CNMV - Los fondos de inversión y la inversión colectiva

Tema 2: ¿Cómo elegir un fondo de inversión?

Criterios para elegir un fondo de inversión | Página 4 de 15

a) Perfil de riesgo y política de inversión (continuación)

El perfil de riesgo indica la capacidad del inversor de asumir pérdidas. Existe una estrecha relación entre rentabilidad y riesgo. Para tener la posibilidad de obtener una mayor rentabilidad es necesario asumir un mayor riesgo.

Perfil de riesgo bajo

Corresponde en general a una política de inversión que tiene como objetivo la preservación del capital.

Los inversores con perfil de riesgo bajo tienen poca tolerancia a las pérdidas, y están dispuestos a obtener menores rentabilidades a cambio de asegurar la preservación del capital. Con este enfoque, en general, resultarían más aconsejables algunos tipos de fondos de renta fija o fondos monetarios

Perfil de riesgo

Bajo

Objetivo del fondo

Preservación del capital

 

Gráfica de tarta correspondiente al perfil de riesgo bajo demuestra una cartera compuesta por activos de renta fija y activos monetarios

amarillo Renta Fija (+/- 70%)

verde Activos Monetarios (30%)