-memoria: Activos Ponderados por Riesgo | 11.384.853 | 11.384.486 | ||||||
Riesgo de crédito | 10.391.518 | 10.399.913 | ||||||
Riesgo accionarial | --- | --- | ||||||
Riesgo operacional | 937.017 | 937.628 | ||||||
Riesgo de mercado | 56.318 | 46.945 |
Miles de euros | ||
31.12.2022 | 31.12.2021 | |
Otro resultado global acumulado- Patrimonio Neto | ||
Elementos que no se reclasificarán en resultados | (1.884) | (1.884) |
Ganancias o (-) pérdidas actuariales en planes de pensiones de prestaciones definidas | (1.884) | (1.884) |
Elementos que pueden clasificarse en resultados | (162.382) | 14.515 |
Derivados de cobertura. Coberturas de flujos de efectivo (porción efectiva) (Nota 12) | (162.382) | 14.515 |
(164.266) | 12.631 |
Miles de euros | |||
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||
Compromisos de préstamos concedidos | 2.353.576 | 2.362.268 | |
De los cuales: con incumplimientos: | 30.519 | 62.539 | |
Administraciones públicas | 95.556 | 132.135 | |
Entidades de crédito | 2.411 | 1.827 | |
Otras sociedades financieras | 35.616 | 394.015 | |
Sociedades no financieras | 1.721.959 | 1.370.776 | |
Hogares | 498.034 | 463.515 | |
Garantías financieras concedidas | 101.482 | 38.344 | |
De los cuales: con incumplimientos: | 996 | 810 | |
Entidades de crédito | 459 | 460 | |
Otras sociedades financieras | 16.506 | 1.662 | |
Sociedades no financieras | 83.548 | 36.002 | |
Hogares | 969 | 220 | |
Otros compromisos concedidos | 4.992.906 | 4.543.392 | |
De los cuales: con incumplimientos: | 32.417 | 38.479 | |
Administraciones públicas | - | - | |
Entidades de crédito | 751.204 | 728.035 | |
Otras sociedades financieras | 47.443 | 34.876 | |
Sociedades no financieras | 4.149.524 | 3.745.439 | |
Hogares | 44.735 | 35.042 |
Miles de euros | |||||
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||||
Importe máximo de la garantía | Nominal | Importe máximo de la garantía | Nominal | ||
Compromisos de préstamos recibidos | --- | 11.246 | --- | 17.352 | |
Entidades de crédito | --- | 11.246 | --- | 17.352 | |
Garantías financieras recibidas | 3.397.735 | --- | 3.011.181 | --- | |
Administraciones públicas | 428.396 | --- | 392.480 | --- | |
Entidades de crédito | 8.250 | --- | 17.326 | --- | |
Otras sociedades financieras | 19.619 | --- | 26.020 | --- | |
Sociedades no financieras | 2.919.912 | --- | 2.550.530 | --- | |
Hogares | 21.559 | --- | 24.825 | --- |
Miles de euros | |||
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||
Derivados financieros | 35.276.287 | 41.340.316 | |
Riesgo de tipo de cambio | 17.411.700 | 12.306.950 | |
Riesgo de tipo de interés | 17.863.303 | 29.032.082 | |
Riesgo sobre acciones | 1.284 | 1.284 | |
Compromisos y riesgos por pensiones y obligaciones similares | 20.595 | 20.595 | |
Planes de prestación definida | 20.595 | 20.595 | |
Operaciones por cuenta de terceros | 18.776.411 | 21.192.611 | |
Otras cuentas de orden | 32.865.849 | 33.671.719 | |
86.939.142 | 96.225.241 |
Miles de euros | ||
31.12.2022 | 31.12.2021 | |
Activos financieros mantenidos para negociar | 71.443 | 55.183 |
De los cuales: Derivados- negociación | 71.326 | 55.183 |
De los cuales: Valores representativos de deuda | 117 | — |
Activos financieros a coste amortizado | 311.645 | 233.450 |
De las cuales: Préstamos y anticipos | 311.645 | 233.450 |
Otros activos | 1.711 | 16.200 |
Derivados- contabilidad de coberturas, riesgo de tipo de interés | 17.359 | 28.748 |
Ingresos por intereses de pasivos | 20.284 | 28.773 |
422.442 | 362.354 | |
En Euros | 382.658 | 340.231 |
En Moneda Extranjera | 39.784 | 22.123 |
422.442 | 362.354 |
Miles de euros | |||||||||
A 31 de diciembre de 2022 | Administraciones públicas | Entidades de crédito | Otras sociedades financieras | Bancos Centrales | Sociedades no financieras | Hogares | Total | ||
Total | De las cuales: pymes | Total | Hogares excluidas ISFLSH (actividad no empresarial) | ||||||
Préstamos y anticipos | |||||||||
No dudosos | 8.291 | 8.594 | 1.106 | 5.674 | 131.987 | 61.263 | 155.993 | 152.132 | 311.645 |
A la vista y con breve plazo de preaviso [cuenta corriente] | — | 336 | — | — | 376 | 316 | 651 | 609 | 1.363 |
Deuda por tarjetas de crédito | — | — | — | — | 26 | 25 | 9.437 | 9.407 | 9.462 |
Cartera comercial | 81 | — | 3 | — | 32.900 | 6.669 | 40 | 2 | 33.024 |
Cartera comercial con recurso | — | — | 3 | — | 6.184 | 3.596 | 34 | 2 | 6.221 |
Cartera comercial sin recurso | 81 | — | — | — | 26.716 | 3.073 | 6 | — | 26.803 |
Arrendamientos financieros | — | — | — | — | 839 | 609 | 71 | 55 | 910 |
Préstamos de recompra inversa | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
Otros préstamos a plazo | 8.210 | 8.259 | 1.103 | 5.674 | 97.846 | 53.643 | 145.794 | 142.059 | 266.886 |
Anticipos distintos de préstamos | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
Dudosos | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
8.291 | 8.594 | 1.106 | 5.674 | 131.987 | 61.263 | 155.993 | 152.132 | 311.645 | |
En Euros | 5.949 | 6.002 | 595 | 5.674 | 99.017 | 59.640 | 155.058 | 151.216 | 272.295 |
En Moneda Extranjera | 2.342 | 2.592 | 511 | — | 32.970 | 1.623 | 935 | 916 | 39.350 |
8.291 | 8.594 | 1.106 | 5.674 | 131.987 | 61.263 | 155.993 | 152.132 | 311.645 |
Miles de euros | |||||||||
A 31 de diciembre de 2021 | Administraciones públicas | Entidades de crédito | Otras sociedades financieras | Bancos Centrales | Sociedades no financieras | Hogares | Total | ||
Total | De las cuales: pymes | Total | Hogares excluídas ISFLSH (actividad no empresarial) | ||||||
Préstamos y anticipos | |||||||||
No dudosos | 7.338 | 2.089 | 1.264 | --- | 89.207 | 45.176 | 133.552 | 131.054 | 233.450 |
A la vista y con breve plazo de preaviso (cuenta corriente) | --- | 17 | --- | --- | 1.119 | 23 | 2.655 | 2.549 | 3.790 |
Deuda por tarjetas de crédito | --- | --- | --- | --- | 29 | 29 | 9.935 | 9.892 | 9.964 |
Cartera comercial | 757 | --- | 2 | --- | 18.496 | 4.004 | 28 | 2 | 19.283 |
Cartera comercial con recurso | --- | --- | 2 | --- | 4.477 | 2.293 | 25 | 2 | 4.504 |
Cartera comercial sin recurso | 757 | --- | --- | --- | 14.019 | 1.711 | 4 | --- | 14.779 |
Arrendamientos financieros | --- | --- | --- | --- | 768 | 585 | 76 | 72 | 843 |
Préstamos de recompra inversa | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
Otros préstamos a plazo | 6.582 | 2.072 | 1.262 | --- | 68.795 | 40.537 | 120.858 | 118.538 | 199.569 |
Anticipos distintos de préstamos | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
Dudosos | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
7.338 | 2.089 | 1.264 | --- | 89.207 | 45.178 | 133.552 | 131.054 | 233.450 | |
En Euros | 4.792 | 2.001 | 903 | --- | 71.438 | 44.428 | 132.618 | 130.166 | 211.753 |
En Moneda Extranjera | 2.546 | 88 | 360 | --- | 17.769 | 749 | 933 | 887 | 21.697 |
7.338 | 2.089 | 1.264 | --- | 89.207 | 45.178 | 133.552 | 131.054 | 233.450 |
Miles de euros | ||
31.12.2022 | 31.12.2021 | |
Pasivos financieros mantenidos para negociar | 53.120 | 44.684 |
De los cuales: Derivados- negociación | 53.120 | 44.684 |
Pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados | --- | --- |
Pasivos financieros a coste amortizado | 48.358 | 34.651 |
De los cuales: depósitos | 27.999 | 5.287 |
De los cuales: valores representativos de deuda emitidos | 18.919 | 27.793 |
De los cuales: otros pasivos financieros | 1.440 | 1.571 |
Otros Pasivos | 715 | --- |
Gastos por intereses de activos | 5.808 | 11.673 |
Derivados- contabilidad de coberturas, riesgo de tipo de interés | 9.449 | 2.961 |
117.450 | 93.969 | |
En Euros | 102.463 | 89.821 |
En Moneda Extranjera | 14.987 | 4.148 |
117.450 | 93.969 |
Miles de euros | |||||||||
A 31 de diciembre de 2022 | Bancos Centrales | Administraciones públicas | Entidades de crédito | Otras Sociedades financieras | Sociedades no financieras | Hogares | Total | ||
Total | De las cuales: pymes | Total | De los cuales: hogares excluidas ISFLSH | ||||||
Depósitos | |||||||||
Depósitos a la vista | --- | 35 | 8.008 | 77 | 224 | 13 | 65 | 65 | 8.409 |
Depósitos a plazo | --- | 8 | 13.000 | 1.997 | 2.870 | 976 | 1.715 | 1.607 | 19.590 |
Depósitos disponibles con preaviso | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
Pactos de recompra | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
--- | 43 | 21.008 | 2.074 | 3.094 | 989 | 1.780 | 1.672 | 27.999 | |
En Euros | --- | 43 | 9.851 | 347 | 1.743 | 312 | 1.028 | 922 | 13.012 |
En Moneda Extranjera | --- | --- | 11.157 | 1.727 | 1.351 | 677 | 752 | 750 | 14.987 |
--- | 43 | 21.008 | 2.074 | 3.094 | 989 | 1.780 | 1.672 | 27.999 |
Miles de euros | |||||||||
A 31 de diciembre de 2021 | Bancos Centrales | Administraciones públicas | Entidades de crédito | Otras Sociedades financieras | Sociedades no financieras | Hogares | Total | ||
Total | De las cuales: pymes | Total | De los cuales: hogares excluidas ISFLSH | ||||||
Depósitos | |||||||||
Depósitos a la vista | --- | --- | 157 | 19 | 25 | 2 | 42 | 42 | 243 |
Depósitos a plazo | --- | --- | 4.012 | 237 | 475 | 100 | 319 | 315 | 5.044 |
Depósitos disponibles con preaviso | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
Pactos de recompra | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
--- | --- | 4.169 | 256 | 501 | 102 | 361 | 356 | 5.287 | |
En Euros | --- | --- | 820 | 15 | 45 | 29 | 262 | 259 | 1.143 |
En Moneda Extranjera | --- | --- | 3.349 | 241 | 456 | 72 | 99 | 97 | 4.144 |
--- | --- | 4.169 | 256 | 501 | 102 | 361 | 356 | 5.287 |
Miles de euros | |||
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||
Ingresos por dividendos | |||
Activos financieros designados a valor razonable con cambio en resultados | 431 | 262 | |
Inversiones en dependientes, negocios conjuntos y asociadas (Nota 13) | 272 | 69 | |
Negocios conjuntos | 272 | 69 | |
703 | 331 | ||
En Euros | 703 | 331 | |
En Moneda Extranjera | --- | --- | |
703 | 331 |
Miles de euros | ||
31.12.2022 | 31.12.2021 | |
Ingresos por comisiones | ||
Valores | 27.124 | 27.157 |
Otros | 27.124 | 27.157 |
Compensación y liquidación | 2.126 | 3.504 |
Custodia (por tipos de clientes) | 7.655 | 8.333 |
Inversión colectiva | 551 | 1.113 |
Otros | 7.104 | 7.220 |
Operaciones fiduciarias | --- | --- |
Servicios de pago | 52.737 | 46.562 |
Recursos de clientes distribuidos pero no gestionados (por tipos de productos) | 73.969 | 77.435 |
Inversión colectiva | 56.537 | 59.448 |
Productos de seguro | 17.432 | 16.367 |
--- | 1.620 | |
Financiación estructurada | 2.116 | 2.729 |
Compromisos de préstamos concedidos | 14.248 | 13.195 |
Garantías financieras concedidas | 10.864 | 10.346 |
Otros | 57.070 | 86.167 |
247.909 | 275.428 | |
En Euros | 242.219 | 270.254 |
En Moneda Extranjera | 5.690 | 5.175 |
247.909 | 275.428 |
Miles de euros | ||
31.12.2022 | 31.12.2021 | |
Gastos por comisiones | ||
Valores | 117 | 4 |
Compensación y liquidación | 1.633 | 1.179 |
Custodia | 2.614 | 5.404 |
Servicios de pago | 82 | 76 |
Compromisos de préstamo recibidos | 7.593 | 6.893 |
Garantías financieras recibidas | 3.541 | 1.477 |
Otros | 19.378 | 20.333 |
34.958 | 35.366 | |
En Euros | 34.958 | 35.366 |
En Moneda Extranjera | --- | --- |
34.958 | 35.366 |
Miles de euros | ||
31.12.2022 | 31.12.2021 | |
Ganancias o pérdidas por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar, netas | (15.791) | (979) |
Ganancias o pérdidas por activos y pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados, netas | 311 | 110 |
Ganancias o pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas, netas | (12.606) | (1.925) |
(28.086) | (2.794) |
Miles de euros | ||
31.12.2022 | 31.12.2021 | |
Ganancias o pérdidas por activos y pasivos financieros mantenidos para negociar | ||
Derivados | (15.791) | (979) |
(15.791) | (979) |
Miles de euros | ||
31.12.2022 | 31.12.2021 | |
Ganancias o pérdidas por activos y pasivos financieros designados a valor razonable con cambios en resultados, netas | ||
Valores representativos de deuda emitidos | 311 | 110 |
311 | 110 |
Miles de euros | ||
31.12.2022 | 31.12.2021 | |
Ganancias o pérdidas resultantes de la contabilidad de coberturas, netas | ||
Cambios del valor razonable del instrumento de cobertura (incluidas actividades interrumpidas) | 21.850 | (8.922) |
Cambios del valor razonable de la partida cubierta atribuibles al riesgo cubierto | (23.501) | 11.254 |
Ineficacia en resultados de las coberturas de flujos de efectivo | (10.955) | (4.257) |
(12.606) | (1.925) |
Miles de euros | |||||
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||||
Activos | Pasivos | Activos | Pasivos | ||
Dólar USA | 1.130.674 | 1.140.148 | 1.140.419 | 1.151.982 | |
