CNMV - Los fondos de inversión y la inversión colectiva

Tema 2: ¿Cómo elegir un fondo de inversión?

Criterios para elegir un fondo de inversión | Página 4 de 15

a) Perfil de riesgo y política de inversión (continuación)

El perfil de riesgo indica la capacidad del inversor de asumir pérdidas. Existe una estrecha relación entre rentabilidad y riesgo. Para tener la posibilidad de obtener una mayor rentabilidad es necesario asumir un mayor riesgo.

Perfil de riesgo medio o moderado

Los inversores con perfil de riesgo medio o moderado están dispuestos a asumir determinados niveles de pérdidas, a cambio de la posibilidad de obtener cierta rentabilidad. A grandes rasgos, podrían resultar indicados los fondos mixtos (renta fija y variable).

Perfil de riesgo

Moderado

Objetivo del fondo

Revalorización moderada del capital

 

Gráfica de tarta correspondiente al perfil de riesgo medio o moderado; demuestra una cartera compuesta más o menos de un 45% renta variable, un 35% de renta fija y un 20% de activos monetarios.

amarillo Renta Fija (+/- 35%)

azul Renta Variable (45%)

verde Activos Monetarios (20%)