|
A los inversores: Cerciórese de que el intermediario con el que opera está debidamente habilitado para prestar servicios de inversión. Recuerde que sólo las empresas autorizadas por los Supervisores pueden ofrecerle servicios de inversión, y que la autorización solo se concede cuando cumplen unos determinados requisitos. Antes de efectuar una inversión, recabe toda la información necesaria para tener un conocimiento adecuado de las características de los productos, incluidos sus riesgos, si es un valor negociado y en qué mercado, cuales son los costes de la operación (suscripción, transmisión y mantenimiento). Si los valores van a estar depositados en una entidad no residente, ínformese sobre la solvencia de la entidad y las garantías previstas en la legislación del país de que se trate. Si confía la gestión de su cartera a un profesional, evite, por su riesgo, los mandatos de gestión absolutamente discrecionales. Desconfíe de las promesas de rentabilidad claramente por encima del mercado. Formalice contractualmente sus relaciones con los intermediarios y preste la debida atención a sus cláusulas. Exija y conserve siempre una copia. No curse peticiones "infladas" en las OPV, podría resultar perjudicado si se le adjudicasen más valores de los deseados. Siempre que lo estime oportuno, puede exigir a su entidad que le facilite información detallada en papel sobre el estado actual de sus inversiones. Tenga en cuenta que los precios de las acciones y los valores liquidativos de los fondos de inversión publicados en los medios de comunicación - prensa, teletexto de televisión, etc. - no tienen carácter oficial. Diversifique el riesgo de su inversión entre diversos productos. Tenga en cuenta que la volatilidad es una característica de la inversión en renta variable, y que por lo tanto el precio de los valores pueden registrar importantes alzas pero también descensos. PREGUNTE, este es el mejor consejo que le podemos dar, debe conocer con claridad cualquier cuestión que pueda resultar decisiva en relación con la inversión o el intermediario. No se sienta intimidado, es imposible hacer una pregunta improcedente acerva de cómo invertir su dinero. Usted está pagando para recibir asesoramiento financiero. Si desconoce qué tipo de información debe estar preceptivamente a disposición de los inversores, la Dirección de Inversores de la CNMV puede ayudarle. A los responsables de entidades financieras: Mejore la formación de sus empleados en relación con el mercado de valores. La insuficiente preparación del personal es, en muchas ocasiones, causa de una deficiente información a sus clientes. Facilite a sus clientes los folletos informativos preceptivos y en su caso el tríptico y la documentación contractual relativa a la operación que contrate. No aconseje a sus clientes, en ningún caso, el "inflado" artificial de peticiones con motivo de OPV. Recuerde que la entidad tiene, siempre, la posibilidad de exigir una previa provisión de fondos; si decide no hacerlo y acepta el mandato de su cliente, adviértale de la posibilidad de que se produzca un descubierto en su cuenta si, llegado el momento, no existe en ella una cantidad suficiente para atender el coste de la suscripción. Cuando se produzcan alteraciones sustanciales en las condiciones del mercado debido al lanzamiento de una OPA, o por otros hechos relevantes, contacte con los clientes que tengan órdenes pendientes de ejecución y puedan verse afectados. Consulte si desea cursar nuevas instrucciones. Recuerde que sólo se pueden cobrar comisiones por los servicios que estén clara y específicamente contemplados en los folletos de tarifas. Revíselos y clarifique aquellos conceptos que puedan resultar oscuros o equívocos. Facilite a los inversores una información precisa sobre los valores liquidativos aplicables en las suscripciones y reembolsos de participaciones de fondos de inversión. Cuando un cliente solicite el traspaso de sus valores a otra entidad, diligencie cuantas actuaciones sean necesarias para que la operación quede cumplimentada dentro de las cuarenta y ocho horas siguientes. Conozca la situación de su cliente, aconséjele lealmente y no olvide señalarle los riesgos de sus inversiones. Sea particularmente escrupuloso cuando la operación implique la selección de mercados y/o entidades depositarias radicadas en otros países: reúna y transmita a su cliente toda la información relevante en materia de riesgos y aténgase a la normativa vigente.
|