Franco Suizo | 22.496 | 49.112 | 24.663 | 47.996 | |
Libra Esterlina | 41.141 | 38.699 | 40.380 | 40.700 | |
Yen Japonés | 22.924 | 24.181 | 29.583 | 30.939 | |
Otras | 85.430 | 85.369 | 34.787 | 33.392 | |
1.302.665 | 1.337.509 | 1.269.832 | 1.305.009 | ||
Miles de euros | ||||
31.12.2022 | 31.12.2021 | |||
Ingresos | Gastos | Ingresos | Gastos | |
Otros ingresos y otros gastos de explotación | ||||
Inversiones inmobiliarias | 71 | — | 91 | — |
Aportaciones a fondos de resolución y sistemas de garantía de depósitos | — | 23.938 | — | 22.173 |
Otros | 4.710 | 14.842 | 3.755 | 16.634 |
4.781 | 38.780 | 3.846 | 38.807 |
Miles de euros | ||
31.12.2022 | 31.12.2021 | |
Sueldos y gratificaciones al personal activo | 143.662 | 129.432 |
Cuotas de la Seguridad Social | 29.170 | 27.004 |
Dotaciones a planes de prestación definida | (618) | 9.897 |
Dotaciones a planes de aportación definida | 7.580 | 6.267 |
Indemnizaciones por despidos | 3.574 | 5.836 |
Gastos de formación | 574 | 730 |
Remuneraciones basadas en instrumentos de capital | --- | --- |
Otros gastos de personal | 357 | 10.730 |
184.299 | 189.897 |
31.12.2022 (*) | ||||
Hombres | Mujeres | Total | Media | |
Directivos | 257 | 153 | 410 | 399 |
Técnicos | 716 | 757 | 1.473 | 1.500 |
Administrativos | 38 | 69 | 107 | 105 |
1.011 | 979 | 1.990 | 2.004 |
31.12.2021 | ||||
Hombres | Mujeres | Total | Media | |
Directivos | 223 | 140 | 363 | 346 |
Técnicos | 737 | 792 | 1.529 | 1.518 |
Administrativos | 42 | 73 | 115 | 123 |
1.002 | 1.005 | 2.007 | 1.986 |
Número de empleados | ||
31.12.2022 | 31.12.2021 | |
Empleados en activo con antigüedad reconocida anterior al 8 de marzo de 1980 y derecho a jubilación anticipada | --- | --- |
Resto de empleados en activo | 1.990 | 2.007 |
Jubilados | 1.102 | 1.140 |
Prejubilados | 122 | 152 |
3.214 | 3.299 |
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||
Mortalidad: | 100% GKM-95 (Mujeres 7 años menos) | 100% GKM-95 (Mujeres 7 años menos) | |
Supervivencia | |||
Varones: | GRM-95 | GRM-95 | |
Mujeres: | GRF-95 | GRF-95 | |
Invalidez: | IAPITP2000 | IAPITP2000 |
31.12.2022 | 31.12.2021 | |||
Primeros años | Resto | Primeros años | Resto | |
Prestaciones garantizadas por la parte de: | ||||
Compañía de seguros: Zurich Vida, Compañía de Seguros y Reaseguros, S.A. Sociedad Unipersonal | 6,09% (40 primeros años) | 2,50% | 6,09% (40 primeros años) | 2,50% |
4,25% - 3,20% (27 primeros años) | 2,50% | 4,25% - 3,20% (27 primeros años) | 2,50% |
Miles de euros | |||
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||
Valor actual de los compromisos a cubrir | --- | --- | |
Compromisos por pensiones causadas | --- | --- | |
Riesgos devengados por pensiones no causadas | --- | --- | |
Riesgos por pensiones no causadas | --- | --- | |
Patrimonio de Planes de Pensiones | 164.108 | 178.241 | |
Provisiones matemáticas de contratos de seguro que cumplan los requisitos de ser fondos externos | --- | --- | |
Compañía de seguros Zurich Vida, Compañía de Seguros y Reaseguros, S.A. Sociedad Unipersonal | --- | --- | |
Póliza de Aportación definida (Excesos al Plan de Pensiones) | 370 | 430 |
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||
Valor actual de los compromisos por pensiones causadas (miles de euros) | 95.444 | 103.636 | |
Patrimonio de planes de pensiones | --- | --- | |
Provisiones matemáticas de contratos de seguro que cumplan los requisitos de ser fondos externos (miles de euros) | 95.444 | 103.636 | |
Hipótesis actuariales | |||
Tablas utilizadas | |||
Pensiones derivadas de la prima inicial | GRMF-95 / GRMF-80 | GRMF-95 / GRMF-80 | |
Pensiones derivadas de aportaciones posteriores | GRMF-95 / PER2000 / PER2020 | GRMF-95 / PER2000 / PER2020 | |
Tipo de interés técnico | |||
Prestaciones garantizadas fecha efecto póliza | 5,57% 30 años - 4,00% resto | 5,57% 30 años - 4,00% resto | |
4% 29 años - 2,50% resto | 4% 29 años - 2,50% resto | ||
6,09% 40 años - 2,50% resto | 6,09% 40 años - 2,50% resto | ||
4,25% 27 años - 2,50% resto | 4,25% 27 años - 2,50% resto | ||
Prestaciones garantizadas aportaciones posteriores | (4,18% - 4,13% );Colas 2,00% | (4,18% - 4,13% );Colas 2,00% | |
(4,07% - 3,20%);Colas 2,00% | (4,07% - 3,20%);Colas 2,00% | ||
(4,50% - 3,45%) - Colas 2,00% | (4,50% - 3,45%) - Colas 2,00% | ||
(3,44% - 3,35%) - Colas 2,00% | (3,44% - 3,35%) - Colas 2,00% | ||
(4,07%) - Colas 2,00% | (4,07%) - Colas 2,00% | ||
(0,01% - 0,68%) - Colas 0,10% | (0,01% - 0,68%) - Colas 0,10% |
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||
Supervivencia: | |||
Varones | PERM 2020 | PERM 2020 | |
Mujeres | PERF 2020 | PERF 2020 | |
Tipo de actualización: | 3,75% | 0,00% | |
Crecimiento IPC: | |||
Fase prejubilación | 1,00% | 1,00% | |
Fase jubilación | --- | --- | |
Crecimiento salarial | 0,00% | 0,00% | |
Evolución Seguridad Social | --- | --- |
31.12.2022 | 31.12.2021 | |
Prejubilados - FI (fase prejubilación) | 3,75% | 0,00% |
Prejubilados - FI (fase post jubilación) | 0,00% | 0,00% |
Prejubilados - PÓLIZAS |
31.12.2022 | 31.12.2021 | |
Jubilados - FI (fase post jubilación) | 0,00% | 0,00% |
Jubilados - PÓLIZAS | Tipo de interés de Póliza | Tipo de interés de Póliza |
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||||
Fase prejubilación | Fase jubilación | Fase prejubilación | Fase jubilación | ||
Valor actual de los compromisos a cubrir | |||||
Compromisos por pensiones causadas | 18.120 | --- | 20.595 | --- | |
Riesgos devengados por pensiones no causadas | --- | --- | --- | --- | |
Patrimonio de Planes de Pensiones | --- | --- | --- | --- | |
Provisiones matemáticas de contratos de seguro que cumplan los requisitos de ser fondos externos | --- | --- | --- | --- |
Miles de euros | |||
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||
Valor actual de las obligaciones por prestaciones definidas | 113.564 | 124.231 | |
Valor razonable de los activos del plan de prestaciones definidas- Otros activos de los planes de prestaciones definidas | 95.444 | 103.636 | |
Déficit resultante | 18.120 | 20.595 | |
Ajuste por provisiones pendientes de otros ejercicios | --- | --- | |
Provisiones para pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post-empleo (importe en libros) | 18.120 | 20.595 |
Miles de euros | |||
Provisión -0.50 pb | Provisión | Provisión +0.50 pb | |
Variación del IPC | 18.119 | 18.120 | 18.120 |
Variación del incremento de prestaciones | 17.994 | 18.120 | 18.246 |
Variación del tipo de descuento | 18.288 | 18.120 | 17.955 |
Miles de euros | |||
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||
Valor actual de las obligaciones por prestaciones definidas | |||
Pensiones no causadas | --- | ||
Pensiones causadas | 113.564 | 124.231 | |
113.564 | 124.231 | ||
Menos - Valor razonable de los activos afectos a las obligaciones | 95.444 | 103.636 | |
Ajuste por provisiones pendientes de otros ejercicios | --- | --- | |
Provisiones para pensiones y otras obligaciones de prestaciones definidas post-empleo (importe en libros) | 18.120 | 20.595 |
Miles de euros | |||
Naturaleza de los Activos afectos a la Cobertura de Compromisos | 31.12.2022 | 31.12.2021 | |
Fondo de pensiones externo | |||
Activos en régimen de prestación definida | 95.444 | 103.636 | |
Fondos de capitalización imputados (aportación definida) | --- | --- | |
Patrimonio asignado a la cobertura de pasivos en régimen de prestación definida | --- | --- | |
Total | 95.444 | 103.636 |
Miles de euros | |||
Valor Razonable | 31.12.2022 | 31.12.2021 | |
Saldo al inicio | 103.636 | 111.747 | |
Aportaciones al Plan | 564 | 739 | |
Derechos procedentes de otro Plan | 0 | --- | |
Prestaciones a cargo de aseguradores | (12.503) | (14.021) | |
Provisión matemática en poder de aseguradoras | (8.192) | (8.111) | |
Al inicio del ejercicio | 103.636 | 111.747 | |
Al final del ejercicio | 95.444 | 103.636 | |
Prestaciones | 0 | --- | |
Traslado de derechos a otro Plan | 0 | --- | |
Gastos por garantías externas | 0 | --- | |
Gastos propios del Plan (pérdidas) | 8.158 | 8.116 | |
Ingresos propios el Plan (rentabilidad) | 3.781 | 5.166 | |
Beneficios del Fondo imputados | 0 | --- | |
Saldo al final | 95.444 | 103.636 |
Valor Razonable | 31.12.2022 | 31.12.2021 | |||
Miles de euros | % | Miles de euros | % | ||
Instrumentos de deuda Nacional | --- | --- | --- | --- | |
Instrumentos de capital Nacional | --- | --- | --- | --- | |
Ajustes por valoración | --- | --- | --- | --- | |
Tesorería | --- | --- | --- | --- | |
Inversiones materiales | --- | --- | --- | --- | |
Otros (Pólizas de Seguros) | 95.444 | 100% | 103.636 | 100% | |
95.444 | 100% | 103.636 | 100% |
2022 | 2021 | |
Hipótesis Actuariales | ||
Tipo de actualización | 3,75% | 0,00% |
Tablas de mortalidad y esperanza de vida | PERM/F 2020 | PERM/F 2020 |
Tasa de crecimiento de salarios revisables | 1,00% | 1,00% |
Tipo de revalorización de las prestaciones | Entre 0% y 1,50% (según compromiso) | Entre 0% y 1,50% (según compromiso) |
Tasa de crecimiento de bases máximas de cotización | N/A | N/A |
Miles de euros | |
Saldo al 31 de diciembre de 2021 | 124.231 |
Coste de los servicios del ejercicio corriente | 0 |
Coste por intereses | 3.777 |
Coste por servicios pasados | 7.164 |
Pérdidas y (ganancias) actuariales | 534 |
Perdidas y (ganancias) actuariales Largo plazo | (1.095) |
Reducción del Plan | 0 |
Prestaciones pagadas | (21.047) |
Saldo al 31 de diciembre de 2022 | 113.564 |
Miles de euros | |
Saldo al 31 de diciembre de 2020 | 133.039 |
Coste de los servicios del ejercicio corriente | 0 |
Coste por intereses | 5.166 |
Coste por servicios pasados | 9.396 |
Pérdidas y (ganancias) actuariales | 743 |
Perdidas y (ganancias) actuariales Largo plazo | 188 |
Reducción del Plan | --- |
Prestaciones pagadas | (24.300) |
Saldo al 31 de diciembre de 2021 | 124.231 |
Miles de euros | |
Valor razonable al 31 de diciembre de 2021 | 103.636 |
Rendimiento esperado de los activos del plan | 3.781 |
Primas pagadas / (Extornos cobrados) netas | 564 |
(Pérdidas) y ganancias actuariales | (34) |
Prestaciones pagadas | (12.503) |
Valor razonable al 31 de diciembre de 2022 | 95.444 |
Miles de euros | |
Valor razonable al 31 de diciembre de 2020 | 111.747 |
Rendimiento esperado de los activos del plan | 5.166 |
Primas pagadas / (Extornos cobrados) netas | 739 |
(Pérdidas) y ganancias actuariales | 5 |
Prestaciones pagadas | (14.021) |
Valor razonable al 31 de diciembre de 2021 | 103.636 |
Miles de euros | |
Valor actual de las obligaciones por prestaciones definidas | 113.564 |
Valor razonable de los activos del plan de prestaciones definidas | (95.444) |
Valor razonable al 31 de diciembre de 2022 | 18.120 |
Miles de euros | |
Valor actual de las obligaciones por prestaciones definidas | 124.231 |
Valor razonable de los activos del plan de prestaciones definidas | (103.636) |
Valor razonable al 31 de diciembre de 2021 | 20.595 |
Gasto contable de 2022 | Miles de euros |
Coste de los servicios del ejercicio corriente | |
Coste por intereses | 3,777 |
Rendimiento esperado de los activos del plan | (3.777) |
Coste por servicios pasados | 7,164 |
Reduccion de los Planes | |
Pérdidas y (Ganancias) actuariales obligaciones Largo Plazo | (1.095) |
Gasto total | 6.069 |
Gasto contable de 2021 | Miles de euros |
Coste de los servicios del ejercicio corriente | --- |
Coste por intereses | 5.166 |
Rendimiento esperado de los activos del plan | (5.166) |
Coste por servicios pasados | 9.644 |
Reduccion de los Planes | --- |
Pérdidas y (Ganancias) actuariales obligaciones Largo Plazo | 190 |
Gasto total | 9.834 |
31.12.2022 | 31.12.2021 | |||
* 12010 Rentas Colectivas Antigua…….. | 4,98% | 5,66% | ||
* 12011 Rentas Colectivas Nuevas…….. | 4,98% | 5,66% |
Miles de euros | ||
31.12.2022 | 31.12.2021 | |
Inmuebles, instalaciones y material | 11.152 | 11.089 |
Informática | 115.865 | 129.887 |
Comunicaciones | 5.665 | 7.000 |
Publicidad y propaganda | 3.488 | 4.368 |
Gastos judiciales y de letrados | 2.564 | 6.558 |
Informes técnicos | 2.612 | 1.704 |
Servicios de vigilancia y traslado de fondos | 829 | 723 |
Primas de seguros y autoseguro | 545 | 313 |
Por órganos de gobierno y control | 1.013 | 281 |
Representación y desplazamiento del personal | 932 | 1.269 |
Cuotas de asociaciones | 74 | 148 |
Servicios administrativos subcontratados | 2.727 | 6.069 |
Contribuciones e impuestos | 1.662 | 2.310 |
Dotaciones a fundaciones | 85 | 101 |
Otros | 44.555 | 49.741 |
193.768 | 221.561 |
Miles de euros | |
31.12.2022 | |
Por servicios de auditoría | 363 |
Por otros servicios de verificación contable | 21 |
Por otros servicios | --- |
384 |
31.12.2021 | |
Por servicios de auditoría | 344 |
Por otros servicios de verificación contable | 23 |
Por otros servicios | --- |
367 |
Miles de euros | |||
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||
Provisiones o reversión de provisiones | |||
Compromisos y garantías concedidos | (1.303) | (1.372) | |
Otras provisiones | 8.069 | 5.224 | |
6.766 | 3.852 |
Miles de euros | ||||||
Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro de valor de activos financieros no valorados a valor razonable con cambios en resultados a 31 de diciembre de 2022 | Saldo de apertura | Aumentos por originación y adquisición | Disminución por baja en cuentas | Disminución por fallidos dados de baja | Otros ajustes | Saldo de cierre |
Correcciones por activos financieros sin aumento del riesgo de crédito desde el reconocimiento inicial (fase 1) | (37.604) | (58.498) | 50.564 | --- | (88) | (45.626) |
Préstamos y anticipos | (37.604) | (58.498) | 50.564 | --- | (88) | (45.626) |
Bancos centrales | --- | (2) | 2 | --- | (2) | (2) |
Administraciones Públicas | (701) | (545) | 673 | --- | 2 | (571) |
Entidades de crédito | — | --- | --- | --- | — | --- |
Otras sociedades financieras | (136) | (91) | 103 | --- | 35 | (89) |
Sociedades no financieras | (15.237) | (24.542) | 21.137 | --- | (444) | (19.087) |
Hogares | (21.530) | (33.318) | 28.649 | --- | 321 | (25.878) |
Correcciones por instrumentos de deuda con un aumento significativo del riesgo de crédito desde el reconocimiento inicial, pero sin deterioro crediticio (fase 2) | (37.343) | (97.988) | 77.319 | --- | (16) | (58.029) |
Préstamos y anticipos | (37.343) | (97.988) | 77.319 | --- | (16) | (58.029) |
Administraciones Públicas | (38) | (1) | 6 | --- | 18 | (15) |
Otras sociedades financieras | (217) | (187) | 148 | --- | 146 | (111) |
Sociedades no financieras | (18.392) | (53.610) | 42.321 | --- | (2.116) | (31.797) |
Hogares | (18.696) | (44.190) | 34.844 | --- | 1.936 | (26.106) |
Correcciones por instrumentos de deuda con deterioro crediticio (fase 3) | (291.119) | (160.778) | 129.532 | 32.561 | (93) | (289.898) |
Préstamos y anticipos | (291.119) | (160.778) | 129.532 | 32.561 | (93) | (289.898) |
Administraciones Públicas | (1.385) | (197) | 420 | --- | (20) | (1.181) |
Entidades de crédito | (85) | (4) | 14 | --- | 34 | (41) |
Otras sociedades financieras | (1.503) | (90) | 72 | 982 | 376 | (163) |
Sociedades no financieras | (184.047) | (107.350) | 86.322 | 22.640 | (10.603) | (193.038) |
Hogares | (104.099) | (53.137) | 42.704 | 8.938 | 10.119 | (95.475) |
Total correcciones por deterioro | (366.067) | (317.265) | 257.415 | 32.561 | (197) | (393.553) |
Miles de euros | ||||||
Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro de valor de activos financieros no valorados a valor razonable con cambios en resultados a 31 de diciembre de 2021 | Saldo de apertura | Aumentos por originación y adquisición | Disminución por baja en cuentas | Disminución por fallidos dados de baja | Otros ajustes | Saldo de cierre |
Correcciones por activos financieros sin aumento del riesgo de crédito desde el reconocimiento inicial (fase 1) | (37.443) | (36.669) | 36.648 | --- | (140) | (37.604) |
Préstamos y anticipos | (37.443) | (36.669) | 36.648 | --- | (140) | (37.604) |
Bancos centrales | — | — | — | --- | — | — |
Administraciones Públicas | (2.099) | (349) | 1.916 | --- | (170) | (701) |
Entidades de crédito | — | — | — | --- | — | — |
Otras sociedades financieras | (181) | (109) | 220 | --- | (66) | (136) |
Sociedades no financieras | (16.061) | (14.911) | 14.655 | --- | 1.080 | (15.237) |
Hogares | (19.101) | (21.301) | 19.856 | --- | (984) | (21.530) |
Correcciones por instrumentos de deuda con un aumento significativo del riesgo de crédito desde el reconocimiento inicial, pero sin deterioro crediticio (fase 2) | (30.123) | (70.224) | 63.003 | --- | --- | (37.343) |
Préstamos y anticipos | (30.123) | (70.224) | 63.003 | --- | --- | (37.343) |
Administraciones Públicas | (187) | (24) | 13 | --- | 160 | (38) |
Otras sociedades financieras | (232) | (410) | 368 | --- | 57 | (217) |
Sociedades no financieras | (13.275) | (34.493) | 30.931 | --- | (1.554) | (18.392) |
Hogares | (16.429) | (35.296) | 31.691 | --- | 1.338 | (18.696) |
Correcciones por instrumentos de deuda con deterioro crediticio (fase 3) | (270.556) | (178.729) | 114.883 | 40.504 | 2.779 | (291.119) |
Préstamos y anticipos | (270.556) | (178.729) | 114.883 | 40.504 | 2.779 | (291.119) |
Administraciones Públicas | (1.708) | (269) | 138 | 0 | 455 | (1.385) |
Entidades de crédito | (130) | (12) | 5 | --- | 52 | (85) |
Otras sociedades financieras | (2.966) | (926) | 596 | 118 | 1.676 | (1.503) |
Sociedades no financieras | (177.482) | (113.368) | 72.893 | 35.986 | (2.077) | (184.047) |
Hogares | (88.270) | (64.154) | 41.252 | 4.400 | 2.673 | (104.099) |
Total correcciones por deterioro | (338.122) | (285.622) | 214.535 | 40.504 | 2.639 | (366.067) |
Miles de euros | |||
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||
Ganancias o pérdidas por dar de baja en cuentas activos no financieros | |||
Inversiones inmobiliarias | --- | --- | |
Activos intangibles | --- | --- | |
Otros activos | (148) | (22) | |
(148) | (22) |
Miles de euros | |||||||
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||||||
Total | Ganancias | Pérdidas | Total | Ganancias | Pérdidas | ||
Activos tangibles adjudicados | 1.546 | 4.053 | (2.506) | 3.136 | 4.665 | (1.529) | |
1.546 | 4.053 | (2.506) | 3.136 | 4.665 | (1.529) |
Miles de euros | ||||
31.12.2022 | 31.12.2021 | |||
Retribuciones | 4.666 | 2.972 | ||
Retribuciones Salariales Fijas | 3.476 | 2.334 | ||
Retribuciones Salariales Variables (1) | 545 | 638 | ||
Otras Retribuciones Salariales Variables (2) | 645 | — | ||
Remuneraciones por Instrumentos Diferidos (3) | 1.056 | 1.436 | ||
Primas seguros de vida y aportaciones post-empleo | 559 | 502 | ||
Total | 6.281 | 4.910 | ||
(1) Devengadas en el ejercicio considerado, y percibidas en el ejercicio siguiente. | ||||
(2) Incluye el pago de otras retribuciones que tienen consideración de remuneración variable, pero no se devengaron durante el ejercicio de desempeño (pacto de no competencia y compensación por preaviso). | ||||
(3) Devengadas en el ejercicio considerado, y a percibir en ejercicios posteriores, según se detalla en el siguiente apartado. |
Miles de euros | ||||
31.12.2022 | 31.12.2021 | |||
Número de personas | 9 | 8 | ||
Retribuciones | 3.212 | 2.521 | ||
Retribuciones Salariales Fijas | 2.503 | 2.112 | ||
Retribuciones Salariales Variables (1) | 251 | 409 | ||
Otras Retribuciones Salariales Variables (2) | 458 | — | ||
Remuneraciones por Instrumentos Diferidos (3) | 1.911 | 726 | ||
Primas seguros de vida y aportaciones post-empleo | 189 | 180 | ||
Total | 5.312 | 3.427 | ||
(1) Devengadas en el ejercicio considerado, y percibidas en el ejercicio siguiente. | ||||
(2) Incluye el pago de otras retribuciones que tienen consideración de remuneración variable, pero no se devengaron durante el ejercicio de desempeño (pacto de no competencia y compensación por preaviso). | ||||
(3) Devengadas en el ejercicio considerado, y a percibir en ejercicios posteriores, según se detalla en el siguiente apartado. |
Resumen de los tipos de reconocimientos de 2022 | ||||||||||
Tipo de Compensación Variable | Descripción | Beneficiarios | Periodo de diferimiento | Periodo de retención | Proporción | |||||
Upfront Cash VC | Porción de efectivo no diferido | Todos los empleados elegibles | No aplicable | No aplicable | MRTs con ≥ 50.000 EUR de VC o que su VC exceda de 1/3 de su Compensacion total: 50 % de VC upfront No MRTs con una TC en 2022 ≤ € 500.000: 100% de VC Upfront | |||||
Equity Upfront Award (“EUA”) | Concesión no diferida de acciones. Vinculado al precio de las acciones del Banco durante el periodo de retención. | Todos los MRTs InstVV con VC ≥ 50,000 euros o cuando el VC supera 1/3 de TC Todos los empleados con una TC en 2022 ≤ 500.000 euros | No aplicable | 12 meses | 50% de VC Upfront | |||||
Deferred Restricted Incentive Award (“RIA”) | Porción de efectivo diferido. | Todos los empleados con VC diferida | Idénticos tramos de entrega: MRTs: 4 años Sen. Mgmt.: 5 años No MRTs en IB/CB/ CRU: 4 años Otros: 3 años | No aplicable | 50% de VC diferida | |||||
Deferred Restricted Equity Award (“REA”) | Concesión diferida de acciones. Vinculado al precio de las acciones del Banco, en el momento de la entrega y durante el periodo de retención. | Todos los empleados con VC diferida | Idénticos tramos de entrega: MRTs:4 años Sen. Mgmt.: 5 años No MRTs en IB/CB/ CRU: 4 años Otro: 3 años | 12 meses para MRTs InstVV | 50% de VC diferida |
Miles de euros | ||||||
31.12.2022 | 31.12.2021 | |||||
Administradores | Personal clave | Administradores | Personal clave | |||
Restricted Incentive Award (RIA) | 409 | 878 | 479 | 242 | ||
Restricted Equity Award (REA) | 409 | 878 | 479 | 242 | ||
Key Retention Award (KRP) - Cash | 161 | 113 | 239 | 121 | ||
Key Retention Award (KRP) - Equity | 77 | 42 | 239 | 121 | ||
Total | 1.056 | 1.911 | 1.436 | 726 |
Miles de euros | |||||
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||||
Dinerario | No Dinerario | Dinerario | No Dinerario | ||
Anticipos | --- | --- | --- | --- | |
Créditos | 600 | --- | 90 | --- | |
Riesgos de Firma | --- | --- | --- | --- | |
Total personal clave de la dirección | 600 | --- | 90 | --- | |
Anticipos | --- | --- | --- | --- | |
Créditos | 308 | --- | --- | --- | |
Riesgos de Firma | --- | --- | --- | --- | |
Total Administradores de la Entidad | 308 | --- | --- | --- |
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||||
Anticipos | Créditos | Anticipos | Créditos | ||
Plazo de reembolso | --- | 4 a 24años | --- | 4 a 31 años | |
Tipo de interés anual | --- | 0% a 3,2% | --- | 0% |
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||||
Anticipos | Créditos | Anticipos | Créditos | ||
Plazo de reembolso | --- | 7 a 25 años | --- | 7 a 28 años | |
Tipo de interés anual | --- | 0% a 3,2% | --- | 0% |
Miles de euros | |||
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||
Activo | 5.922 | 4.787 | |
Pasivo | 2.749 | 2.426 |
Deutsche Bank, S.A.E.U. (Representante) |
DB Cartera de Inmuebles 1, S.A.U. |
Deutsche Bank Aktiengesellschaft, Sucursal en España |
Miles de euros | |||||
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||||
Resultado contable del ejercicio antes de impuestos | 16.726 | (14.003) | |||
Diferencias permanentes | 5.219 | 4.374 | |||
Base contable del impuesto | 21.945 | (9.629) | |||
Diferencias temporarias | 1.829 | 8.460 | |||
Base imponible fiscal | 23.774 | (1.169) | |||
Cuota al 30% | 7.132 | (351) | |||
7.132 | (351) | ||||
Retenciones y pagos a cuenta | 6.424 | 903 | |||
Deducciones y bonificaciones | 51 | 27 | |||
Impuesto sobre sociedades a pagar/(devolver) | 657 | (903) |
Miles de euros | ||
31.12.2022 | 31.12.2021 | |
Planes de pensiones | 1.142 | 1.241 |
Provisiones para prejubilados | 6.036 | 9.582 |
Desarrollos informáticos | (4.893) | 4.331 |
Provisiones por insolvencias | 19.242 | 7.455 |
Provisiones de fondos específicos | (4.820) | (5.019) |
Planes de compensación | 4.233 | (1.743) |
Provisiones por restructuración y otros deterioros no deducibles | (17.830) | (5.876) |
Amortizaciones | (1.281) | (1.511) |
Diferencias temporarias | 1.829 | 8.460 |
Exenciones por doble imposición | (258) | (69) |
Impuesto sobre actos jurídicos documentados no deducible | 3.576 | 2.503 |
Donaciones | 141 | 76 |
Otros quebrantos | 1.760 | 1.864 |
Diferencias permanentes | 5.219 | 4.374 |
Miles de euros | ||||
31.12.2022 | 31.12.2021 | |||
Gasto(+)/Ingreso(-) Impuesto sobre Sociedades corriente | 7.132 | (351) | ||
Gasto(+)/Ingreso(-) Impuesto sobre Sociedades diferido | (549) | (2.538) | ||
Diferencia Impuesto sobre Sociedades ejercicio anterior | 585 | 837 | ||
Bonificaciones y deducciones | (51) | (27) | ||
7.118 | (2.079) |
Miles de euros | ||
Ejercicio esperado | ||
de reversión | de activo | de pasivo |
2023 | 16.636 | 0 |
2024 | 19.274 | 0 |
2025 | 17.377 | 0 |
2026 | 16.638 | 0 |
>2027 | 248.183 | 3.287 |
316.110 | 3.287 |
Miles de euros | |||
31.12.2022 | 31.12.2021 | ||
En cuota impositiva | |||
Deducción por donativos a entidades | 51 | 27 | |
51 | 27 |
Miles de euros | ||||||
Activos | Pasivos | Netos | ||||
31.12.2022 | 31.12.2021 | 31.12.2022 | 31.12.2021 | 31.12.2022 | 31.12.2021 | |
Inmovilizado material | 427 | 597 | --- | --- | 427 | 597 |
Fondo de comercio | 788 | 1.040 | --- | --- | 788 | 1.040 |
Otros activos intangibles | 8.956 | 10.471 | --- | --- | 8.956 | 10.471 |
Inversiones inmobiliarias | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
Activos financieros disponibles para la venta | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
Activos financieros al valor razonable con cambios en resultados | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
Cobertura de flujos de efectivo | 72.879 | --- | 3.287 | 6.221 | 69.592 | (6.221) |
Prestaciones a empleados | 81.561 | 77.329 | --- | (808) | 81.561 | 78.136 |
Diferencia temporal por aplicación Circular 4/2004 Banco de España | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
Provisiones | 151.500 | 155.226 | --- | 78 | 151.500 | 155.148 |
Créditos por pérdidas a compensar | --- | 378 | --- | --- | --- | 378 |
Conversión de activos por impuesto diferido en crédito exigible frente a la Administración tributaria | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
Derechos por deducciones y bonificaciones | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
Total activos/pasivos | 316.110 | 245.041 | 3.287 | 5.492 | 312.823 | 239.549 |
Activos y pasivos netos | 316.110 | 245.041 | 3.287 | 5.492 | 312.823 | 239.549 |
Miles de euros | ||
31.12.2022 | 31.12.2021 | |
Inmovilizado material | (170) | (131) |
Fondo de comercio | (252) | (252) |
Otros activos intangibles | (1.515) | 1.291 |
Inversiones inmobiliarias | — | — |
Activos financieros disponibles para la venta | — | 394 |
Activos financieros al valor razonable con cambios en resultados | — | — |
Cobertura de flujos de efectivo | 75.813 | 17.090 |
Prestaciones a empleados | 3.425 | 33.911 |
Provisiones | (3.649) | (32.421) |
Créditos por pérdidas a compensar | (378) | 378 |
Total | 73.274 | 20.260 |
Miles de euros | ||
31.12.2022 | 31.12.2021 | |
Activos por impuestos diferidos relacionados con diferencias temporarias | 316.110 | 244.663 |
Créditos por pérdidas a compensar | --- | 378 |
Derechos por deducciones y bonificaciones | --- | --- |
Total activos | 316.110 | 245.041 |
Pasivos por impuestos diferidos | 3.287 | 5.492 |
Neto | 312.823 | 239.549 |
Miles de euros | ||||||
2022 | 2021 | |||||
Nota | Corriente | Diferido | Corriente | Diferido | ||
Activos financieros a valor razonable con cambios en otro resultado global | 9 | --- | --- | --- | --- | |
Coberturas del flujo de efectivo | 12 | --- | 69.592 | --- | (6.221) |
Miles de euros | ||||||||||
A 31 de diciembre de 2022 | A la vista | Hasta un mes | Más de un mes y hasta tres meses | Más de tres meses y hasta nueve meses | Más de nueve meses y hasta un año | Más de un año y hasta dos años | Más de dos años y hasta tres años | Más de tres años y hasta cinco años | Más de cinco años | Saldo Total |
Total Entradas | 752.641 | — | 2.307.128 | 1.782.938 | — | 72.029 | — | 1.664.638 | 12.192.541 | 19.702.572 |
Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
Depósitos en entidades de crédito | 121.588 | — | 1.288.139 | 444.973 | — | 25.054 | — | 75.534 | 125.815 | 2.081.103 |
Préstamos a otras instituciones financieras | 145 | — | 48 | 17.245 | — | 794 | — | 5.455 | 24.305 | 47.991 |
Adquisiciones temporales de valores y préstamos de valores (tomador) | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
Préstamos | 630.908 | — | 1.018.941 | 1.320.721 | — | 46.181 | — | 1.583.649 | 12.042.421 | 17.573.478 |
Clientes minoristas (hogares y pymes) | 370.663 | — | 235.017 | 692.981 | — | 27.497 | — | 1.031.371 | 10.890.919 | 13.248.448 |
Resto de empresas no financieras | 260.245 | — | 783.806 | 567.326 | — | 18.684 | — | 532.009 | 1.002.793 | 3.164.862 |
Administraciones Públicas | — | — | 119 | 60.414 | — | — | — | 20.269 | 148.709 | 229.511 |
Saldos vencidos e inversión crediticia dudosa y adjudicados | — | — | — | — | — | — | — | — | — | 580.674 |
Fallidos | — | — | — | — | — | — | — | — | — | 349.983 |
Miles de euros | ||||||||||
A 31 de diciembre de 2022 | A la vista | Hasta un mes | Más de un mes y hasta tres meses | Más de tres meses y hasta nueve meses | Más de nueve meses y hasta un año | Más de un año y hasta dos años | Más de dos años y hasta tres años | Más de tres años y hasta cinco años | Más de cinco años | Saldo Total |
Total Salidas | (10.284.967) | — | (606.240) | (1.686.440) | (553.096) | (1.668.419) | — | (4.595.275) | (800.006) | (20.194.444) |
Emisiones mayoristas | — | — | — | — | (500.000) | (1.555.000) | — | (1.000.000) | (800.000) | (3.855.000) |
Depósitos de entidades de crédito | (62.346) | — | (185.121) | (553.774) | — | — | — | (1.095.000) | — | (1.896.241) |
Depósitos de otras instituciones financieras y organismos internacionales | (442.624) | — | (51.363) | (159.424) | — | (3.052) | — | — | — | (656.463) |
Depósitos de grandes empresas no financieras | (1.717.262) | — | (215.790) | (287.159) | (53.096) | (941) | — | — | — | (2.274.248) |
Financiaciones del resto de la clientela | (8.062.735) | — | (153.966) | (686.083) | — | (109.426) | — | (275) | (6) | (9.012.491) |
Depósitos de clientela minorista | (7.545.287) | — | (152.964) | (680.230) | — | (109.426) | — | (275) | (6) | (8.488.189) |
Depósitos de otras empresas no financieras | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
Depósitos de Administraciones Públicas | (517.448) | — | (1.003) | (5.853) | — | — | — | — | — | (524.303) |
Financiaciones con colaterales de valores | — | — | — | — | — | — | — | (2.500.000) | — | (2.500.000) |
Otras Salidas (netas) | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
Miles de euros | ||||||||||
A 31 de diciembre de 2021 | A la vista | Hasta un mes | Más de un mes y hasta tres meses | Más de tres meses y hasta nueve meses | Más de nueve meses y hasta un año | Más de un año y hasta dos años | Más de dos años y hasta tres años | Más de tres años y hasta cinco años | Más de cinco años | Saldo Total |
Total Entradas | 596.017 | — | 1.382.996 | 1.270.797 | — | 550.707 | — | 1.388.549 | 10.649.011 | 16.727.005 |
Efectivo, saldos en efectivo en bancos centrales y otros depósitos a la vista | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
Depósitos en entidades de crédito | 150.193 | — | 606.624 | 58.100 | — | 25.058 | — | 75.356 | 125.653 | 1.040.984 |
Préstamos a otras instituciones financieras del grupo | 694 | — | 265 | 57.356 | — | 1.490 | — | 8.923 | 30.966 | 99.694 |
Adquisiciones temporales de valores y préstamos de valores (tomador) | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
Préstamos | 445.130 | — | 776.107 | 1.155.341 | — | 524.159 | — | 1.304.270 | 10.492.392 | 15.586.327 |
Clientes minoristas (hogares y pymes) | 307.755 | — | 135.507 | 601.173 | — | 33.570 | — | 1.023.978 | 10.079.979 | 12.181.963 |
Resto de empresas no financieras | 137.375 | — | 595.368 | 479.366 | — | 490.588 | — | 275.286 | 357.064 | 2.335.047 |
Administraciones Públicas | — | — | 45.231 | 74.802 | — | — | — | 5.007 | 55.349 | 180.389 |
Saldos vencidos e inversión crediticia dudosa y adjudicados | — | — | — | — | — | — | — | — | — | 565.473 |
Fallidos | — | — | — | — | — | — | — | — | — | 323.455 |
Miles de euros | ||||||||||
A 31 de diciembre de 2021 | A la vista | Hasta un mes | Más de un mes y hasta tres meses | Más de tres meses y hasta nueve meses | Más de nueve meses y hasta un año | Más de un año y hasta dos años | Más de dos años y hasta tres años | Más de tres años y hasta cinco años | Más de cinco años | Saldo Total |
Total Salidas | (9.405.281) | — | (185.525) | (1.502.107) | (8.168) | (546.610) | (1.000.000) | (3.445.341) | (106.411) | (16.199.442) |
Emisiones mayoristas | — | — | — | — | — | (500.000) | (1.000.000) | (500.000) | — | (2.000.000) |
Depósitos de entidades de crédito | (60.227) | — | (119.308) | (870.131) | — | — | — | (445.000) | — | (1.494.666) |
Depósitos de otras instituciones financieras y organismos internacionales | (259.371) | — | (57.483) | (119.623) | — | (2.077) | — | — | — | (438.553) |
Depósitos de grandes empresas no financieras | (1.130.011) | — | (70) | (107.341) | (8.168) | (513) | — | — | — | (1.246.104) |
Financiaciones del resto de la clientela | (7.955.671) | — | (8.664) | (405.012) | — | (44.020) | — | (341) | (6) | (8.413.714) |
Depósitos de clientela minorista | (7.373.980) | — | (8.664) | (404.712) | — | (44.020) | — | (341) | (6) | (7.831.723) |
Depósitos de otras empresas no financieras | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
Depósitos de Administraciones Públicas | (581.692) | — | — | (300) | — | — | — | — | — | (581.992) |
Financiaciones con colaterales de valores | — | — | — | — | — | — | — | (2.500.000) | — | (2.500.000) |
Otras Salidas (netas) | — | — | — | — | — | — | — | — | (106.405) | (106.405) |
Miles de euros | ||||
Moneda | Nocional 2022 (c/v Eur) | Nocional 2021 (c/v Eur) | Variación | |
Derivado de tipo de interés | ||||
Total IRS | EUR | 14.755.756 | 12.298.244 | 2.457.512 |
Total CMS | EUR | 615.030 | 13.126.000 | (12.510.970) |
15.370.786 | 25.424.244 | (10.053.458) | ||
Miles de euros | ||||
Moneda | Nocional 2022 (c/v Eur) | Nocional 2021 (c/v Eur) | Variación | |
Derivado de tipo de interés | ||||
Total IRS | USD | 108.690 | --- | 108.690 |
Total CMS | USD | 227.520 | 1.477.000 | (1.249.480) |
336.210 | 1.477.000 | (1.140.790) |
Miles de euros | ||||
2022 | 2021 | Variación | ||
Activos dudosos | ||||
Dudosos en función de la morosidad | 362.656 | 364.320 | (1.664) | |
Hasta 6 meses | 76.662 | 59.906 | 16.756 | |
Más de 6 meses, sin exceder de 9 | 20.051 | 31.543 | (11.492) | |
Más de 9 meses, sin exceder de 12 | 14.024 | 34.942 | (20.918) | |
Más de 12 meses | 251.919 | 237.929 | 13.990 | |
362.656 | 364.320 | (1.664) |
Miles de euros | |||||
Al 31 de diciembre de 2022 | España | Resto de la Unión Europea | América | Resto del mundo | Total |
Entidades de crédito | 2.531.328 | 2.456.356 | 485.801 | 170.999 | 5.644.485 |
Administraciones Públicas | 27.667 | — | 190.553 | 143.510 | 361.730 |
Administración Central | 7 | — | 183.193 | 143.510 | 326.709 |
Resto | 27.660 | — | 7.360 | — | 35.020 |
Otras instituciones financieras | 71.635 | 43.266 | 4.046 | — | 118.947 |
Sociedades no financieras y empresarios individuales | 9.317.278 | 45.261 | 339.719 | 664.741 | 10.366.999 |
Construcción y promoción inmobiliaria | 8.812 | 8 | — | — | 8.820 |
Construcción de obra civil | — | — | — | — | — |
Resto de finalidades | 9.308.466 | 45.253 | 339.719 | 664.741 | 10.358.179 |
Grandes empresas | 6.155.449 | 10.896 | 329.837 | 655.605 | 7.151.788 |
Pymes y empresarios individuales | 3.153.017 | 34.357 | 9.882 | 9.136 | 3.206.391 |
Resto de hogares e ISFLSH | 8.548.847 | 239.756 | 9.251 | 93.387 | 8.891.241 |
Viviendas | 6.665.836 | 215.298 | 7.476 | 83.256 | 6.971.866 |
Consumo | 1.105.701 | 18.439 | 842 | 6.337 | 1.131.319 |
Otros fines | 777.310 | 6.018 | 932 | 3.794 | 788.055 |
Subtotal | 20.496.755 | 2.784.639 | 1.029.370 | 1.072.637 | 25.383.401 |
Miles de euros | |||||
Al 31 de diciembre de 2021 | España | Resto de la Unión Europea | América | Resto del mundo | Total |
Entidades de crédito | 2.052.115 | 1.596.119 | 99.069 | 185.791 | 3.933.094 |
Administraciones Públicas | 10.210 | — | 207.367 | 114.762 | 332.339 |
Administración Central | 6 | — | 196.597 | 114.762 | 311.366 |
Resto | 10.203 | — | 10.770 | — | 20.974 |
Otras instituciones financieras | 102.229 | 37.284 | 4.263 | 426 | 144.201 |
Sociedades no financieras y empresarios individuales | 7.807.169 | 42.395 | 280.535 | 611.365 | 8.741.465 |
Construcción y promoción inmobiliaria | 11.091 | 8 | — | — | 11.100 |
Construcción de obra civil | — | — | — | — | — |
Resto de finalidades | 7.796.078 | 42.387 | 280.535 | 611.365 | 8.730.365 |
Grandes empresas | 5.036.276 | 11.464 | 270.060 | 607.009 | 5.924.809 |
Pymes y empresarios individuales | 2.759.802 | 30.923 | 10.475 | 4.356 | 2.805.556 |
Resto de hogares e ISFLSH | 8.626.986 | 228.563 | 10.963 | 109.477 | 8.975.989 |
Viviendas | 6.925.577 | 200.375 | 8.815 | 95.226 | 7.229.994 |
Consumo | 1.208.881 | 23.122 | 1.907 | 10.334 | 1.244.243 |
Otros fines | 492.529 | 5.066 | 241 | 3.917 | 501.753 |
Subtotal | 18.598.710 | 1.904.361 | 602.196 | 1.021.821 | 22.127.088 |
Miles de euros | ||||||||||
Al 31 de diciembre de 2022 | Andalucía | Aragón | Asturias | Baleares | Canarias | Cantabria | Castilla - La Mancha | Castilla y León | Cataluña | Extremadura |
Entidades de crédito | — | 1.633 | — | 2.525 | — | 1.361 | — | — | 29.998 | — |
Administraciones Públicas | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
Administración Central | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
Resto | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
Otras instituciones financieras | 4.076 | 774 | 2.576 | 4.002 | — | 1 | 9 | — | 4.628 | — |
Sociedades no financieras y empresarios individuales | 617.551 | 231.352 | 88.394 | 161.167 | 180.860 | 44.140 | 84.555 | 164.782 | 1.589.425 | 52.245 |
Construcción y promoción inmobiliaria | 342,89678 | — | — | — | 180 | — | 61,49572 | — | 3124 | — |
Construcción de obra civil | — | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
Resto de finalidades | 617.208 | 231.352 | 88.394 | 161.167 | 180.680 | 44.140 | 84.493 | 164.782 | 1.586.301 | 52.245 |
Grandes empresas | 166.582 | 76.614 | 54.259 | 76.879 | 39.381 | 32.559 | 36.901 | 58.164 | 838.101 | 20.553 |
Pymes y empresarios individuales | 450.626 | 154.738 | 34.135 | 84.288 | 141.300 | 11.581 | 47.592 | 106.618 | 748.201 | 31.692 |
Resto de hogares e ISFLSH | 1.054.834 | 108.473 | 45.200 | 169.123 | 175.307 | 25.920 | 274.929 | 169.495 | 2.851.009 | 46.341 |
Viviendas | 803.460 | 69.017 | 33.880 | 134.746 | 113.416 | 19.507 | 219.435 | 129.587 | 2.529.746 | 36.014 |
Consumo | 156.680 | 9.653 | 8.270 | 26.191 | 41.794 | 4.028 | 42.267 | 26.723 | 247.527 | 6.472 |
Otros fines | 94.694 | 29.803 | 3.050 | 8.186 | 20.097 | 2.385 | 13.227 | 13.185 | 73.737 | 3.855 |
Subtotal | 1.676.461 | 342.232 | 136.170 | 336.817 | 356.167 | 71.422 | 359.494 | 334.277 | 4.475.060 | 98.586 |
Miles de euros | |||||||||
Al 31 de diciembre de 2022 | Galicia | Madrid | Murcia | Navarra | Comunidad Valenciana | País Vasco | La Rioja | Ceuta y Melilla | Total |
Entidades de crédito | — | 2.491.486 | — | — | 4.324 | — | — | — | 2.531.328 |
Administraciones Públicas | — | 27.660 | — | — | — | — | — | — | 27.667 |
Administración Central | — | 7 | — | — | — | — | — | — | 7 |
Resto | — | 27.660 | — | — | — | — | — | — | 27.660 |
Otras instituciones financieras | 5.679 | 47.557 | 1.544 | 16 | 623 | 152 | — | — | 71.635 |
Sociedades no financieras y empresarios individuales | 197.953 | 4.095.513 | 142.315 | 65.330 | 528.372 | 1.057.927 | 15.396 | — | 9.317.278 |
Construcción y promoción inmobiliaria | — | 4.247 | 625 | — | 231 | — | — | — | 8.812 |
Construcción de obra civil | — | — | — | — | — | — | — | — | — |
Resto de finalidades | 197.953 | 4.091.265 | 141.690 | 65.330 | 528.141 | 1.057.927 | 15.396 | — | 9.308.466 |
Grandes empresas | 118.115 | 3.432.444 | 80.504 | 23.666 | 210.379 | 889.087 | 1.261 | — | 6.155.449 |
Pymes y empresarios individuales | 79.837 | 658.821 | 61.186 | 41.665 | 317.762 | 168.839 | 14.135 | — | 3.153.017 |
Resto de hogares e ISFLSH | 170.312 | 2.554.961 | 86.680 | 34.972 | 656.937 | 112.583 | 11.769 | — | 8.548.847 |
Viviendas | 108.744 | 1.875.037 | 55.559 | 21.046 | 432.476 | 76.517 | 7.650 | — | 6.665.836 |
Consumo | 41.227 | 278.191 | 22.075 | 5.706 | 168.166 | 17.881 | 2.851 | — | 1.105.701 |
Otros fines | 20.341 | 401.733 | 9.045 | 8.220 | 56.295 | 18.185 | 1.269 | — | 777.310 |
Subtotal | 373.944 | 9.217.177 | 230.539 | 100.319 | 1.190.256 | 1.170.661 | 27.166 | — | 20.496.755 |
Miles de euros | ||||||||||
Al 31 de diciembre de 2021 | Andalucía | Aragón | Asturias | Baleares | Canarias | Cantabria | Castilla - La Mancha | Castilla y León | Cataluña | Extremadura |
Entidades de crédito | 2.100 | 1.774 | --- | 8.263 | --- | 3.015 | --- | --- | 46.207 | --- |
Administraciones Públicas | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
Administración Central | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
Resto | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
Otras instituciones financieras | 43.538 | 453 | 1.937 | 6.623 | 2 | 17 | 20 | 7 | 8.298 | --- |
Sociedades no financieras y empresarios individuales | 549.445 | 178.106 | 84.246 | 134.904 | 146.840 | 40.692 | 67.796 | 133.552 | 1.293.023 | 54.137 |
Construcción y promoción inmobiliaria | 420,54976 | --- | --- | --- | 230 | --- | 64,8771 | 0 | 3679 | --- |
Construcción de obra civil | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
Resto de finalidades | 549.024 | 178.106 | 84.246 | 134.904 | 146.611 | 40.692 | 67.731 | 133.552 | 1.289.344 | 54.137 |
Grandes empresas | 168.497 | 89.533 | 50.205 | 81.106 | 34.552 | 31.062 | 22.098 | 38.831 | 610.192 | 13.998 |
Pymes y empresarios individuales | 380.527 | 88.573 | 34.041 | 53.798 | 112.059 | 9.630 | 45.633 | 94.720 | 679.152 | 40.140 |
Resto de hogares e ISFLSH | 1.076.149 | 102.105 | 47.141 | 171.700 | 174.317 | 26.733 | 267.430 | 184.564 | 2.885.980 | 52.002 |
Viviendas | 847.535 | 75.458 | 36.793 | 139.569 | 118.722 | 20.451 | 214.345 | 145.820 | 2.577.492 | 41.297 |
Consumo | 171.286 | 14.033 | 8.618 | 26.946 | 42.620 | 4.564 | 44.320 | 30.920 | 255.726 | 8.106 |
Otros fines | 57.327 | 12.613 | 1.730 | 5.185 | 12.976 | 1.718 | 8.765 | 7.825 | 52.762 | 2.600 |
Subtotal | 1.671.232 | 282.438 | 133.323 | 321.490 | 321.160 | 70.457 | 335.246 | 318.123 | 4.233.508 | 106.140 |
Miles de euros | |||||||||
Al 31 de diciembre de 2021 | Galicia | Madrid | Murcia | Navarra | Comunidad Valenciana | País Vasco | La Rioja | Ceuta y Melilla | Total |
Entidades de crédito | --- | 1.984.274 | --- | --- | 6.483 | --- | --- | --- | 2.052.115 |
Administraciones Públicas | --- | 10.209 | --- | --- | --- | --- | --- | --- | 10.209 |
Administración Central | --- | 6 | --- | --- | --- | --- | --- | --- | 6 |
Resto | --- | 10.203 | --- | --- | --- | --- | --- | --- | 10203 |
Otras instituciones financieras | 5.145 | 28.453 | 1.883 | --- | 5.313 | 538 | --- | --- | 102.229 |
Sociedades no financieras y empresarios individuales | 164.791 | 3.503.030 | 102.441 | 59.501 | 404.473 | 880.988 | 9.205 | --- | 7.807.169 |
Construcción y promoción inmobiliaria | --- | 5738 | 402 | --- | 558 | --- | --- | --- | 11091,3202 2 |
Construcción de obra civil | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | 0 |
Resto de finalidades | 164.791 | 3.497.292 | 102.039 | 59.501 | 403.915 | 880.988 | 9.205 | --- | 7.796.078 |
Grandes empresas | 76.421 | 2.910.256 | 49.728 | 23.223 | 127.443 | 709.129 | 3 | --- | 5.036.276 |
Pymes y empresarios individuales | 88.370 | 587.036 | 52.312 | 36.278 | 276.472 | 171.859 | 9.202 | --- | 2.759.802 |
Resto de hogares e ISFLSH | 177.650 | 2.526.595 | 89.154 | 32.386 | 685.903 | 113.907 | 13.270 | --- | 8.626.986 |
Viviendas | 118.379 | 1.941.740 | 59.434 | 22.659 | 470.323 | 86.818 | 8.742 | --- | 6.925.577 |
Consumo | 49.317 | 316.978 | 25.332 | 6.036 | 180.876 | 19.746 | 3.458 | --- | 1.208.881 |
Otros fines | 9.954 | 267.878 | 4.388 | 3.691 | 34.703 | 7.343 | 1.070 | --- | 492.529 |
Subtotal | 347.586 | 8.052.555 | 193.478 | 91.888 | 1.102.172 | 995.433 | 22.475 | --- | 18.598.710 |
Miles de euros | |||||||||
Valor Razonable a 31 de diciembre de 2022 | Valor Contable | Valor Razonable | Cambio en el Valor Razonable para el periodo | Cambio acumulado en el Valor Razonable antes de impuestos | |||||
Nivel 1 | Nivel 2 | Nivel 3 | Nivel 2 | Nivel 3 | Nivel 1 | Nivel 2 | Nivel 3 | ||
ACTIVO | |||||||||
Activos financieros mantenidos para negociar | 562.774 | --- | 562.774 | --- | (621.932) | --- | --- | 562.774 | --- |
Derivados | 562.774 | --- | 562.774 | --- | (621.932) | --- | --- | 562.774 | --- |
Activos financieros no destinados a negociación valorados obligatoriamente a valor razonable con cambios en resultados | 4.946 | --- | --- | 4.946 | --- | 311 | 311 | --- | 4.489 |
Instrumentos de patrimonio | 4.946 | --- | --- | 4.946 | --- | 311 | 311 | --- | 4.489 |
Valores representativos de deuda | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- |
Derivados - contabilidad de coberturas | 130.632 | --- | 130.632 | --- | (49.872) | --- | --- | 130.632 | --- |
TOTAL ACTIVO | 698.351 | --- | 693.406 | 4.946 | (671.805) | 311 | 311 | 693.406 | 4.489 |
PASIVO | |||||||||
Pasivos financieros mantenidos para negociar | 562.847 | --- | 562.847 | --- | (633.051) | --- | --- | 562.847 | --- |
Derivados | 562.847 | --- | 562.847 | --- | (633.051) | --- | --- | 562.847 | --- |
Derivados - contabilidad de coberturas | 326.202 | --- | 326.202 | --- | (304.853) | --- | --- | 326.202 | --- |
TOTAL PASIVO | 889.049 | --- | 889.049 | --- | (937.904) | --- | --- | 889.049 | --- |
Miles de euros | |||||||||
Valor Razonable a 31 de diciembre de 2021 | Valor Contable | Valor Razonable | Cambio en el Valor Razonable para el periodo | Cambio acumulado en el Valor Razonable antes de impuestos | |||||
Nivel 1 | Nivel 2 | Nivel 3 | Nivel 2 | Nivel 3 | Nivel 1 | Nivel 2 | Nivel 3 | ||
ACTIVO | |||||||||
Activos financieros mantenidos para negociar | 192.542 | --- | 192.542 | --- | 192.032 | --- | --- | 192.542 | --- |
Derivados | 192.542 | --- | 192.542 | --- | 192.032 | --- | --- | 192.542 | --- |
Activos financieros no destinados a negociación valorados obligatoriamente a valor razonable con cambios en resultados | 4.635 | --- | --- | 4.635 | --- | 110 | 110 | --- | (4.320) |
Instrumentos de patrimonio | 4.635 | --- | --- | 4.635 | --- | 110 | 110 | --- | 4.178 |
Valores representativos de deuda | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | --- | (8.498) |
Derivados - contabilidad de coberturas | 81.065 | --- | 81.065 | --- | 69.867 | --- | --- | 152.661 | --- |
TOTAL ACTIVO | 278.242 | --- | 273.607 | 4.635 | 261.899 | 110 | 110 | 345.203 | (4.320) |
PASIVO | |||||||||
Pasivos financieros mantenidos para negociar | 175.115 | --- | 175.115 | --- | 202.327 | --- | --- | 175.115 | --- |
Derivados | 175.115 | --- | 175.115 | --- | 202.327 | --- | --- | 175.115 | --- |
Derivados - contabilidad de coberturas | 21.360 | --- | 21.360 | --- | (1.894) | --- | --- | 21.360 | --- |
TOTAL PASIVO | 196.475 | --- | 196.475 | --- | 200.433 | --- | --- | 196.475 | --- |
Miles de euros | ||
Desglose del total de la cartera de préstamos y créditos hipotecarios que respaldan emisiones del mercado hipotecario; | ||
Elegibilidad y computabilidad a efectos del mercado hipotecario (valores nominales) | ||
2022 | 2021 | |
Total cartera de préstamos y créditos hipotecarios | 7.341.804 | 7.580.181 |
De los que: Préstamos mantenidos en balance | --- | --- |
Certificados de transmisión de hipoteca emitidos | --- | --- |
De los que: Préstamos mantenidos en balance | --- | --- |
Préstamos hipotecarios afectos en garantía de financiaciones recibidas | --- | --- |
Préstamos que respaldan la emisión de bonos hipotecarios y cédulas hipotecarias | 7.341.804 | 7.580.181 |
Préstamos no elegibles | 1.218.174 | 528.944 |
Cumplen los requisitos para ser elegibles, excepto el límite del artículo 5.1 del RD 716/2009 | --- | --- |
Resto | 1.218.174 | 528.944 |
Préstamos elegibles | 6.123.630 | 7.051.237 |
Préstamos que cubren emisiones de bonos hipotecarios | --- | --- |
Préstamos aptos para la cobertura legal de las emisiones de cédulas hipotecarias | 6.123.630 | 7.051.237 |
Importes no computables | 257.601 | 3.936 |
Importes computables | 5.866.029 | 7.047.301 |
Miles de euros | ||||
Desglose del total de la cartera de préstamos y créditos hipotecarios que respaldan emisiones del mercado hipotecario | ||||
2022 | 2021 | |||
Total | De los que: Préstamos elegibles | Total | De los que: Préstamos elegibles | |
Total cartera de préstamos y créditos hipotecarios | 7.341.804 | 6.123.630 | 7.580.181 | 7.051.237 |
Origen de las operaciones | ||||
Originadas por la entidad | 6.989.643 | 5.861.481 | 7.172.852 | 6.664.925 |
Subrogadas de otras entidades | 196.974 | 135.707 | 221.573 | 203.494 |
Resto | 155.187 | 126.442 | 185.755 | 182.818 |
Moneda | ||||
Euro | 7.295.318 | 6.084.392 | 7.523.371 | 6.999.619 |
Resto de monedas | 46.486 | 39.238 | 56.810 | 51.618 |
Situación en el pago | ||||
Normalidad en el pago | 6.999.425 | 5.887.505 | 7.434.857 | 7.015.876 |
Otras situaciones | 342.379 | 236.125 | 145.323 | 35.361 |
Vencimiento medio residual | ||||
Hasta 10 años | 834.860 | 775.014 | 815.699 | 778.790 |
De 10 a 20 años | 2.512.596 | 2.193.838 | 2.714.312 | 2.624.453 |
De 20 a 30 años | 3.779.646 | 3.085.470 | 3.799.029 | 3.561.178 |
Más de 30 años | 214.702 | 69.308 | 251.141 | 86.816 |
Tipo de interés | ||||
Fijo | 2.909 | 2.247 | 2.537 | 1.864 |
Variable | 5.996.744 | 5.121.891 | 6.551.115 | 6.245.860 |
Mixto | 1.342.151 | 999.493 | 1.026.528 | 803.513 |
Titulares | ||||
Personas jurídicas y personas físicas empresarios | 359.598 | 249.101 | 329.560 | 270.676 |
Del que: Promociones inmobiliarias | 19.822 | 2.629 | 301.243 | 251.650 |
Resto de personas físicas e ISFLSH | 6.982.206 | 5.874.529 | 7.250.621 | 6.780.561 |
Tipo de garantía | ||||
Activos/Edificios terminados | 7.298.091 | 6.100.324 | 7.468.010 | 6.948.699 |
Residenciales | 7.189.323 | 6.034.626 | 7.184.533 | 6.718.923 |
De los que: Viviendas de protección oficial | 305.573 | 267.175 | 333.038 | 305.032 |
Comerciales | 101.150 | 65.698 | 283.477 | 229.776 |
Resto | 7.618 | - | - | - |
Activos/Edificios en construcción | 16.666 | 11.486 | 22.356 | 21.724 |
Residenciales | 12.313 | 11.486 | 11.198 | 11.110 |
De los que: Viviendas de protección oficial | - | - | - | - |
Comerciales | 4.262 | - | 11.159 | 10.614 |
Resto | 91 | - | - | - |
Terrenos | 27.047 | 11.821 | 89.815 | 80.814 |
Urbanizados | 23.772 | 10.444 | 12.552 | 8.873 |
Resto | 3.275 | 1.377 | 77.263 | 71.941 |
Miles de euros | ||
Saldos disponibles (valor nominal). Total préstamos y créditos hipotecarios que respaldan la emisión de bonos hipotecarios y cédulas hipotecarias | 2022 | 2021 |
Potencialmente elegibles | 257.873 | 858 |
No elegibles | 1.218.173 | 9.702 |
Miles de euros | ||
LTV por tipo de garantía. Préstamos elegibles para la emisión de bonos hipotecarios y cédulas hipotecarias | 2022 | 2021 |
Con garantía sobre vivienda | 6.046.112 | 4.618.777 |
De los que LTV <= 40% | 1.499.831 | 2.363.712 |
De los que LTV 40%-60% | 1.798.122 | 2.152.264 |
De los que LTV 60%-80% | 2.494.420 | 102.800 |
De los que LTV > 80% | 253.739 | --- |
Con garantía sobre el resto de bienes | 77.518 | 2.432.461 |
De los que LTV <= 40% | 42.358 | 2.398.718 |
De los que LTV 40%-60% | 30.326 | 33.742 |
De los que LTV > 60% | 4.834 | --- |
Nota: Los datos están calculados con datos de tasación iniciales |
Miles de euros | ||
Movimientos de los valores nominales de los préstamos hipotecarios | Elegibles | No elegibles |
Saldo inicial a 31 de diciembre de 2021 | 7.051.237 | 528.944 |
Bajas en el período | 1.542.132 | 78.911 |
Cancelaciones a vencimiento | 6.286 | 1.539 |
Cancelaciones anticipadas | 481.360 | 35.792 |
Subrogaciones por otras entidades | 0 | 0 |
Resto | 1.054.486 | 41.580 |
Altas en el período | 614.525 | 768.141 |
Originadas por la entidad | 587.648 | 213.895 |
Subrogaciones de otras entidades | 226 | 0 |
Resto | 26.651 | 554.246 |
Saldo final a 31 de diciembre de 2022 | 6.123.630 | 1.218.174 |
Miles de euros | ||
Movimientos de los valores nominales de los préstamos hipotecarios | Elegibles | No elegibles |
Saldo inicial a 31 de diciembre de 2020 | 7.098.215 | 532.014 |
Bajas en el período | 813.870 | 167.948 |
Cancelaciones a vencimiento | 6.871 | 4.277 |
Cancelaciones anticipadas | 342.117 | 25.204 |
Subrogaciones por otras entidades | - | - |
Resto | 464.882 | 138.467 |
Altas en el período | 766.892 | 164.878 |
Originadas por la entidad | 643.429 | 164.878 |
Subrogaciones de otras entidades | 751 | - |
Resto | 122.712 | - |
Saldo final a 31 de diciembre de 2021 | 7.051.237 | 528.944 |
Miles de euros | ||
Valor Nominal | 2022 | 2021 |
Bonos hipotecarios emitidos vivos | --- | --- |
Cédulas hipotecarias emitidas | 5.355.000 | 4.355.000 |
De las que: No registradas en el pasivo del balance | 2.000.000 | 2.000.000 |
Valores representativos de deuda. Emitidos mediante oferta pública | 2.000.000 | 2.000.000 |
Vencimiento residual hasta un año | 500.000 | --- |
Vencimiento residual mayor de un año y hasta dos años | 1.000.000 | 500.000 |
Vencimiento residual mayor de dos y hasta tres años | 500.000 | 1.000.000 |
Vencimiento residual mayor de tres y hasta cinco años | --- | 500.000 |
Vencimiento residual mayor de cinco y hasta diez años | --- | --- |
Vencimiento residual mayor de diez años | --- | --- |
Valores representativos de deuda. Resto de emisiones | 3.355.000 | 2.355.000 |
Vencimiento residual hasta un año | --- | --- |
Vencimiento residual mayor de un año y hasta dos años | 1.555.000 | 800.000 |
Vencimiento residual mayor de dos y hasta tres años | --- | --- |
Vencimiento residual mayor de tres y hasta cinco años | 1.000.000 | 1.555.000 |
Vencimiento residual mayor de cinco y hasta diez años | 800.000 | --- |
Cédulas internacionalización emitidas | --- | --- |
De las que: No registradas en el pasivo del balance | --- | --- |
Miles de euros | ||||
Dominante y entes con control conjunto o influencia significativa | Dependientes y otros entes del mismo grupo | Personal clave de la dirección de la entidad o de su dominante | Otras partes vinculadas | |
Selección de activos financieros | 1.652.534 | 1.796 | 5.922 | |
Instrumentos de patrimonio | --- | --- | --- | --- |
Valores representativos de deuda | --- | --- | --- | --- |
Préstamos y anticipos | 1.540.799 | 1.796 | 5.922 | |
De los cuales: dudosos | --- | --- | --- | --- |
Otros depósitos a la vista | 111.735 | --- | --- | |
Selección de pasivos financieros | 1.847.426 | 5.543 | 2.749 | |
Depósitos | 1.847.426 | 5.543 | 2.749 | |
Valores representativos de deuda emitidos | --- | --- | --- | --- |
Importe nominal de los compromisos de préstamo, garantías financieras y otros compromisos concedidos | --- | --- | --- | --- |
Compromisos de préstamo, garantías financieras y otros compromisos recibidos | --- | --- | --- | --- |
Importe nocional de los derivados | --- | --- | --- | --- |
Deterioro de valor acumulado y cambios acumulados negativos en el valor razonable debidos al riesgo de crédito por exposiciones dudosas | --- | --- | --- | --- |
Provisiones por exposiciones fuera de balance dudosas | --- | --- | --- | --- |
Miles de euros | ||||
Dominante y entes con control conjunto o influencia significativa | Dependientes y otros entes del mismo grupo | Personal clave de la dirección de la entidad o de su dominante | Otras partes vinculadas | |
Ingresos por intereses | 8.854 | --- | --- | --- |
Gastos por intereses | 30.385 | --- | --- | --- |
Ingresos por dividendos | --- | --- | --- | --- |
Ingresos por comisiones | 49.206 | 4.508 | --- | --- |
Gastos por comisiones | 3.888 | --- | --- | --- |
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados a valor razonable con cambios en resultados | --- | --- | --- | --- |
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros | --- | --- | --- | --- |
Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de las exposiciones dudosas | --- | --- | --- | --- |
Provisiones o (-) reversión de las provisiones por las exposiciones dudosas | --- | --- | --- | --- |
TOTAL | 23.787 | 4.508 | --- | --- |
Miles de euros | ||||
Dominante y entes con control conjunto o influencia significativa | Dependientes y otros entes del mismo grupo | Personal clave de la dirección de la entidad o de su dominante | Otras partes vinculadas | |
Selección de activos financieros | 988.099 | --- | 4.787 | 1.466 |
Instrumentos de patrimonio | --- | --- | --- | --- |
Valores representativos de deuda | --- | --- | --- | --- |
Préstamos y anticipos | 857.128 | --- | 4.787 | 1.466 |
De los cuales: dudosos | --- | --- | --- | --- |
Otros depósitos a la vista | 130.971 | --- | --- | --- |
Selección de pasivos financieros | 1.449.205 | 3.156 | 2.426 | 1.540 |
Depósitos | 1.449.205 | 3.156 | 2.426 | 1.540 |
Valores representativos de deuda emitidos | --- | --- | --- | --- |
Importe nominal de los compromisos de préstamo, garantías financieras y otros compromisos concedidos | --- | --- | --- | --- |
Compromisos de préstamo, garantías financieras y otros compromisos recibidos | --- | --- | --- | 11 |
Importe nocional de los derivados | --- | --- | --- | --- |
Deterioro de valor acumulado y cambios acumulados negativos en el valor razonable debidos al riesgo de crédito por exposiciones dudosas | --- | --- | --- | --- |
Provisiones por exposiciones fuera de balance dudosas | --- | --- | --- | --- |
Miles de euros | ||||
Dominante y entes con control conjunto o influencia significativa | Dependientes y otros entes del mismo grupo | Personal clave de la dirección de la entidad o de su dominante | Otras partes vinculadas | |
Ingresos por intereses | 1.454 | 2 | --- | --- |
Gastos por intereses | 14.678 | --- | --- | 4 |
Ingresos por dividendos | --- | --- | --- | --- |
Ingresos por comisiones | 76.187 | 4.184 | --- | --- |
Gastos por comisiones | 1.177 | --- | --- | --- |
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos y pasivos financieros no valorados a valor razonable con cambios en resultados | --- | --- | --- | --- |
Ganancias o (-) pérdidas al dar de baja en cuentas activos no financieros | --- | --- | --- | --- |
Deterioro del valor o (-) reversión del deterioro del valor de las exposiciones dudosas | --- | --- | --- | --- |
Provisiones o (-) reversión de las provisiones por las exposiciones dudosas | --- | --- | --- | --- |
TOTAL | 61.786 | 4.186 | --- | 4 |
Servicios Centrales |
DEUTSCHE BANK, S.A.E.U. |
Madrid |
Paseo de la Castellana, 18 |
28046 Madrid |
Teléfono: 91 335 58 00 |
Barcelona |
Ronda de General Mitre, 72 – 74 |
08017 Barcelona |
Teléfono: 93 367 30 01 |
Sociedades dependientes |
DEUTSCHE WEALTH MANAGEMENT, SGIIC,S.A. (Spain), Sociedad Gestora de Instituciones de Inversión Colectiva, S.A. |
Paseo de la Castellana, 18 |
28046 Madrid |
Teléfono: 91335 5800 |
DB CARTERA DE INMUEBLES 1, S.A.U. |
Paseo de la Castellana, 18 |
28046 Madrid |
Teléfono: 91 769 17 38 |
DEUTSCHE ZURICH PENSIONES, Entidad Gestora de Fondos de Pensiones, S.A. |
Paseo de la Castellana 81, Planta 22 |
28046 Madrid |
Teléfono: 93 367 37 80 |
DB OPERACIONES Y SERVICIOS INTERACTIVOS, S.L.U. |
Paseo de la Castellana, 18 |
28046 Madrid |
Teléfono: 93 367 28 99 |
IVAF I MANAGER S.à.r.l. |
3, rue Gabriel Lippmann |
L-5365, Munsbach, Luxembourg |
MEF I MANAGER S.à.r.l. |
3, rue Gabriel Lippmann |
L-5365, Munsbach, Luxembourg |
Provincia | Sucursales ¹ | Centros de Banca Privada ¹ | Centros de Negocios ¹ | Centros Wealth Management ¹ |
Cataluña | 30 | 5 | 7 | 1 |
Madrid | 30 | 5 | 4 | 1 |
Valencia | 16 | 2 | 4 | 1 |
Andalucía | 14 | 2 | 5 | 1 |
Baleares | 6 | 1 | 1 | 0 |
Castilla y León | 6 | 1 | 1 | 0 |
Canarias | 4 | 1 | 2 | 0 |
Aragón | 1 | 0 | 1 | 1 |
Galicia | 5 | 1 | 2 | 0 |
País Vasco | 3 | 1 | 2 | 0 |
Castilla la Mancha | 2 | 0 | 0 | 0 |
Asturias | 2 | 0 | 1 | 0 |
Murcia | 2 | 0 | 1 | 0 |
Extremadura | 1 | 0 | 1 | 0 |
La Rioja | 1 | 0 | 0 | 0 |
Navarra | 1 | 0 | 1 | 0 |
Cantabria | 1 | 0 | 0 | 0 |
Total | 125 | 19 | 33 | 5 |
¹ Las sucursales incluyen 15 Flagships y 110 oficinas de Banca Premium. Los centros de Banca Privada, los centros de Negocios y los Centros Wealth Management están integrados en las sucursales. |
(i) Composición del Consejo de Administración a 31 de diciembre de 2022: |
Presidente |
D. Antonio Rodríguez-Pina Borges (no ejecutivo “otro externo”) |
Consejero Delegado |
D. Ignacio Manuel (Íñigo) Martos Blázquez (ejecutivo) |
Consejeros |
Dña. María González-Adalid Guerreiro (ejecutivo) |
D. Frank Rueckbrodt (no ejecutivo) |
Dña. Kirsten Oppenlaender (no ejecutivo) |
D. Christian Nolting (no ejecutivo) |
D. Jan-Philipp Gillmann (no ejecutivo) |
Dña. Marie Jeanne Deverdun (no ejecutivo)* |
Dña. Jasmine Fidahusain Ray (Mathews) |
D. Michael Morley (no ejecutivo “otro externo”) |
Dña. Miriam González-Amézqueta López (independiente) |
Dña. Sonsoles Seoane García (independiente) |
Secretario no consejero y secretario general |
Dña. Nieves Estévez Luaña |
Vicesecretario no consejero |
Dña. Natalia Fuertes González |
Nombre o denominación social del consejero/miembro del órgano de administración | Denominación social de la entidad del grupo | Cargo |
Ignacio Manuel (Íñigo) Martos Blázquez | DB AG Sucursal España | Director General Sucursal |
María González-Adalid Guerreiro | DB Cartera de Inmuebles 1, S.A.U. | Presidente del Consejo |
María González-Adalid Guerreiro | DB Operaciones y Servicios Interactivos, S.L.U. | Presidente del Consejo |
María González-Adalid Guerreiro | Deutsche Zurich Pensiones EGFP, S.A. | Consejera |
Frank Rueckbrodt | Board DWS Investment SA Lux | Consejero (Supervisory Board) |
Frank Rueckbrodt | DB Luxembourg SA | Consejero (Management Board) |
Frank Rueckbrodt | DB AG Luxembourg Branch | Director Sucursal (General Manager) |
Jan-Philipp Gillmann | Deutsche Bank Ltd (Moscow) | Consejo (Supervisory Board) |
Jasmine Fidahusain Ray (Mathews) | Deutsche Bank Società per Azioni | Consejo (Supervisory Board) |
Jasmine Ray (Mathews) | Deutsche CIB Centre Private Limited | Consejera |
Ignacio Manuel (Íñigo) Martos Blázquez | Presidente | CEO – Head of International Private Bank |
María González-Adalid Guerreiro | Vicepresidente | Director General – Chief Operating Officer |
Marc Daniel Cisneros | Vocal | Chief Risk Officer |
Marcelino García Ramos | Vocal | Chief Financial Officer |
Mariela Bickenbach | Vocal | Head Human Resources |
Nieves Estévez Luaña | Vocal | Head of Legal |
Javier Espurz Font | Vocal | Head Corporate Bank |
Javier Rapallo Ledesma | Vocal | Head of Investment Banking Origination and Advisory Spain |
Jose Garriga Johansson | Vocal | Head of Institutional Client Group Spain |
Deutsche Bank, S.A.E.U. (Representante) |
DB Cartera de Inmuebles 1, S.A.U. |
Deutsche Bank Aktiengesellschaft, Sucursal en España |
Miles de euros | ||
31.12.2022 | 31.12.2021 | |
Resultado contable del ejercicio antes de impuestos | 18,111 | (11.632) |
Diferencias permanentes | 5,222 | 4,375 |
Base contable del impuesto | 23,333 | (7.256) |
Diferencias temporarias | 1,853 | 7,499 |
Compensación de bases negativas y otros ajustes | ||
Base imponible fiscal | 25,186 | 243 |
Cuota | 7,616 | 49 |
Retenciones y pagos a cuenta | 6,884 | 1,703 |
Deducciones y bonificaciones | 51 | 27 |
Impuesto sobre sociedades a pagar/devolver | 681 | (1.303) |
Convenio | F | M | Total |
Convenio de Banca | 46,43% | 46,78% | 93,22% |
Convenio de oficinas y despachos Catalunya | 2,63% | 1,75% | 4,38% |
Convenio de oficinas y despachos Madri | 1,23% | 0,83% | 2,06% |
Convenio de Consultoras | 0,31% | 0,04% | 0,35% |
Total | 50,59% | 49,41% | 100,00% |
Convenio | F | M | Total |
Convenio de Banca National | 47,23% | 46,14% | 93,37% |
Oficinas y despachos Cataluña | 2,75% | 1,61% | 4,36% |
Convenio de oficinas y despachos Madrid | 1,18% | 0,74% | 1,92% |
Convenio de Consultoras | 0,31% | 0,04% | 0,35% |
Total | 51,46% | 48,54% | 100,00% |
Número de empleados | Mujeres | Hombres | Total |
2022 | 1.156 | 1.129 | 2.285 |
2021 | 1.180 | 1.113 | 2.293 |
2020 | 1.174 | 1.085 | 2.259 |
Categoría local | 2022 | 2021 |
T1 | 229 | 212 |
T2 | 214 | 217 |
T3 | 157 | 152 |
T4 | 296 | 282 |
T5 | 216 | 237 |
T5C | 87 | 88 |
T6 | 203 | 216 |
T6C | 29 | 29 |
T7 | 307 | 315 |
T7C | 40 | 42 |
T8 | 226 | 218 |
T8C | 5 | 6 |
T9 | 56 | 59 |
T9C | 2 | 3 |
T10 | 36 | 35 |
T10C | 0 | 1 |
T11 | 27 | 29 |
TIS | 6 | 6 |
G1 | 3 | 3 |
G2 | 5 | 5 |
G32 | 8 | 8 |
G42 | 12 | 8 |
G51 | 2 | 4 |
G52 | 8 | 8 |
G53 | 62 | 64 |
J1 | 6 | 7 |
J2 | 7 | 7 |
JF1 | 2 | 2 |
OF1 | 24 | 20 |
OF2 | 10 | 10 |
2.285 | 2.293 |
Rango de edad | Mujeres | Hombres | Total |
Más de 40 años | 877 | 818 | 1,695 |
Entre 25 y 40 años | 272 | 305 | 577 |
Menores de 25 años | 7 | 6 | 13 |
Total | 1.156 | 1.129 | 2.285 |
Rango de edad | Mujeres | Hombres | Total |
Más de 40 años | 869 | 786 | 1655 |
Entre 25 y 40 años | 303 | 322 | 625 |
Menores de 25 años | 8 | 5 | 13 |
Total | 1.180 | 1.113 | 2.293 |
Rango de edad | Mujeres | Hombres | Total |
Más de 40 años | 851 | 780 | 1,631 |
Entre 25 y 40 años | 314 | 298 | 612 |
Menores de 25 años | 9 | 7 | 16 |
Total | 1.174 | 1.085 | 2.259 |
Tipo contrato | Mujeres | Hombres | Total | |||
2022 | 2021 | 2022 | 2021 | 2022 | 2021 | |
Indefinido tiempo completo | 1.135 | 1.157 | 1.118 | 1.102 | 2.253 | 2.259 |
Indefinido tiempo parcial | 21 | 23 | 10 | 10 | 31 | 33 |
Temporal tiempo completo | — | — | 1 | 1 | 1 | 1 |
Temporal Parcial | — | — | — | — | — | — |
Total contratos | 1.156 | 1.180 | 1.129 | 1.113 | 2.285 | 2.293 |
Tipo contrato | < 25 | De 25 a 40 | >40 | Total |
Indefinido tiempo completo | 9 | 560 | 1.684 | 2.253 |
Indefinido tiempo parcial | 4 | 16 | 11 | 31 |
Temporal tiempo completo | 0 | 1 | 0 | 1 |
Temporal Parcial | 0 | 0 | 0 | 0 |
Total contratos | 13 | 577 | 1.695 | 2.285 |
Tipo contrato | < 25 | De 25 a 40 | >40 | Total |
Indefinido tiempo completo | 7 | 606 | 1.646 | 2.259 |
Indefinido tiempo parcial | 6 | 18 | 9 | 33 |
Temporal tiempo completo | - | 1 | 1 | |
Temporal Parcial | - | - | - | - |
Total contratos | 13 | 625 | 1.655 | 2.293 |
Tipo contrato | < 25 | De 25 a 40 | >40 | Total |
Indefinido tiempo completo | 16 | 608 | 1.624 | 2.248 |
Indefinido tiempo parcial | - | 2 | 6 | 8 |
Temporal tiempo completo | - | 2 | 1 | 3 |
Temporal Parcial | - | - | - | - |
Total contratos | 16 | 612 | 1.631 | 2.259 |
Tipo contrato | Media 2022 | Media 2021 |
Temporal tiempo completo (Interinidad) | 1 | 1 |
Temporal tiempo parcial | 0 | 0 |
Indefinido tiempo completo | 2.262 | 2.242 |
Indefinido tiempo parcial | 32 | 35 |
Total | 2.295 | 2.279 |
Promedio contratos | Tiempo completo | Tiempo parcial | ||
2022 | 2021 | 2022 | 2021 | |
Femenino | 1.143 | 1.159 | 23 | 22 |
Masculino | 1.119 | 1.084 | 10 | 13 |
Total | 2.263 | 2.243 | 32 | 35 |
Rango de edad | Tiempo completo | Tiempo parcial | ||
2022 | 2021 | 2022 | 2021 | |
>40 | 1.707 | 1.659 | 11 | 10 |
25 a 40 | 551 | 578 | 18 | 20 |
<25 | 5 | 5 | 4 | 6 |
Total | 2.263 | 2.243 | 32 | 35 |
Categoría profesional | Tiempo completo | Tiempo parcial | ||
2022 | 2021 | 2022 | 2021 | |
CDE * | 1 | 1 | ||
G1 | 3 | 3 | ||
G2 | 5 | 5 | ||
G32 | 7 | 7 | 1 | 1 |
G42 | 11 | 3 | ||
G51 | 2 | 4 | ||
G52 | 9 | 7 | 1 | |
G53 | 55 | 52 | 5 | 5 |
J1 | 6 | 7 | ||
J2 | 7 | 6 | ||
JF1 | 2 | 2 | ||
OF1 | 22 | 20 | ||
OF2 | 10 | 8 | ||
T1 | 225 | 217 | ||
T10 | 35 | 35 | ||
T11 | 2 | 2 | 24 | 27 |
T2 | 221 | 220 | ||
T3 | 155 | 156 | ||
T4 | 303 | 286 | ||
T5 | 220 | 228 | 1 | 1 |
T5C | 87 | 90 | ||
T6 | 203 | 218 | ||
T6C | 29 | 30 | ||
T7 | 314 | 297 | ||
T7C | 41 | 43 | ||
T8 | 219 | 211 | 2 | 1 |
T8C | 5 | 6 | ||
T9 | 57 | 66 | ||
T9C | 2 | 3 | ||
TIS | 6 | 5 | ||
G41 | 0 | 5 | ||
T10C | 0 | 1 | ||
Total | 2.263 | 2.243 | 32 | 35 |
Categoria profesional | mujeres | hombres | total |
T1 | 2 | 4 | 6 |
T2 | 1 | 5 | 6 |
T3 | 2 | 2 | |
T4 | 5 | 2 | 7 |
T5 | 7 | 3 | 10 |
T6 | 8 | 2 | 10 |
T7 | 2 | 2 | 4 |
T8 | 7 | 2 | 9 |
T8C | 1 | 1 | |
T9 | 1 | 1 | |
T11 | 1 | 1 | |
G53 | 2 | 2 | |
total | 35 | 24 | 59 |
Número de Despidos | <25 | 25 a 40 | >40 | Total |
2022 | - | 7 | 52 | 59 |
2021 | - | 8 | 33 | 41 |
2020 | - | 5 | 36 | 41 |
Categoría | Indefinido tiempo completo | Indefinido tiempo parcial | Temporal tiempo completo | Total Contratos | Total Despidos |
T1 | 229 | 229 | 6 | ||
T2 | 214 | 214 | 6 | ||
T3 | 157 | 157 | 2 | ||
T4 | 296 | 296 | 7 | ||
T5 | 215 | 1 | 216 | 10 | |
T5C | 87 | 87 | |||
T6 | 203 | 203 | 10 | ||
T6C | 29 | 29 | |||
T7 | 306 | 1 | 307 | 4 | |
T7C | 40 | 40 | |||
T8 | 226 | 226 | 9 | ||
T8C | 5 | 5 | 1 | ||
T9 | 56 | 56 | 1 |
T9C | 2 | 2 | |||
T10 | 36 | 36 | |||
T11 | 3 | 24 | 27 | 1 | |
TIS | 6 | 6 | |||
G1 | 3 | 3 | |||
G2 | 5 | 5 | |||
G32 | 7 | 1 | 8 | ||
G42 | 12 | 12 | |||
G51 | 2 | 2 | |||
G52 | 8 | 8 | |||
G53 | 57 | 5 | 62 | 2 | |
J1 | 6 | 6 | |||
J2 | 7 | 7 | |||
JF1 | 2 | 2 | |||
OF1 | 24 | 24 | |||
OF2 | 10 | 10 | |||
Grand Total | 2.253 | 31 | 1 | 2.285 | 59 |
Grado de discapacidad | 2022 | 2021 | 2020 |
Igual o superior a 65% | 1 | 1 | 1 |
Entre 33% y 65% con ayudas | 2 | 1 | |
Entre 33% y 65% | 19 | 22 | 25 |
Total | 20 | 25 | 27 |
Género | Media deTC2022 | Media deTC2021 | Media deTC2020 |
Mujeres | 53.101,94 | 48.411,87 | 47.705,46 |
Hombres | 83.269,64 | 75.246,58 | 75.460,31 |
Total | 68.007,56 | 61.460,52 | 60.806,78 |
Rango Edad | Media deTC2022 | Media deTC2021 | Media deTC2020 |
Más de 40 años | 72.517,54 | 64.866,08 | 63.744,01 |
Entre 25 y 40 años | 55.516,14 | 50.699,02 | 49.251,17 |
Menores de 25 años | 34.401,75 | 18.436,43 | N/A |
Total | 68.007,56 | 61.460,52 | 60.806,78 |
Categoría local | Media deTC2022 | Media deTC2021 | Media deTC2020 |
T1 | 210.063,85 | 184.844,39 | 177.448,20 |
T2 | 92.121,08 | 86.600,76 | 82.021,02 |
T3 | 69.879,55 | 62.766,37 | 59.540,38 |
T4 | 62.171,76 | 57.674,58 | 54.048,02 |
T5 | 52.045,92 | 48.824,26 | 46.965,61 |
T5C | 44.613,10 | 42.002,10 | 40.815,41 |
T6 | 49.696,31 | 45.439,10 | 42.844,17 |
T6C | 43.728,33 | 40.361,54 | 39.232,31 |
T7 | 45.272,88 | 41.269,57 | 39.740,30 |
T7C | 38.520,17 | 36.307,77 | 34.375,79 |
T8 | 37.397,71 | 34.727,44 | 34.181,63 |
T8C | 34.610,14 | 31.443,00 | 30.241,85 |
T9 | 33.587,49 | 30.883,95 | 30.174,86 |
T9C | 31.637,58 | 29.730,00 | 26.866,00 |
T10 | 30.174,91 | 27.672,24 | 26.573,24 |
T11 | 24.993,29 | 13.902,50 | 22.193,00 |
TIS | 49.951,27 | 50.102,60 | 50.284,37 |
G1 | 37.156,15 | 36.268,11 | 35.707,67 |
G2 | 42.580,38 | 42.125,17 | 39.839,40 |
G32 | 24.943,93 | 20.478,92 | 19.459,01 |
G42 | 24.400,62 | 22.034,67 | 21.329,31 |
G51 | 21.614,50 | 21.024,51 | 20.633,50 |
G52 | 21.720,51 | 20.060,59 | 18.706,08 |
G53 | 19.501,10 | 18.481,28 | 18.019,33 |
J1 | 43.994,18 | 43.026,70 | 41.145,17 |
J2 | 32.114,53 | 31.184,65 | 28.665,91 |
JF1 | 45.377,81 | 44.904,50 | 43.432,31 |
OF1 | 26.267,23 | 25.336,95 | 24.266,39 |
OF2 | 20.283,89 | 18.950,08 | 18.263,71 |
Grand Total | 68.007,56 | 61.460,52 | 60.806,78 |
Remuneración media 2022 | MediaTotal | Brecha vs Media Hombres[1] | |
Mujeres | Hombres | 68.007,56 | 36,23% |
53.101,94 | 83.269,64 |
Remuneración media 2021 | MediaTotal | Brecha vs Media Hombres[2] | |
Mujeres | Hombres | 63.337,52 | 37,39% |
49.103,61 | 78.428,27 |
Remuneración media 2020 | MediaTotal | Brecha vs Media Hombres[1] | |
Mujeres | Hombres | 60.825,56 | 35,67% |
48.031,48 | 74.669,10 |
Mujeres | Hombres | |
Remuneración media | 246.706 | 558.441 |
Número de directivos | 10 | 30 |
2022 | 2021 | 2020 | |
Remuneración media | 197.500 | 120.000 | 120.000 |
Número de consejeros | 4 | 2 | 2 |
Mujeres | Hombres | |
Número de accidentes 1 | 7 | 3 |
Mujeres | Hombres | |
Número de accidentes 1 | 6 | 4 |
Mujeres | Hombres | |||||
2022 | 2021 | 2022 | 2021 | |||
Índice de frecuencia de accidentes (Nº de accidentes de trabajo que se producen por cada millón de horas trabajadas) | 3,6193 | 3,02 | 1,5738 | 2,11 | ||
Índice de gravedad (Número de jornadas perdidas por accidentes de trabajo por cada mil horas trabajadas) | 0,12 | 0,074 | 0,0205 | 0,0338 |
Categoria | Nº horas |
G1 | 39 |
G2 | 74 |
G32 | 102 |
G42 | 139 |
G51 | 23 |
G52 | 246 |
G53 | 1.558 |
J | 12 |
J1 | 99 |
J2 | 138 |
OF1 | 464 |
OF2 | 125 |
T1 | 9.025 |
T10 | 1.232 |
T11 | 323 |
T2 | 10.931 |
T3 | 7.065 |
T4 | 13.592 |
T5 | 10.694 |
T5C | 3.917 |
T6 | 10.270 |
T6C | 2.051 |
T7 | 17.730 |
T7C | 2.340 |
T8 | 17.027 |
T8C | 56 |
T9 | 3.475 |
T9C | 15 |
TIS | 163 |
Grand Total | 112.925 |
Categoría | Nº horas |
G1 | 46 |
G2 | 119 |
G32 | 151 |
G41 | 47 |
G42 | 21 |
G51 | 37 |
G52 | 144 |
G53 | 749 |
J1 | 129 |
J2 | 64 |
JF1 | 14 |
OF1 | 204 |
OF2 | 90 |
T1 | 11.750 |
T10 | 1.515 |
T10C | 10 |
T11 | 1.590 |
T2 | 14.034 |
T3 | 11.754 |
T4 | 19.648 |
T5 | 15.186 |
T5C | 5.238 |
T6 | 17.290 |
T6C | 3.330 |
T7 | 24.397 |
T7C | 3.648 |
T8 | 24.909 |
T8C | 72 |
T9 | 5.774 |
T9C | 43 |
TIS | 80 |
Total | 162.084 |
Row Labels | Sum of Total |
G1 | 13,61 |
G2 | 74,06 |
G32 | 46,24 |
G41 | 43,11 |
G42 | 7,17 |
G51 | 11,18 |
G52 | 54,22 |
G53 | 506,04 |
J1 | 33,36 |
J2 | 26,35 |
JF2 | 16,67 |
OF1 | 78,14 |
OF2 | 40,36 |
T1 | 7.472,82 |
T10 | 2.055,85 |
T10C | 11,73 |
T11 | 103,25 |
T2 | 7.839,66 |
T3 | 7.060,31 |
T4 | 9.815,09 |
T5 | 8.503,96 |
T5C | 2.747,13 |
T6 | 9.651,54 |
T6C | 1.708,50 |
T7 | 11.773,52 |
T7C | 920,41 |
T8 | 13.436,34 |
T8C | 85,36 |
T9 | 2.095,72 |
T9C | 9,59 |
TIS | 46,77 |
Grand Total | 86.288,06 |
Información solicitada por la Ley 11/2018 | Materialidad | Apartado del EINF complementario de Deutsche Bank donde se da respuest | Comentarios/ Razón de la omisión | Criterio de reporting: GRI seleccionados (Versión 2021 si no se indica lo contrario) |
Información general | ||||
Descripción del modelo de negocio: –Entorno empresarial –Organización y estructura –Mercados en los que opera –Objetivos y estrategias –Principales factores y tendencias que pueden afectar a su futura evolución | Material | 8.1 Introducción | GRI 2-22 GRI 2-1 GRI 2-6 GRI 2-16 GRI 3-1 GRI 3-2 GRI 2-7 | |
Cuestiones Medioambientales | ||||
Enfoque de gestión | Material | 8.3 Medio Ambiente 8.3.1 Gestión ambiental | ||
Gestión medioambiental | ||||
Efectos actuales y previsibles de las actividades de la empresa en el medio ambiente y en su caso, la salud y la seguridad | Material | 8.3 Medio Ambiente 8.3.1 Gestión ambiental | Indicador llevado a nivel Grupo | GRI 2-16 |
Procedimientos de evaluación o certificación ambiental | Material | 8.3 Medio ambiente 8.3.1 Gestión ambiental | Indicador llevado a nivel Grupo | GRI 3-3 GRI 2-25 |
Recursos dedicados a la prevención de riesgos ambientales | No Material | - | Indicador llevado a nivel Grupo | GRI 3-3 GRI 2-25 |
Aplicación del principio de precaución | Material | 8.3 Medio Ambiente 8.3.1 Gestión ambiental | Indicador llevado a nivel Grupo | GRI 2-23 GRI 3-3 GRI 2-25 |
Cantidad de provisiones y garantías para riesgos ambientales | No Material | - | Indicador llevado a nivel Grupo | GRI 3-3 GRI 2-25 |
Contaminación | ||||
Medidas para prevenir, reducir o reparar las emisiones que afectan gravemente el medio ambiente; teniendo en cuenta cualquier forma de contaminación atmosférica específica de una actividad, incluido el ruido y la contaminación lumínica | No Material | - | GRI 3-3 GRI 2-25 | |
Medidas de prevención, reciclaje, reutilización, otras formas de recuperación y eliminación de desechos | Material | 8.3 Medio ambiente 8.3.2 Uso sostenible de los recursos y generación de residuos | GRI 3-3 GRI2-25 GRI 306-2 | |
Acciones para combatir el desperdicio de alimentos | No material | |||
Uso sostenible de los recursos |
Información solicitada por la Ley 11/2018 | Materialidad | Apartado del EINF complementario de Deutsche Bank donde se da respuest | Comentarios/ Razón de la omisión | Criterio de reporting: GRI seleccionados (Versión 2021 si no se indica lo contrario) |
Consumo de agua y suministro de agua de acuerdo con las limitaciones locales | Material | 8.3 Medio ambiente 8.3.2 Uso sostenible de los recursos y generación de residuos | Cada una de las oficinas de Deutsche Bank gestiona de manera independiente su consumo y facturación del agua de acuerdo a sus respectivos contratos con las compañías locales correspondientes. Por otra parte, alguno de los edificios centrales tiene incluido el consumo del agua en la cuota de alquiler del edificio. Por ello este dato no está disponible para Deutsche Bank | GRI 303-5 |
Consumo de materias primas y medidas adoptadas para mejorar la eficiencia de su uso | Material | 8.3 Medio ambiente 8.3.2 Uso sostenible de los recursos y generación de residuos | GRI 301-1 | |
Consumo, directo e indirecto, de energía | Material | 8.3 Medio ambiente 8.3.2 Uso sostenible de los recursos y generación de residuos | GRI 302-1 GRI 302-3 | |
Medidas tomadas para mejorar la eficiencia energética | Material | 8.3 Medio ambiente 8.3.2 Uso sostenible de los recursos y generación de residuos | GRI 302-4 GRI 3-3 GRI 2-25 | |
Uso de energías renovables | Material | 8.3 Medio ambiente 8.3.2 Uso sostenible de los recursos y generación de residuos | GRI 302-1 | |
Cambio climático | ||||
Emisiones de gases de efecto invernadero generadas como resultado de las actividades de la empresa, incluido el uso de los bienes y servicios que produce | Material | 8.3 Medio ambiente 8.3.3 Cambio climático | GRI 305-1 GRI 305-2 GRI 305-3 GRI 305-4 | |
Medidas adoptadas para adaptarse a las consecuencias del cambio climático | Material | 8.3 Medio ambiente 8.3.3 Cambio climático | GRI3-3 GRI 2-25 GRI 201-2 | |
Metas de reducción establecidas voluntariamente a medio y largo plazo para reducir las emisiones de gases de efecto invernadero y los medios implementados para tal fin. | Material | Indicador llevado a nivel Grupo | GRI 305-5 | |
Protección de la biodiversidad | ||||
Medidas tomadas para preservar o restaurar la biodiversidad | No material | No se han considerado medidas para preservar o restaurar la biodiversidad, debido al mínimo riesgo que representa la actividad del banco para la preservación futura de la diversidad biológica. | GRI 304-3 | |
Impactos causados por las actividades u operaciones en áreas protegidas | No material | Deutsche Bank no realiza actividades que puedan tener un impacto en áreas protegidas. | GRI 304-1 GRI 304-2 | |
Cuestiones sociales y relativas al personal |
Información solicitada por la Ley 11/2018 | Materialidad | Apartado del EINF complementario de Deutsche Bank donde se da respuest | Comentarios/ Razón de la omisión | Criterio de reporting: GRI seleccionados (Versión 2021 si no se indica lo contrario) |
Enfoque de gestión | Material | 8.7 Gestión de personal. | ||
Empleo | ||||
Número total y distribución de empleados por país, sexo, edad y clasificación profesional | Material | 8.7 Gestión de personal. 8.7.2 Indicadores de RRHH | GRI 2-8 GRI 2-7 GRI 405-1 | |
Número total y distribución de modalidades de contrato de trabajo por sexo, edad y clasificación profesional | Material | 8.7 Gestión de personal. 8.7.2 Indicadores de RRHH | GRI 2-7 GRI 2-8 | |
Promedio anual de contratos por modalidad de contrato | Material | 8.7 Gestión de personal. 8.7.2 Indicadores de RRHH y empleo | GRI 2-7 GRI 2-8 | |
Número de despidos por sexo, edad y clasificación profesional | Material | 8.7 Gestión de personal. 8.7.2 Indicadores de RRHH | GRI 3-3 GRI 2-25 GRI 405-2 | |
Remuneraciones medias y su evolución desagregados por sexo, edad y clasificación profesional o igual valor | Material | 8.7 Gestión de personal. 8.7.2 Indicadores de RRHH | GRI 3-3 GRI 2-25 GRI 405-2 | |
Brecha salarial, la remuneración de puestos de trabajo iguales o de media de la sociedad | Material | 8.7 Gestión de personal. 8.7.2 Indicadores de RRHH | GRI 33 GRI 2-25 GRI 405-2 | |
Remuneración media de los consejeros y directivos desagregada por sexo | Material | 8.7 Gestión de personal. 8.7.2 Indicadores de RRHH | GRI 3-3 GRI 2-25 GRI 405-2 | |
Implantación de políticas de desconexión laboral | Material | 8.7 Gestión de personal. 8.7.2 Indicadores de RRHH - Política de desconexión laboral. | GRI 3-3 GRI 2-25 | |
Número de empleados con discapacidad | Material | 8.7 Gestión de personal. 8.7.2 Indicadores de RRHH | GRI 405-1 | |
Organización del trabajo | ||||
Organización del tiempo de trabajo | Material | 8.7 Gestión de personal. 8.7.3 Organización del trabajo | GRI 3-3 GRI 2-25 | |
Número de horas de absentismo | Material | 8.7 Gestión de personal. 8.7.3 Organización del trabajo | GRI 403-9 (Versión GRI 2018) | |
Medidas destinadas a facilitar el disfrute de la conciliación y fomentar el ejercicio corresponsable de estos por parte de ambos progenitores | Material | 8.7 Gestión de personal. 8.7.2 Indicadores de RRHH - Políticas de desconexión laboral | GRI 3-3 GRI 2-25 | |
Salud y seguridad | ||||
Condiciones de salud y seguridad en el trabajo | Material | 8.7 Gestión de personal. 8.7.1 Condiciones de trabajo, prevención de riesgos y Sindicatos - Política general de seguridad y salud de la empresa. - Gestión de la situación de la pandemia por COVID-19 | GRI 3-3 GRI 2-25 GRI 403-1 GRI 403-2 GRI 403-3 GRI 403 -7 (2018) | |
Accidentes de trabajo, en particular su frecuencia y gravedad, así como enfermedades profesionales; desagregado por sexo | Material | 8.7 Gestión de personal. 8.7.3 Organización del trabajo | GRI 403-9 (Versión GRI 2018) | |
Relaciones sociales |
Información solicitada por la Ley 11/2018 | Materialidad | Apartado del EINF complementario de Deutsche Bank donde se da respuest | Comentarios/ Razón de la omisión | Criterio de reporting: GRI seleccionados (Versión 2021 si no se indica lo contrario) |
Organización del diálogo social incluidos procedimientos para informar y consultar al personal y negociar con ellos | Material | 8.4. DERECHOS HUMANO 8.4.1 Código de conducta | GRI 3-3 GRI 2-25 | |
Porcentaje de empleados cubiertos por convenio colectivo por país | Material | 8.7 Gestión de personal. 8.7.1 Condiciones de trabajo, prevención de riesgos y Sindicatos. | GRI 2-30 | |
Balance de los convenios colectivos, particularmente en el campo de la salud y la seguridad en el trabajo | Material | 8.7 Gestión de personal. 8.7.1 Condiciones de trabajo, prevención de riesgos y Sindicatos. | GRI 403-4 (Versión GRI 2018) | |
Mecanismos y procedimientos con los que cuenta la empresa para promover la implicación de los trabajadores en la gestión de la compañía, en términos de información, consulta y participación | Material | 8.7 Gestión de personal. 8.7.1 Condiciones de trabajo, prevención de riesgos y Sindicatos. | GRI 3-3 GRI 2-25 | |
Formación | ||||
Políticas implementadas en el campo de la formación | Material | 8.7 Gestión de personal. | GRI 3-3 GRI 2-25 GRI 404-2 | |
Cantidad total de horas de formación por categoría profesional | Material | 8.7 Gestión de personal. 8.7.4 Formación | GRI 404-1 | |
Integración y accesibilidad universal de las personas con discapacidad | Material | 8.7 Gestión de personal 8.7.5 Accesibilidad universal | GRI 3-3 GRI 2-25 | |
Igualdad | ||||
Medidas adoptadas para promover la igualdad de trato y de oportunidades entre mujeres y hombres | Material | 8.7 Gestión de personal. | GRI 3-3 GRI 2-25 | |
Planes de igualdad, medidas adoptadas para promover el empleo, protocolos contra el acoso sexual y por razón de sexo | Material | 8.7 Gestión de personal. | GRI 3-3 GRI 2-25 | |
Política contra todo tipo de discriminación y, en su caso, de gestión de la diversidad | Material | 8.7 Gestión de personal. | GRI 3-3 GRI 2-25 | |
Respeto a los derechos humanos | ||||
Enfoque de gestión | Material | 8.4 Derechos humanos 8.4.1 Código de conducta | ||
Aplicación de procedimientos de diligencia debida | ||||
Aplicación de procedimientos de diligencia debida en materia de derechos humanos y prevención de los riesgos de vulneración de derechos humanos y, en su caso, medidas para mitigar, gestionar y reparar posibles abusos cometidos | Material | 8.4 Derechos humanos 8.4.1 Código de conducta | GRI 2-23 GRI 2-26 | |
Denuncias por casos de vulneración de derechos humanos | Material | 8.4 Derechos humanos 8.4.1 Código de conducta Iniciativas más relevantes en 2020 | GRI 3-3 GRI 2-25 GRI 406-1 | |
Medidas implementadas para la promoción y cumplimiento de las disposiciones de los convenios fundamentales de la OIT relacionadas con el respeto por la libertad de asociación y el derecho a la negociación colectiva; la eliminación de la discriminación en el empleo y la ocupación; la eliminación del trabajo forzoso u obligatorio; la abolición efectiva del trabajo infantil | Material | 8.4 Derechos humanos 8.4.1 Código de conducta Iniciativas más relevantes en 2022 | Nuestro código de conducta aborda las cuestiones señaladas, con objeto de prevenir incumplimientos de las disposiciones de los convenios fundamentales de la OIT | GRI 3-3 GRI 2-25 GRI 407-1 GRI 408-1 GRI 409-1 |
Lucha contra la corrupción y el soborno | ||||
Enfoque de gestión | Material | 8.5 Corrupción y soborno |
Información solicitada por la Ley 11/2018 | Materialidad | Apartado del EINF complementario de Deutsche Bank donde se da respuest | Comentarios/ Razón de la omisión | Criterio de reporting: GRI seleccionados (Versión 2021 si no se indica lo contrario) |
Medidas adoptadas para prevenir la corrupción y el soborno | Material | 8.5 Corrupción y soborno 8.5.2 Funciones y medidas para mitigar el riesgo de delitos financieros | GRI 3-3 GRI 2-25 GRI 2-23 GRI 2-26 GRI 205-2 GRI 205 | |
Medidas para luchar contra el blanqueo de capitales | Material | 8.5 Corrupción y soborno 8.5.2 Funciones y medidas para mitigar el riesgo de delitos financieros | GRI 3-3 GRI 2-25 GRI 2- GRI 2-26 GRI 205-2 GRI 205-3 | |
Aportaciones a fundaciones y entidades sin ánimo de lucro | Material | 8.2.1 Responsabilidad Social Corporativa | GRI 2-28 GRI 201-1 | |
Información sobre la sociedad | ||||
Enfoque de gestión | Material | |||
Compromisos de la empresa con el desarrollo sostenible | ||||
El impacto de la actividad de la sociedad en el empleo y el desarrollo local | Material | 8.6 SOCIEDAD 8.6.1 Desarrollo Sostenible | GRI 3-3 GRI 2-25 GRI 203-2 GRI 204-1 | |
El impacto de la actividad de la sociedad en las poblaciones locales y en el territorio | No Material | GRI 413-1 GRI 413-2 | ||
Las relaciones mantenidas con los actores de las comunidades locales y las modalidades del diálogo con estos | No Material | GRI 2-29 GRI 413-1 | ||
Las acciones de asociación o patrocinio | Material | 8.2 GESTIÓN Y ASPECTOS NO FINANCIEROS 8.2.1 Responsabilidad Social Corporativa | GRI 3-3 GRI 2-25 GRI 201-1 | |
Subcontratación y proveedores | ||||
Inclusión en la política de compras de cuestiones sociales, de igualdad de género y ambientales | Material | 8.6 Sociedad 8.6.2 Subcontratación y proveedores | GRI 3-3 GRI 2-25 | |
Consideración en las relaciones con proveedores y subcontratistas de su responsabilidad social y ambiental | Material | 8.6 Sociedad 8.6.2 Subcontratación y proveedores | GRI 2-6 GRI 308-1 GRI 414-1 | |
Sistemas de supervisión y auditorias y resultados de las mismas | Material | 8.6 Sociedad 8.6.2 Subcontratación y proveedores | No se realizan auditorías a proveedores | GRI 2-6 GRI 308-1 GRI 308-2 GRI 414-2 |
Consumidores | ||||
Medidas para la salud y la seguridad de los consumidores | Material | 8.6 Sociedad 8.6.3 Clientes 8.6.4 Seguridad de la información | GRI 3-3 GRI 2-25 GRI 416-1 | |
Sistemas de reclamación, quejas recibidas y resolución de las mismas | Material | 8.6 Sociedad 8.6.3 Clientes Gestión de reclamaciones | GRI 3-3 GRI 2-25 GRI 418- | |
Información fiscal | ||||
Los beneficios obtenidos por país | Material | 8.6.5 Información fiscal | GRI 207-4 GRI 201-1 | |
Los impuestos sobre beneficios pagados | Material | 8.6.5 Información fiscal | GRI 207-4 GRI 201-1 | |
Las subvenciones públicas recibidas | Material | 8.6.5 Información fiscal | GRI 201-4 | |
Taxonomía | ||||
Información sobre Reglamento de Taxonomía UE | Material | 8.8 Información sobre el Reglamento de Taxonomía UE (2020/852) | Indicador llevado a nivel Grupo. |